Payment Service Providers: Choose for Acceptance, Fraud, and Chargeback Operations

A payment service provider (PSP) bundles the payment gateway, merchant account, and acquiring-bank relationship into a single integration, handling authorization, settlement, and risk so merchants avoid building payment infrastructure themselves.

Voor e-commerce, abonnementen of risicovolle sectoren is uw PSP meer dan alleen infrastructuur. Het maakt het verschil tussen voorspelbare groei en een beëindigde account.

Deze gids behandelt alles wat je moet weten. Je leert de basisprincipes van PSP’s kennen: routing, afwikkeling, reserves en risico’s. Je krijgt een duidelijk overzicht van de verschillende soorten PSP’s, waaronder aggregators, PayFacs en white-label-oplossingen.

The compliance stack you must verify before signing anything includes PCI DSS, 3DS2, Visa VAMP, and Mastercard ECM. Critically, you'll understand what most PSP guides skip: how your PSP choice determines your ability to fight chargebacks and stay below card network thresholds. Keep reading before your next payment infrastructure decision costs you.

Define Your Merchant Profile and Non-Negotiable Requirements

The right PSP depends on what you sell, where, and how disputes are likely to hit your business, not on which provider has the most recognizable brand. Four profiles cover most merchants evaluating a PSP:

• High-growth ecommerce and DTC brands: need strong fraud screening, fast settlement, and evidence tooling built for item-not-received and friendly-fraud disputes.
• Subscription and SaaS billing: need dunning management, stored-credential compliance, and dispute handling built for renewal and cancellation chargebacks.
• High-risk verticals (travel, nutraceuticals, adult, gaming): need a PSP that won't terminate the account at the first dispute spike, with vertical-specific underwriting.
• Platforms, marketplaces, and SaaS embedding payments: need PayFac or white-label infrastructure that absorbs compliance without full underwriting overhead.

Match your profile to a PSP type before comparing fees. A subscription SaaS business and a high-risk travel merchant need almost nothing in common from a PSP, even though both are technically "ecommerce."

Inzicht in betalingsdienstaanbieders

Online betalingen accepteren klinkt eenvoudig. Kies een betalingsverwerker, sluit deze aan en begin met verkopen. Maar met de verkeerde betalingsdienstverlener loop je het risico op geweigerde transacties, verliezen door fraude en aansprakelijkheid bij terugboekingen.

Deze zorgen ervoor dat je inkomsten stilletjes wegvloeien en kunnen ertoe leiden dat je merchant account wordt geblokkeerd voordat je doorhebt wat er aan de hand is.

This page covers PSP mechanics, types, evaluation, compliance, and chargeback risks. (New to disputes? See what is a chargeback for the basics first.)

Waarom de keuze voor een PSP bepalend is voor de stabiliteit van een account

PSP's verwerken jaarlijks triljoenen. De omvang wekt een illusie van eenvoud die niet klopt. Dat is niet zo.

Your PSP determines settlement speed, dispute routing, and chargeback recovery outcomes. Choosing by price alone without understanding dispute handling is costly.

Kaartnetwerken stellen handelaren verantwoordelijk voor het percentage geschillen. Bij overschrijding van de drempelwaarden volgen controlemaatregelen, boetes of beëindiging van de overeenkomst.

What Is a Payment Service Provider (PSP)?

A PSP is the infrastructure between customer payments and your bank. Most online merchants use one. Understanding PSP mechanics and risks is critical for revenue protection.

Hoe een PSP eigenlijk werkt

A payment service provider is a third-party company that enables businesses to accept electronic payments, credit cards, debit cards, digital wallets, bank transfers. It does this without requiring direct negotiation with card networks or acquiring banks. PSPs aggregate thousands of merchants under a single master account.

Wanneer een klant je betaalt, leidt de betalingsdienstaanbieder (PSP) die transactie via het kaartnetwerk door naar de uitgevende bank. Deze int het bedrag en stort het op je rekening. Je kunt snel aan de slag zonder zelf infrastructuur op te zetten.

PSP’s versus traditionele merchant accounts

Bij traditionele rekeningen wordt rechtstreeks met de bank onderhandeld: de opzet duurt langer, maar je hebt volledige controle.

PSPs onboard in hours under their master account. Shared infrastructure makes Stripe and PayPal accessible; see the Stripe vs PayPal comparison for how their dispute handling actually differs.

Gedeelde infrastructuur betekent gedeeld risico. Uw gegevens maken deel uit van een grotere pool die door de PSP wordt beheerd. Als het aantal geschillen toeneemt, kunnen PSP’s zonder veel voorafgaande waarschuwing geld blokkeren of de overeenkomst beëindigen.

Hoe werkt een betalingsdienstaanbieder?

Every time a customer clicks "pay," a chain of events fires in milliseconds. A payment service provider sits at the center of that chain. Understanding exactly what it does and where it can fail you, is critical for protecting revenue.

Het volledige transactieproces

Het proces begint wanneer uw klant zijn kaartgegevens invoert. De betalingsgateway van uw betalingsprovider (PSP) versleutelt die gegevens en stuurt ze door naar uw acquirerende bank. De bank stuurt het autorisatieverzoek vervolgens door via het betreffende kaartnetwerk: Visa, Mastercard, Amex of Discover.

Kaartnetwerken sturen verzoeken door naar de uitgevende banken voor goedkeuring of afwijzing.

De resultaten worden binnen twee seconden weergegeven. De transactie wordt voltooid zodra de autorisatie is goedgekeurd. De afwikkeling vindt plaats binnen één tot drie werkdagen, afhankelijk van de voorwaarden van de betalingsdienstaanbieder.

Wie is wie in het ecosysteem?

Most assume a PSP is just a gateway. It's not. PSPs play multiple roles: gateway, acquiring partner, underwriter, and processor.

In sommige gevallen, met name bij aggregators zoals Stripe PayPal, fungeert de PSP als de officiële handelaar. Dat betekent dat je onder hun hoofdaccount opereert in plaats van onder je eigen account, wat van enorm belang is wanneer er geschillen ontstaan.

De belangrijkste partijen zijn: jij (de handelaar), de PSP, de betalingsgateway, de acquirerende bank, het kaartnetwerk en de uitgevende bank. Elk van deze partijen is bij transacties betrokken en kan voor hindernissen of risico’s zorgen.

Afrekeningstermijnen, doorlopende reserves en risicoblootstelling

Rolling reserves catch merchants off guard. A rolling reserve is typically 5–10% of your processed volume, held back by the PSP for 90 to 180 days as a risk buffer. Your dispute rate directly affects how PSPs view you.

Visa VAMP threshold is 1.5%; Mastercard ECM is 1.5%. (VAMP consolidated the former VDMP and VFMP into one combined fraud-and-dispute ratio in April 2025; the merchant threshold tightened from 2.2% to 1.5% in April 2026.) Consequences escalate: increased reserves, holds, and termination.

Real-time dispute monitoring is essential for survival.

Soorten betalingsdienstaanbieders

Er zijn verschillende PSP-modellen. Een verkeerde keuze kost meer dan alleen de kosten. Het type PSP is bepalend voor de aansprakelijkheid bij terugboekingen en de stabiliteit van de rekening. Dit zijn de keuzes waar je in feite tussen moet kiezen.

Uw model bepaalt de onderhandelingspositie bij geschillen. Geaggregeerde accounts beperken de toegang tot het netwerk voor bewijsmateriaal.

Betalingsdienstaanbieders met een hoog risico

Als je actief bent in de sectoren nutraceuticals, reizen, inhoud voor volwassenen, vuurwapens of abonnementsfacturering, zijn standaard PSP-accounts mogelijk niet beschikbaar. Ze zullen je contract beëindigen als je chargeback-ratio stijgt.

PSP’s voor hoogrisico’s rekenen hogere kosten en hanteren sectorspecifieke drempels. Lees meer over betalingsdienstaanbieders voor hoogrisico’s

White-label-betalingsdienstverleners

Als u een ISO, SaaS of marktplaats bent die betalingsverwerking onder eigen merknaam aanbiedt, kunt u met white-label-oplossingen van betalingsdienstaanbieders aan de slag zonder zelf infrastructuur op te zetten. U presenteert het product; de aanbieders zorgen voor de licenties en de infrastructuur. Speciaal hiervoor ontwikkelde PayFac-as-a-Service-aanbieders zoals Rainforest gaan hierin nog een stap verder, SaaS voor verticale SaaS : zij stellen platforms in staat om betalingen te integreren, de relatie met de handelaar en de gegevens in eigen beheer te houden, en binnen enkele dagen in plaats van maanden live te gaan – zonder de lasten op het gebied van compliance en kredietbeoordeling die gepaard gaan met het zelf worden van een PayFac.

Modellen voor het delen van inkomsten, verantwoordelijkheden op het gebied van naleving en integratievereisten verschillen per partner.

PSP-diensten en kernfuncties

De functies van de PSP zijn bepalend voor omzetbescherming, conversie en naleving van de regelgeving. Eis deze functies.

De standaardfuncties en waarom dit slechts het begin is

PSP’s moeten gateways, tokenisatie, ondersteuning voor meerdere valuta’s en flexibele integraties bieden. Dat zijn de basisvereisten. De beste PSP’s bieden daarnaast AI-fraudedetectie, monitoring, 3DS2 en waarschuwingen bij terugboekingen.

CNP fraud is the defining eCommerce risk. Advanced ecommerce fraud prevention tooling is essential. Multi-channel checkout matters. Friction costs conversions; weak screening costs revenue.

Chargeback Management Is Not Optional

PSP’s zonder tools voor geschillenafhandeling of waarschuwingen zijn niet compleet. Je hebt realtime inzicht, geautomatiseerd bewijsmateriaal en proactieve waarschuwingen nodig.

Raadpleeg onze gids voor e-commercebetalingsproviders voor informatie over de functies van e-commercebetalingsproviders, fraudepreventie en het afhandelen van CNP-geschillen.

Bij periodieke facturering hoort een eigen risico op terugboekingen

General-purpose PSPs underserve subscription merchants. Failed payments cause churn. Subscription disputes inflate chargebacks.

Zonder een slim aanmaningsbeheer en naleving van de regels van Visa en Mastercard raak je klanten kwijt en krijg je te maken met geschillen.

De juiste PSP beperkt dit risico op infrastructuurniveau, en niet pas achteraf. Ga voor de verwerking van terugkerende betalingen, naleving van factureringsvoorschriften en het terugdringen van terugboekingen naar onze pagina over PSP’s voor terugkerende betalingen.

Geschillen van het type „Ik was vergeten dat ik me had geabonneerd” zorgen ervoor dat uw terugboekingspercentage stijgt. Zonder slimme aanmaningsprocedures, herhalingslogica en strikte naleving van de regels voor terugkerende facturering loopt u inkomsten mis.

U verliest stilletjes klanten en draagt luidruchtig de kosten van geschillen. De juiste PSP beperkt dit risico op infrastructuurniveau, en niet pas achteraf. Voor informatie over de verwerking van terugkerende betalingen en het terugdringen van terugboekingen kunt u onze gids voor dienstverleners op het gebied van terugkerende betalingen raadplegen.

PSP versus merchant account versus betalingsverwerker: de belangrijkste verschillen

Deze termen verschillen aanzienlijk van elkaar. Als je ze door elkaar haalt, leidt dat tot verkeerde beslissingen en schaalbaarheidsproblemen.

Wat elke term nu eigenlijk betekent

Een verwerker zorgt voor de geldstromen tussen de banken van de klant en de handelaar. Op een handelaarsrekening wordt het geld vastgehouden totdat het wordt gestort.

Een PSP combineert gateway-, verwerkings- en acquiringsdiensten. Bij Stripe PayPal deelt u een verkopersaccount met duizenden andere verkopers.

Snelle onboarding en een vast tarief. Het nadeel: minder controle en een gedeeld risico op terugvorderingen.

Zij-aan-zij: wat is nu eigenlijk het verschil?

Een vast tarief lijkt eenvoudig bij een laag volume. Vanaf $50K+ per maand zorgt ‘interchange-plus’ voor kostenbesparingen. De besparingen lopen snel op.

Wanneer moet je de PSP afronden?

If your monthly volume exceeds $10K–$50K or your chargeback ratio approaches thresholds, staying on an aggregator is risky. You're sharing risk with unknown merchants. A platform-wide freeze can lock your funds with no warning.

Een speciaal account zorgt voor directe relaties met de acquirer, overzichtelijkere werkprocessen en een infrastructuur ter voorkoming van chargebacks. Deze basis voorkomt monitoring door het kaartnetwerk.

The Chargeback-Operations Scorecard

Every PSP will tell you it "supports chargebacks." That claim means little until you score it against what actually happens the day a dispute lands.

Score every PSP on this table before you sign, not after your first dispute spike. A provider that scores well on fees but poorly here will cost you more in lost disputes than it ever saved you in interchange.

Naleving van PSP-voorschriften, beveiliging en wettelijke vereisten

Als u de verkeerde PSP kiest, loopt u het risico op boetes van toezichthouders, sancties van kaartnetwerken en beëindiging van uw account. Controleer of de PSP aan de voorschriften voldoet en zorg dat u op de hoogte bent van de gezamenlijke verplichtingen.

De ononderhandelbare veiligheidsnorm

PSP’s moeten in het bezit zijn van een PCI DSS Level 1-certificering. Controleer of er sprake is van TLS/SSL-versleuteling, tokenisatie en 3DS2-authenticatie.

SOC 2 Type II-audits tonen aan dat de beveiligingsmaatregelen in de loop van de tijd zijn getest. Als er iets ontbreekt, blijf dan zoeken.

PCI DSS certification is not one-size-fits-all: it splits into four levels based on annual card transaction volume, and the validation burden increases sharply at the top. Confirm which level applies to your PSP and to your own business:

Regelgevingskaders die je niet kunt negeren

De nalevingsverplichtingen verschillen per regio en gelden voor beide partijen. De Europese PSD2 schrijft SCA voor; transacties die hier niet aan voldoen, nemen af. De AVG regelt de opslag en verwerking van gegevens, met boetes die kunnen oplopen tot 4% van de omzet.

De Canadese RPAA schrijft PSP-registratie en normen voor operationele risico’s voor. Controleer of uw PSP in elke markt aan deze vereisten voldoet.

US Money Transmitter and MSB Registration Requirements

Most PSP guides skip US federal oversight entirely. Payment processors that transmit funds generally qualify as Money Services Businesses (MSBs) under FinCEN rules, which apply with no minimum transaction threshold: any entity conducting money transmission as a business is in scope. MSBs must file FinCEN Form 107 within 180 days of starting operations and renew registration every 24 months by December 31. Non-compliance carries civil penalties of up to $5,000 per violation, with each day of non-compliance counted separately, plus potential criminal penalties of up to five years imprisonment. Before signing with a US-facing PSP, ask for proof of current MSB registration and any required state money transmitter licenses.

De nalevingsvereisten in één oogopslag:

Programma's voor het monitoren van kaartnetwerken

Naleving van de PSP-voorschriften heeft een directe invloed op uw nettowinst. VAMP en ECM houden de percentage geschillen bij op het niveau van de acquirer en de handelaar. Als uw chargebackpercentage de drempelwaarden van het programma overschrijdt, krijgt u te maken met oplopende boetes, hogere interchange-vergoedingen of gedwongen beëindiging van uw account.

De relatie die uw PSP onderhoudt met de acquirer bepaalt hoe snel die druk op u komt te liggen. Handelaars die dicht bij die drempels zitten, hebben een PSP nodig die proactief toezicht houdt en duidelijke escalatieprotocollen hanteert.

Grensoverschrijdende betalingen maken naleving complexer

Cross-border processing adds currency costs, local methods, and regulatory complexity. PSPs without local relationships push costly cross-border rates. Watching cross border payment trends closely helps you pick a PSP built for where currencies and settlement rails are heading. The right PSP reduces FX costs and improves authorization rates.

Raadpleeg onze gids voor internationale betalingsdienstaanbieders voor informatie over verwerking in meerdere valuta’s en naleving van regionale regelgeving.

Opkomende PSP-categorieën: cryptovaluta en iGaming

Crypto en iGaming sturen de betalingsinfrastructuur nieuwe wegen in. Standaardbetalingsdienstverleners (PSP’s) zijn niet geschikt voor deze sectoren.

Aanbieders van cryptovaluta-betalingsdiensten

Accepting digital assets is a growing revenue channel. Crypto PSPs enable digital asset payments, manage volatility, and ensure AML/KYC compliance across jurisdictions.

The fraud profile here is fundamentally different from card transactions. Blockchain-based payments are largely irreversible, which eliminates traditional chargebacks but introduces new risk vectors around wallet fraud, transaction finality, and regulatory scrutiny. Acquiring banks and card networks are watching crypto-adjacent merchants closely, making PSP selection a compliance decision as much as a commercial one.

Zie onze gids over Crypto PSP voor informatie over cryptobetalingssystemen en het beheer van prijsschommelingen.

Betalingsdienstverleners voor iGaming

iGaming is one of the highest-risk verticals. Player deposits, licensing requirements, elevated chargebacks, and friendly fraud make iGaming high-risk.

Securing a reliable acquiring relationship is genuinely difficult. Many banks won't touch gaming merchants at all, and those that do impose strict dispute ratio thresholds that can trigger account suspension with little warning. The wrong PSP relationship doesn't just hurt margins, it puts your merchant account at risk.

Speciaal voor iGaming ontwikkelde PSP’s bieden de branchespecifieke tools die u nodig hebt. Ze bieden fraudebeheer en chargeback-beheer dat is afgestemd op spelpatronen, ondersteuning voor meerdere valuta’s en een infrastructuur die voldoet aan de regelgeving. Lees onze speciale gids over betalingsdienstaanbieders voor iGaming voor een volledig overzicht.

Agentgebaseerde handel en AI-gestuurde betalingen

AI agents completing purchases on a consumer's behalf are becoming a meaningful share of ecommerce volume, and most PSPs are only beginning to build the verification and authorization layers this requires. The bigger complication for merchants is who's liable when an AI agent's purchase gets disputed, since traditional evidence like device fingerprints and browsing history often doesn't exist for agent-initiated transactions. PSPs that support emerging agent-authorization protocols will matter more as agentic commerce grows. Merchants preparing for this shift should review the Agentic commerce chargebacks evidence playbook.

Hoe kies je de juiste betalingsdienstaanbieder?

Verkeerde PSP’s leiden tot geschillen, omzetverlies en boekhoudkundige problemen. Gebruik een besluitvormingskader dat aansluit bij uw risicoprofiel.

Het besluitvormingskader

Begin met het volume, de transactiegrootte, de sector en de markten. Abonnementsmerken in de EU verschillen van binnenlandse e-commercewinkels.

Map required payment methods and integration complexity. Pricing models vary widely between interchange-plus, flat-rate, and blended structures. The wrong model at scale will quietly drain margin you didn't know you were losing. A side-by-side payment gateway comparison across providers helps surface these tradeoffs before you sign, and Chargeflow's full set of provider comparisons covers processor-specific breakdowns beyond gateways alone.

De checklist voor due diligence

Controleer deze punten voordat je de wijzigingen vastlegt:

These protect your business. Cross-check any shortlisted PSP against the feature set covered in Chargeflow's chargeback management tools guide before you sign.

De terugboekingsfactor

Dit is wat de meeste handelaren over het hoofd zien: je keuze voor een PSP bepaalt hoe goed je geschillen kunt afhandelen. Het bepaalt ook of je binnen de drempels van de kaartnetwerken blijft. Bij PSP’s zonder tools voor geschillenafhandeling moet je bewijsmateriaal handmatig verzamelen.

Als uw geschillenpercentage stijgt en uw PSP geen vroegtijdige waarschuwingsmechanismen heeft, merkt u pas dat u in aanmerking komt voor een monitoringprogramma als u er al in bent opgenomen. Chargeflow met verschillende verwerkers en gateways om die leemte op te vullen. Het automatiseert het indienen van bewijsmateriaal, maakt verbinding met waarschuwingsnetwerken en biedt realtime inzicht.

Your PSP is the foundation. Chargeback infrastructure keeps it standing.

Payment Service Providers Chargeflow Supports

Chargeflow connects directly to the PSPs and gateways merchants already use, syncing disputes automatically instead of requiring manual case tracking. Here are the PSPs covered by a dedicated Chargeflow integration:

This list covers the PSPs most relevant to the account-stability and dispute-management decisions in this guide. See the full Chargeflow integrations page for the complete set of 100+ integrations, including ecommerce platforms, subscription tools, and customer communication apps.

De juiste PSP voor uw bedrijf kiezen

Your PSP is infrastructure, not a commodity. Type, compliance posture, dispute-management capability, and vertical fit determine whether it protects revenue or becomes a liability. A high-risk merchant on a standard PSP risks a frozen account; a subscription business with no automated chargeback tooling leaves recovered revenue on the table every month.

Match Your PSP to Your Scenario

There is no single best PSP. The right choice follows from the merchant profile you defined earlier:

• High-growth ecommerce and DTC: prioritize a full-service or established aggregator PSP with strong fraud screening and evidence tooling built in.
• Subscription and SaaS billing: prioritize dunning management, stored-credential compliance, and a provider that treats renewal disputes as a first-class case type, not an edge case.
• High-risk verticals: prioritize a specialized high-risk PSP over a standard aggregator, even at a higher fee, since standard PSPs terminate high-risk accounts fastest.
• Platforms and marketplaces embedding payments: prioritize a PayFac or white-label provider that absorbs underwriting so you can launch in days instead of months.

Merchants choosing PSPs aligned to their scenario outperform those defaulting to the biggest name, and integrate more cleanly with the fraud and recovery tooling they need to scale.

Bescherm de inkomsten op elk niveau

Choosing the right PSP is step one. Chargeflow works alongside your payment service provider to automate dispute management and recover revenue from friendly fraud, keeping your chargeback ratio below network monitoring thresholds. Merchants using Chargeflow recover an average of 4X their investment, with win rates that outperform manual teams at a fraction of the cost.

Unsure whether your current PSP is exposing you to unnecessary dispute risk? Get a free assessment of your dispute risk and recovery gaps, or see if your specific PSP integrates directly via Chargeflow Connect.

Veelgestelde vragen over betalingsdienstaanbieders

Wat zijn betalingsdienstaanbieders?

A payment service provider (PSP) is a third-party company that enables businesses to accept electronic payments including credit cards, debit cards, digital wallets, and bank transfers. PSPs bundle the payment gateway, merchant account, and acquiring bank relationship into a single integration, handling authorization, fraud screening, and settlement so merchants avoid building payment infrastructure from scratch.

Which payment service provider is the best?

The best payment service provider depends on your transaction volume, industry risk level, and chargeback exposure. Stripe and Adyen suit high-growth ecommerce and SaaS businesses with strong APIs, while PayPal offers fast onboarding for smaller merchants. High-risk verticals like travel or supplements need specialized PSPs with dedicated merchant accounts, vertical-specific underwriting, and built-in dispute management.

Wie zijn de grootste betalingsdienstverleners?

Tot de grootste betalingsdienstaanbieders op basis van wereldwijd verwerkingsvolume behoren PayPal, Stripe, Adyen, Worldpay (FIS), Square Block) en Checkout.com. Deze aanbieders verwerken samen een jaarlijks transactievolume van triljoenen bij miljoenen handelaren. De omvang alleen is niet bepalend voor de geschiktheid; de juiste betalingsdienstaanbieder hangt af van uw risicoprofiel, de geografische markten en of u een eigen of een gezamenlijke handelaarsrekening nodig hebt.

Wat zijn de beste betalingsproviders?

Top-rated PSPs for merchant payment processing include Stripe (developer-first API), Adyen (enterprise global acquiring), PayPal (consumer brand recognition), Square (in-person and online), and Braintree (subscription billing). The best choice hinges on pricing model, chargeback management capabilities, PCI DSS compliance level, and whether the provider offers interchange-plus pricing or flat-rate fees. See the Square vs PayPal comparison for how their fees and dispute handling differ.

Wat zijn de vijf beste betalingsgateways?

Tot de beste betalingsgateways voor online verkopers behoren Stripe, Braintree, Authorize.net, Adyen en Checkout.com. Een betalingsgateway versleutelt transactiegegevens en stuurt deze door tussen de verkoper en de acquirerende bank. Let bij het beoordelen van gateways vooral op ondersteuning voor tokenisatie, 3DS2-authenticatie, mogelijkheden voor meerdere valuta’s en integratie met netwerken voor terugvorderingswaarschuwingen, zoals Ethoca en Verifi.

What is the cheapest payment service provider?

Flat-rate PSPs like Stripe and Square charge approximately 2.9% + $0.30 per transaction, making them cost-effective at low volume. However, merchants processing over $10K–$50K per month typically save more with interchange-plus pricing from providers like Helcim or Stax. The cheapest option also depends on hidden costs: rolling reserves, chargeback fees, and early termination penalties can offset low headline rates. See the Stripe vs Square fee comparison for the full breakdown.

Wat zijn de top 10 van betalingsverwerkers?

Tot de toonaangevende betalingsverwerkers behoren Stripe, PayPal, Adyen, Worldpay, Square, Checkout.com, Braintree, Authorize.net, Helcim en Stax. Betalingsverwerkers verschillen van full-service PSP’s doordat verwerkers zich uitsluitend bezighouden met het doorsturen van transacties tussen banken, terwijl PSP’s de verwerking combineren met gateway-, risicobeheer- en verkopersaccountdiensten in één enkel contract.

What is the difference between a PSP and a payment gateway?

A payment gateway is one component that encrypts and routes transaction data, while a PSP is the full-service provider that bundles the gateway with merchant account management, acquiring bank relationships, fraud screening, and settlement. Most modern PSPs include a built-in gateway, but gateway-only providers like Authorize.net require merchants to separately establish acquiring relationships.

What is the difference between a PSP and a payment processor?

Een betalingsverwerker zorgt voor de technische afhandeling van transacties tussen uitgevende en acquirerende banken via kaartnetwerken. Een PSP biedt een breder pakket dat bestaat uit de verwerker, de betalingsgateway, een handelaarsaccount, risicobeheer en tools voor naleving. De keuze voor een full-service PSP vereenvoudigt de integratie, maar beperkt de controle, terwijl het scheiden van verwerker en gateway handelaars meer flexibiliteit biedt wat betreft de afhandeling van geschillen en de relaties met acquirers.

See exactly which dispute types your current PSP leaves uncovered. Start for free and get a chargeback recovery assessment.