Apple Pay frente a Google Pay: estadísticas, cuota de mercado y tendencias de adopción en 2026

Apple Pay and Google Pay are mobile wallets that let shoppers pay with a phone, watch or browser instead of typing card details. Google Pay is the payment service and Google Wallet is the app that stores the cards, as Google’s Wallet and Pay explanation sets out.

Apple Pay leads in the U.S.: 16% of U.S. consumers used it in a store in the past week in 2025, double the 2024 share, in a PYMNTS survey of 3,339 consumers. Google Pay in-store use more than doubled too.

Resumen: Apple Pay frente a Google Wallet

Apple Pay frente a Google Pay: comparación de 2026

Historical estimates elsewhere in this article should be read with their original source, date and metric. Do not treat a user estimate as a payment-volume figure.

Apple Pay: el potente sistema de pago del iPhone

Apple launched Apple Pay in 2014. It works across compatible Apple devices, with supported cards and participating merchants. A historical user estimate is not an observed 2026 user count; the dated estimate below remains separate from country availability and processing value.

In its September 30, 2026 India launch announcement, Apple reported availability in more than 90 countries and regions and support from more than 11,000 bank and network partners worldwide. Those are dated availability and partner counts, not active-user or transaction-share measures. Check Apple’s supported country and region list and your card issuer for current eligibility.

Google Wallet: el versátil competidor de Android

Google Wallet stores eligible cards, tickets, passes and other credentials. Google Pay remains the payment name for supported online, in-app and tap-to-pay flows. Do not combine Wallet app users, Google Pay checkout users and region-specific payment-app users into one global total without a common definition.

Google Wallet availability and payment support are separate questions. Use Google’s country and feature availability selector; passes, contactless payments and Wear OS support can differ by market, device and participating issuer. A single undated country count does not establish which payment features a customer can use.

Resumen de las características exclusivas: ¿Qué novedades hay en 2026?

Apple Pay: las funciones clave que marcarán el 2026

Documentos de identidad y pasaportes digitales en Wallet: Apple confirmó en la WWDC25 que, a partir del otoño de 2025, los usuarios de EE. UU. podrán añadir una versión digital de su pasaporte o documento de identidad estatal a Wallet. Funciona en los controles de seguridad de la TSA y es compatible con la función «Verificar con Wallet» en sitios web compatibles, como Uber Eats, Turo y bancos.

Preauthorized payments for subscriptions: participating merchants can support recurring or deferred Apple Pay payments, and supported cards can show them in Wallet. This capability predates iOS 26. Apple’s preauthorized-payment guidance explains that revoking authorization in Wallet does not cancel the underlying subscription; customers must manage it with the merchant.

Seguimiento de pedidos IA: Apple Intelligence utiliza IA integrada en el dispositivo IA extraer y mostrar la información de seguimiento de las compras a partir de los correos electrónicos, lo que ofrece a los usuarios visibilidad en tiempo real de las transacciones, el estado de los envíos y el historial de compras.

Tarjetas de embarque mejoradas y mapas de interiores: las tarjetas de embarque de Wallet ahora incluyen «Actividades en directo» y mapas de interiores integrados, lo que mejora la navegación en tiempo real por aeropuertos y centros de transporte.

El CDCVM permite realizar transacciones de mayor importe: Apple Pay utiliza ahora el Método de Verificación del Titular de la Tarjeta en Dispositivos de Consumo (CDCVM) a través de Face ID o Touch ID para pagos sin contacto seguros que superan los límites habituales, lo que amplía su uso en transacciones de mayor valor.

Integración de Passkeys y inicio de sesión simplificado: iOS 26 amplía el uso de Passkeys a todos los dispositivos de Apple, lo que permite una autenticación sin contraseña que reduce el riesgo de fraude y agiliza el proceso de pago.

Estas capacidades reflejan una tendencia más amplia, ya que Apple Pay se extenderá más allá de los pagos para abarcar la identidad, la autenticación y todas las funciones de un monedero digital a lo largo de 2026.

Lo más destacado de Google Wallet en 2026

Google Wallet sigue ampliando sus funciones más allá de los pagos, y las nuevas capacidades introducidas en 2025 están marcando ya la forma en que los usuarios interactúan con los monederos digitales en 2026. Uno de los aspectos principales es la identidad y la verificación.

Las identificaciones digitales con verificación de edad mediante pruebas de conocimiento cero (ZKP) permiten a los usuarios almacenar sus documentos de identidad estatales y pasaportes, así como verificar su edad sin revelar su identidad completa. Este cambio sitúa a Google Wallet en el marco de una tendencia más amplia hacia una identidad digital que da prioridad a la privacidad.

Google Wallet también mejora la experiencia de viaje y la facilidad de uso en la vida cotidiana. Las tarjetas de embarque se pueden añadir automáticamente tras facturar, con actualizaciones en tiempo real sobre las puertas de embarque y los retrasos. Las notificaciones basadas en la ubicación muestran los billetes, las tarjetas de fidelidad y los pases pertinentes en el momento adecuado, lo que facilita su uso diario.

La plataforma sigue ampliando su flexibilidad. Los desarrolladores pueden emitir pases privados, como tarjetas de socio, tarjetas de seguro o entradas para eventos, protegidos mediante autenticación biométrica o un PIN. Las funciones de transporte público también ofrecen información sobre el historial de viajes, los límites de gasto y el ahorro, lo que convierte a la cartera en algo más que una simple herramienta de pago.

El acceso vinculado a la familia añade una capa adicional, lo que permite a los padres gestionar los pagos, aprobar transacciones y supervisar la actividad de los usuarios más jóvenes en todas las regiones compatibles.

Estas capacidades reflejan una tendencia más amplia, ya que Google Wallet se ampliará para abarcar la gestión de identidades, el control de accesos y todas las funciones de un monedero digital a lo largo de 2026.

Índices de adopción de Apple Pay y Google Wallet: ¿quién va ganando y dónde?

To compare adoption, specify the country, payment channel, year and denominator first. A forecast for digital wallets as a category cannot establish that one individual wallet leads globally or that a wallet has become the default U.S. point-of-sale method.

Contexto del mercado mundial de monederos digitales

El alcance global de Apple Pay

PYMNTS’ October 22, 2024 article reported 744 million users globally in 2024. Treat that as the publication’s historical estimate, not an official observed 2026 total or a like-for-like Google Wallet comparison. Its date and user definition must stay attached to the figure.

User counts and payment values measure different things. Compare wallet statistics only when the source, year, geography and definition match.

Cuota de mercado y uso de Apple Pay en EE. UU.

Adopción de Apple Pay a nivel internacional

Fuera de Estados Unidos, Apple Pay sigue creciendo, aunque su aceptación varía según la región:

• UK: Check supported cards, merchant acceptance and the specific checkout or transit flow.
• Australia: Verify the participating issuer and merchant rather than inferring usage from country availability.
• China: Country availability and local card/network support do not establish a comparative wallet market share.

Age-based adoption comparisons need a dated survey with the same population and definition for each wallet; the primary sources verified here do not establish that comparison.

El alcance global de Google Wallet

The sources verified for this comparison do not establish a comparable 2026 global active-user total for Google Wallet and Apple Pay. Treat app storage features, Google Pay checkout activity and India’s payment service as distinct measurements.

Los usuarios de Google Pay y el crecimiento mundial

TechnologyChecker’s linked page measures storefront technology detections, not a Google Wallet user census. A claim framed as 65-70% of the smartphone market worldwide describes a different population and is not substantiated as a smartphone share by that linked directory. Do not use that wording to calculate or rank wallet users.

Google Wallet payment eligibility depends on the country, device, card and issuer. For online Google Pay checkout, your payment service providers must support the payment networks and credential types being offered. Country availability and smartphone installation counts do not measure active wallet use.

Volumen de transacciones y cuota de mercado

The global digital wallet market processed over $13.9 trillion in 2023, with continued growth into 2025 as digital wallets expand across eCommerce and in-store payments. That market-wide figure cannot establish Google Pay's individual annual transaction value or its ranking against Apple Pay. A comparable vendor total needs its own source and the same measurement period and geography.

Cuota de mercado y uso de Google Wallet en EE. UU.

Google Pay is growing fast in the U.S. but from a smaller base than Apple Pay. PYMNTS found Google Pay in-store use more than doubled between 2024 and 2025, though it did not publish a share figure. Google does not report U.S. user totals or transaction share. For merchant planning, check eligibility, acceptance at your checkout and actual payment use in your own data.

Adopción internacional de Google Wallet

Google Wallet and Google Pay have market-specific features. Use the country and device requirements for the service you intend to offer:

• India: Google Pay’s payment service differs from the Google Wallet passes app. The Wallet availability page checked October 13, 2026 does not list contactless payments as supported for India; verify the separate payment service and merchant flow you plan to offer.
• UK: Confirm the card issuer, device and Google Pay checkout or Wallet tap-to-pay requirements.
• France: Verify supported features and payment methods; country availability is not a share-of-usage comparison.

For an age-based adoption comparison, use a dated original survey that measures the same population and payment behavior for each wallet. Registered accounts, app downloads and monthly transactions are not interchangeable demographic measures.

Impacto en la conversión en el proceso de pago: por qué la aceptación de monederos electrónicos es una decisión que afecta a los ingresos

Para los comerciantes, la cuestión más relevante a la hora de comparar Apple Pay y Google Pay no es qué monedero prefieren los compradores, sino cómo influye cada uno de ellos en la tasa de finalización de las compras. Las pruebas realizadas por procesadores independientes ofrecen cifras concretas al respecto.

Stripe ran a statistically significant holdback experiment across its Optimized Checkout Suite, testing more than 50 payment methods against a base that processes $1.4 trillion a year. Merchants who offered Apple Pay saw a 22.3% increase in conversion and a 22.5% increase in revenue versus merchants who didn't. A separate Stripe test found that surfacing Apple Pay through the Express Checkout Element, instead of only at the end of checkout, produced an average 2x increase in conversion rate.

Google no publica ningún estudio independiente equivalente, pero el mecanismo subyacente —un menor número de campos en los formularios y la autenticación biométrica con un solo toque— se aplica a cualquier monedero digital que evite la introducción manual de los datos de la tarjeta. La conclusión práctica para los comerciantes que estén diseñando una estrategia de pago: muestren ambos monederos digitales al comprador desde el principio, y no tras un clic en «más opciones de pago». Fuente: Stripe, «Testing the conversion impact of 50+ global payment methods», abril de 2025.

Apple Pay frente a Google Pay: seguridad, privacidad y confianza

¿Es Apple Pay más seguro que Google Pay?

For merchants, the difference is the credential your gateway receives. Apple Pay sends a Device Account Number and a transaction-specific security code. In stores, Google Wallet shares a virtual card and requires a screen lock. Online, Google Pay can return a device token or a card saved to a Google account, which needs 3D Secure where applicable.

Neither wallet replaces a broader ecommerce fraud prevention strategy. The details below show how the two differ.

Tokenization for secure transactions: Apple Pay uses device-specific payment credentials to keep the actual card number from merchants, reducing fraud risk. Google Pay checkout can return cards stored on a Google Account or Android device tokens, depending on the flow. Confirm credential type and required risk checks with your processor; wallet acceptance alone does not eliminate chargeback exposure.

Authentication: Apple Pay supports Face ID, Touch ID or a passcode, with separate Express Mode behavior for eligible transit. Google Wallet tap-to-pay requires supported payment methods, screen-lock and device-security conditions. Authentication requirements depend on the device and payment flow, so do not assume every purchase requires biometrics.

Cifrado y almacenamiento de datos: Ambas plataformas cumplen con la normativa PCI y reducen al mínimo el acceso de los comerciantes a los datos de las tarjetas. Apple Pay almacena más información en el propio dispositivo, lo que los usuarios preocupados por la privacidad suelen considerar más seguro.

Privacy and data sharing: distinguish payment data from optional Wallet features. Apple says it does not retain payment transaction information tied to the user, but its preauthorized-payment feature retains limited merchant-related information. Evaluate the specific provider feature and privacy settings rather than assigning either wallet a blanket “no tracking” label.

Exposición de los datos de los comercios: ambas carteras reducen la responsabilidad de los comercios al evitar el tratamiento directo de los datos confidenciales de las tarjetas. Esto reduce el riesgo tanto en el proceso de pago como en los pasos posteriores a la compra.

Consumer trust: The primary sources checked here do not establish a wallet-versus-wallet trust ranking by country. Provider security features and survey-reported preferences are different kinds of evidence.

Payment requirements: Confirm supported payment methods, authentication and processing requirements for the market and flow being offered. A wallet brand alone does not establish that a merchant’s complete checkout meets every applicable requirement.

Tokenized wallet payments can still turn into chargebacks. To see how Chargeflow handles those disputes, schedule a demo.

Transacciones con monederos digitales y riesgo de devoluciones: lo que revelan los datos sobre la tokenización

Tokenization can reduce exposure of card details, but it does not eliminate customer disputes. Authentication and evidence of delivery or service fulfillment answer different questions; cases involving friendly fraud still need transaction and order records. Our guide to mobile payment chargeback trends covers the wider risks merchants face as wallet use grows.

Visa’s cited tokenization reference reports an average 30% reduction in online fraud for token-based transactions versus PAN and a separate 4.6% authorization-rate lift for global card-not-present token transactions. Its footnotes refer to historical 2022 datasets and qualify merchant scope and variability. These network statistics are not an Apple Pay-versus-Google Pay experiment, and accepting either wallet does not automatically produce those results.

Google’s Google Pay card-credential reference distinguishes cards on file that return PAN information from Android device tokens that return a cryptogram. Apply the required risk checks to the actual payment flow rather than assuming every Google Pay online transaction uses a network token.

Do not infer a particular friendly-fraud share or dispute workload from wallet acceptance alone. Track your own reason codes and mature payment cohorts, and keep authorization, order, delivery and customer-communication evidence. The operational issues discussed in restaurant chargebacks remain relevant when customers pay with a wallet.

For cost context, LexisNexis Risk Solutions’ June 24, 2026 U.S. retail and ecommerce study release reports approximately $5.13 in total fraud cost per $1 of direct fraud loss for the U.S. study scope. That is a broader retail/ecommerce fraud-cost multiplier, not a wallet-specific chargeback fee or a guaranteed cost for every merchant. Tokenization reference: Visa, tokenization data. Related processor reading: BAMS, "Digital Wallets and Chargebacks: A Merchant Guide".

Which Wallet Fits the Customer’s Device and Use Case?

Elige Apple Pay si:

• Utiliza un iPhone, un Apple Watch o un Mac
• Prefiero una integración estrecha entre dispositivos y aplicaciones
• Want supported device authentication, including Face ID, Touch ID or a passcode
• Utiliza con frecuencia el transporte público en las ciudades en las que está disponible
• Compra principalmente en tiendas estadounidenses
• Valoramos la privacidad y el intercambio mínimo de datos

Elige Google Wallet si:

• Utiliza un dispositivo Android o un reloj inteligente con Wear OS
• ¿Buscas flexibilidad en todos los dispositivos y servicios?
• Utiliza funciones como identificaciones digitales, pases y seguimiento de desplazamientos
• Vivir en mercados donde predomina Android o viajar a ellos
• Prefiero funciones de monedero más integradas, más allá de los pagos
• Gestionar el acceso a dispositivos compartidos o familiares

Cómo Chargeflow de los pagos digitales

As digital wallets like Apple Pay and Google Pay grow, so does the complexity of managing disputes tied to these transactions. Many unauthorized transactions don't fail at checkout. They show up later as chargebacks, so knowing what is a chargeback matters before untangling wallet-specific dispute patterns. Our directory of wallet and BNPL disputes shows where each wallet dispute is handled.

Chargeflow los comerciantes Chargeflow reducir ese riesgo a lo largo de todo el ciclo de vida de una transacción.

En lugar de considerar Contracargos casos aislados, Chargeflow los datos sobre disputas, el comportamiento de las transacciones y la actividad de las cuentas para mejorar la gestión y la prevención de estos casos.

Con Chargeflow, los comerciantes pueden:

• prevención Previene el fraude por devolución de cargo antes de que se convierta en un disputas o gracias a las alertas de devolución de cargo, con un precio de 29 dólares por cada devolución de cargo evitada.
• Realiza un seguimiento y clasifica disputas su causa principal y el código de motivo, lo que te ayudará a mantener bajo control tu índice de devoluciones.
• Utilizar los datos de transacciones y reclamaciones para mejorar la precisión de las respuestas
• Supervisa los patrones en las transacciones de Apple Pay y Google Pay

Chargeflow probado en comercios con un gran volumen de transacciones y en entornos de pago complejos, incluidas las implementaciones destacadas en Stripe prácticosStripe . Para los equipos que gestionan disputas los monederos digitales, el enfoque pasa de reaccionar ante los casos a controlar cómo se producen.

Tarjeta Chargeflow

Mizu Lab acaba de publicar una reseña sobre «Chargeflow » en Shopify. Aquí está su reseña:

★★★★★

«Chargeflow ha cambiado nuestra forma de gestionar Contracargos. A medida que nuestra tienda Shopify crecía, disputas nos quitaba demasiado tiempo. Desde que nos cambiamos, el proceso se ha automatizado en gran medida y el equipo ha respondido muy bien en todo momento».

Descubre Chargeflow

Tendencias sorprendentes que marcarán el panorama de los pagos en 2026

• Tap-to-Pay Eligibility: Confirm country, issuer, card and device requirements for contactless payments. Google Pay online checkout and Google Wallet tap-to-pay availability are separate from market-wide transaction-growth forecasts.
• Digital Identity Adoption: Apple Wallet and Google Wallet support eligible identity features alongside payment services. Apple focuses on travel and TSA integration, while Google Wallet's zero-knowledge proof (ZKP) approach leans into privacy-first verification.
• Measure payment behavior: Age-group and weekly-use comparisons require the same dated survey population and payment definition for each wallet.
• India product scope: Google Pay’s India payment app and the Google Wallet passes app are distinct. Use the country-specific payment and pass features when choosing a merchant checkout flow.
• Tendencia hacia la gestión automatizada de reclamaciones: A medida que aumenta el uso de los monederos digitales, los comerciantes están pasando de los procesos manuales de gestión de reclamaciones a sistemas automatizados que vinculan los datos de las transacciones con el resultado de las reclamaciones.
• Transit features: Apple Pay and Google Wallet support eligible transit use cases; confirm operator, card and device support rather than inferring a transport market share.
• Surge el «comercio por intermediarios»: A medida que los agentes de compras de IA comienzan a iniciar transacciones con Apple Pay y Google Pay en nombre de los consumidores, IA la responsabilidad de los agentes ante las devoluciones y el «comercio por intermediarios» Contracargos se están convirtiendo en nuevos aspectos a tener en cuenta para los proveedores de monederos electrónicos y los comerciantes.
• Próximos pasos: Las carteras digitales están ampliando su ámbito más allá de los pagos para abarcar la identidad, el acceso y las finanzas « INTEGRADA ». Para finales de la década, la integración entre dispositivos, servicios y capas de autenticación determinará cómo competirán Apple Pay y Google Pay.

Se prevé que las carteras digitales sigan ampliando su alcance a los ámbitos de la identidad, la autenticación y los servicios INTEGRADA , a medida que su uso siga creciendo.

Estadísticas de pago relacionadas

• Stripe Statistics 2026: Volume, Valuation and Users
• Shopify Estadísticas
• Estadísticas de PayPal
• Estadísticas de devoluciones
• Estadísticas sobre «Compra ahora, paga después»

Preguntas frecuentes

¿Cuántas personas utilizarán Apple Pay en 2026?

Apple Pay had an estimated 744 million users worldwide in 2024, according to PYMNTS; Apple does not publish an official count. In the U.S., 16% of consumers used Apple Pay in a store in the past week in 2025, double the 8% recorded in 2024, based on a PYMNTS survey of 3,339 consumers.

¿Cuántos usuarios tiene Google Pay?

Google does not publish a global Google Pay user count. In the U.S., Google Pay in-store use more than doubled from 2024 to 2025 (PYMNTS). In India, where Google Pay is a UPI payment app, Google Pay and PhonePe together handled 79% of UPI transactions in May 2026, according to NPCI data reported by Outlook Business.

¿Cuál es más grande: Apple Pay o Google Pay?

There is no single comparable figure here that establishes which wallet is bigger worldwide in 2026. The cited 2020 PULSE figure measures Apple Pay’s share within three U.S. debit wallets, while the 2025 usage survey and India UPI statistics measure different populations and channels. Compare matching measures before drawing a ranking.

¿Cuál es la cuota de mercado de Apple Pay?

Apple Pay accounts for about 10% of eligible U.S. in-store purchases and under 5% of all U.S. transactions, according to a 2025 PYMNTS survey. Over 85% of U.S. retailers accept Apple Pay, according to Apple. Among U.S. debit wallet transactions, Apple Pay held a 92% share in 2020 (PULSE).

¿Cuál es la cuota de mercado de Google Pay?

Google Pay has no published U.S. market share; Google does not report one. In India, Google Pay and PhonePe together held 79% of UPI transactions in May 2026 (NPCI data). In the U.S., Google Pay in-store use more than doubled from 2024 to 2025, but it remains behind Apple Pay.

¿Cuál es la diferencia entre Google Wallet y Apple Pay?

Google Wallet stores eligible cards and passes, while Google Pay names supported payment services. Apple Wallet stores eligible cards and credentials, while Apple Pay handles payment flows. Compare the card, device, country and checkout features you need rather than treating each app name as a global adoption or security ranking.

¿Hay algún inconveniente para los comercios al aceptar Apple Pay?

Apple Pay depends on compatible Apple devices, cards and merchant support. It also works in third-party browsers at participating merchants through an iPhone QR-code flow, as described in Apple's browser guidance. Test the checkout paths your customers use and provide other supported payment options.

Apple Pay also keeps the underlying card details out of merchant systems, which strengthens security but means dispute evidence has to come from order, device, and delivery data rather than card-level detail.

¿Cuáles son las desventajas de Google Pay para los comerciantes?

The main disadvantage of Google Pay for merchants is that online payments can arrive as a saved card number rather than a device token, which may need 3D Secure and carries different fraud liability. Google Pay also reaches fewer U.S. shoppers than Apple Pay. Test the flows your customers use and keep your processor’s risk controls.

¿Por qué se va a dejar de ofrecer Google Pay?

Google’s February 22, 2024 U.S. app announcement said the standalone U.S. Google Pay app would stop being available on June 4, 2024. Online checkout and tap-to-pay were to continue, and Google said its India and Singapore apps were unaffected. This was a U.S. consumer-app change, not the worldwide replacement of the Google Pay payment name. Related coverage: PaymentsJournal.

Which is more secure, Apple Pay or Google Pay?

Neither is more secure in every case. Both tokenize in-store payments and require a screen lock or biometric check. Apple Pay uses a Secure Element device token for every card payment, and Apple keeps no card transaction data tied to you. Online, Google Pay can return a saved card number, so confirm 3D Secure with your processor.

Fuentes primarias (datos oficiales)

• Descripción general y novedades de Apple Pay
• Sala de prensa de Apple (Pagos, Wallet, novedades de la WWDC)
• Descripción general de Google Wallet
• Anuncios de Google I/O

Estudios de mercado y estadísticas

• Statista – Datos sobre pagos digitales y monederos electrónicos
• eMarketer (Insider Intelligence) – Usuarios de pagos móviles y previsiones
• PYMNTS – Tendencias en la adopción de monederos digitales
• PaymentsJournal – Análisis del sector de los pagos

Datos del sector y de la plataforma

• Stripe – Tendencias en pagos y procesos de compra
• BuiltWith – Datos sobre el uso de la tecnología
• Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB)

Datos sobre pagos regionales y mundiales

• Verificador de tecnología
• Informe sobre pagos globales de Worldpay 2024
• PYMNTS – Uso de monederos móviles (2026)