Mastercard Excessive Chargeback Program (ECP): 2026 Merchant Guide

Le programme de surveillance des rétrofacturations de Mastercard est devenu un système décisif pour les commerçants en ligne.

Alors que la fraude dans le commerce électronique s'intensifie et que les taux de rejet de débit augmentent, le dépassement du seuil mensuel fixé par Mastercard peut entraîner cette mesure corrective. Les commerçants qui sont soumis au programme de surveillance des rejets de débit s'exposent à des amendes importantes, à des restrictions de traitement, voire à la suspension totale des paiements.

First, a quick refresher on what is a chargeback before we get into monitoring-program specifics.

Cependant, les commerçants avisés considèrent le programme de surveillance des rétrofacturations de Mastercard comme bien plus qu'une simple norme de conformité. Ceux qui maîtrisent la gestion des seuils de rétrofacturation mettent en place des mesures avancées de prévention des litiges et adoptent une approche proactive pour résoudre les rétrofacturations. Cela leur confère un avantage concurrentiel. Non seulement ils évitent les sanctions, mais ils préservent également leurs sources de revenus.

Face au durcissement de la réglementation en matière de rétrofacturation, la maîtrise de ce programme de surveillance vous permet de prospérer malgré l'évolution des techniques de fraude.

Comprendre le programme de surveillance des rétrofacturations Mastercard

Mastercard a mis en place le programme de surveillance des rétrofacturations des acquéreurs (ACMP) dans le cadre de ses programmes mondiaux de conformité, afin de suivre les seuils mensuels de litiges des commerçants en fonction du nombre et du taux de rétrofacturation. Ce programme impose aux commerçants de réduire leurs taux de rétrofacturation afin de respecter les seuils fixés par Mastercard et d'éviter toute sanction.

L'objectif ? Préserver l'intégrité du système de paiement.

Mastercard's Global Compliance Programs also include the Mastercard GMAP, a separate merchant audit program that reviews risk controls rather than chargeback ratios.

Mastercard gère deux programmes distincts de surveillance des rétrofacturations :

1. Programme de rétrofacturation excessive (ECP)
2. Programme « Commerçants ayant commis des fraudes excessives » (EFM)

Each of these programs has varying consequences for merchants (and their payment service providers). If you also accept Visa, a similar set of rules applies under Visa's own chargeback dispute rules and time limits. We'll first review the ECM track before diving deep into EFM to help you understand how to avoid triggering the threshold:

1) Programme de rétrofacturation excessive (ECP)

Mastercard's Excessive Chargeback Program (ECP) is a regulatory instrument that monitors disputes based on a  Merchant Identification Number (MID). Mastercard calculates chargeback threshold using network-wide chargeback data from all transaction types, including card-present and card-not-present sales, to track chargebacks.

Ils surveillent les niveaux de rétrofacturation spécifiques ainsi que les points de base calculés. Le réseau de cartes avertit ensuite les acquéreurs si un code d'identification du commerçant (MID) dépasse le seuil de conformité prédéfini.

Formule ECP

Mastercard determines a merchant's ECP basis point or chargeback rate using the formula below:

• Taux de rétrofacturation : The number of chargebacks received in the current month divided by the total transactions processed in the previous month, multiplied by 100.
  1. ‍Example: 150 first presentment chargebacks in July ÷ 7,500 transactions in June x 100 = 2% Chargeback Rate.

• Point de base de rétrofacturation: First presentment chargebacks in a calendar month divided by the number of Mastercard transactions processed in the preceding month, multiplied by 10,000.
  1. ‍Example: 150 first presentment chargebacks in July ÷ 7,500 transactions in June x 10,000 = 200 Basis Points.

Mastercard a défini deux niveaux de gravité des rétrofacturations excessives sur la base de la formule ci-dessus. Il s'agit des niveaux suivants :

a) Commerçant présentant un taux excessif de rétrofacturation (ECM)

Excessive chargeback merchant flags merchants with 100-299 chargebacks and a chargeback-to-transaction ratio of 1.5%-2.99% (150-299 basis points).

Mastercard attribue le statut ECM aux commerçants qui ont dépassé le seuil fixé pendant deux mois consécutifs. Toutefois, un seul mois au-dessus du seuil ECM peut entraîner un premier signalement ou une mise sous surveillance. Aucun statut officiel ni aucune amende n'est toutefois appliqué.

Chiffres marquants concernant l'ECM :

• ≥100 chargebacks per month (i.e., 100+ basis points)
• Taux de rétrofacturation par rapport au nombre de transactions ≥ 1,5 %
• L'évaluation de l'inefficacité intervient après deux mois consécutifs ou non consécutifs

Program Duration: Minimum of 3 months to exit after exceeding ECM threshold.

b) Commerçant présentant un taux élevé de rétrofacturation (HECM)

Un commerçant est classé dans la catégorie HECM dès lors qu'il dépasse 300 demandes de rétrofacturation et un taux de rétrofacturation de 3 %. Il incombe aux acquéreurs d'informer les commerçants de leur statut et de coordonner les mesures correctives. Atteindre le niveau HECM constitue une situation plus grave.

Chiffres clés concernant le programme HECM :

• ≥ 300 chargebacks per month (i.e., 300+ basis points)
• Taux de rétrofacturation par rapport au nombre de transactions ≥ 3 %
• Vous devez dépasser ces deux valeurs simultanément pour être signalé
• L'évaluation de l'absence de résultats s'étend sur deux mois (consécutifs ou non)

Program Duration: Minimum of 3 consecutive months below threshold required to exit HECM status, the same exit standard that applies to ECM. Only the pace of fine escalation differs between the two tiers.

Conséquences de l'adhésion au programme « Excessive Chargeback » de Mastercard

Le dépassement du seuil ECP entraîne des conséquences financières et non financières importantes, telles que :

• Amendes: amendes mensuelles comprises entre 1 000 et 200 000 dollars.
• Signalement MID: identifiant du commerçant soumis à un contrôle renforcé et à des obligations de déclaration accrues.
• Risque de résiliation par l'acquéreur: les banques résilient souvent les contrats des commerçants qui dépassent les limites fixées.
• Probabilité de figuration sur la liste MATCH: forte probabilité d'une interdiction de traitement à l'échelle du secteur pour les commerçants présentant des écarts excessifs.

Demandes de prolongation du programme de Mastercard relatif aux rétrofacturations excessives

Les commerçants faisant l'objet d'une désignation ECM ou HECM peuvent demander à Mastercard une prolongation de six mois afin de suspendre le recouvrement des amendes. La prolongation ECP suspend le paiement immédiat des amendes pour une durée maximale de six mois. Elle offre un répit permettant de mettre en œuvre des stratégies de réduction des rétrofacturations. Elle permet également aux commerçants de continuer à traiter les transactions pendant la mise en œuvre de ces mesures d'amélioration.

Le bémol ?

• Votre statut ECM/HECM reste actif pendant toute la durée de la prolongation.
• Les amendes continuent de s'accumuler en arrière-plan chaque mois où vous dépassez les seuils.
• Les prolongations ne réinitialisent pas votre statut de surveillance des rétrofacturations, car vous restez signalé.
• Les prolongations suspendent le calcul des pénalités, mais pas nécessairement les mesures de gestion des risques prises par l'acquéreur, telles que les blocages, les provisions et les plafonds de volume.

À l'expiration de la prolongation, Mastercard évalue vos résultats en matière de rétrofacturation. Si vous êtes passé sous les seuils ECM, toutes les pénalités accumulées sont annulées.

Mais si vous dépassez toujours les seuils fixés, vous devrez immédiatement payer la totalité du montant cumulé des pénalités. Cela pourrait signifier devoir régler d'un seul coup plus de six mois de pénalités.

Thus, extensions can be lifesavers for merchants with solid improvement plans. But they're double-edged swords. Merchants who fail to reduce chargebacks during extensions face massive bills that could exceed $150,000 to $300,000 for HECM-level violations.

Programme de remédiation et stratégie de sortie pour les commerçants confrontés à un taux excessif de rétrofacturation

Mastercard exige des commerçants qui adhèrent aux programmes de surveillance des rétrofacturations qu'ils présentent un plan de correction complet. Ce document remplit deux fonctions essentielles :

1) Démontrer votre engagement en matière de conformité

2) Déterminer les modalités de calcul des amendes

Voici les éléments essentiels d'un plan d'action visant à remédier aux problèmes dans le cadre d'un programme de suivi des rétrofacturations Mastercard :

• Présentation de l'activité: Explication claire de vos activités commerciales et de votre profil de transactions.
• Analyse des causes profondes: présentation détaillée des facteurs à l'origine de la hausse de vos taux de rétrofacturation.
• Calendrier des améliorations: mesures concrètes mises en œuvre avec leurs dates de déploiement précises.
• Technology Stack: Complete inventory of active fraud prevention and risk management tools for combating chargebacks.

Pour sortir du statut ECM/HECM, des améliorations durables sont nécessaires. Vous devez maintenir les taux de rétrofacturation Mastercard en dessous des seuils du programme pendant trois mois consécutifs. Ce point n'est pas négociable. Même un pic d'un seul mois réinitialise votre calendrier de sortie.

Pro Tip Remediation Success: Strong remediation plans, such as installing chargeback alerts and dispute analytics, don't just help with compliance. They can influence Mastercard's fine assessment decisions and demonstrate a serious commitment to long-term chargeback reduction.

2) Programme relatif aux commerçants ayant commis un nombre excessif de fraudes (EFM)

Mastercard's Excessive Fraud Merchant program is a specialized compliance initiative for card-not-present (CNP) transactions. Unlike broader chargeback monitoring, EFM monitors fraud-related chargebacks from eCommerce transactions at the merchant ID level to maintain Mastercard network integrity.

Ainsi, l'EFM a pour mission de repérer et de sanctionner les commerçants qui laissent se produire un nombre excessif de fraudes sur le réseau Mastercard. Ce programme vise à renforcer l'écosystème global des paiements tout en protégeant les titulaires de cartes légitimes contre les transactions non autorisées.

Formule EFM : point de base de rétrofacturation pour fraude

Mastercard calculates your fraud exposure by comparing your monthly transaction volume in a particular month against CNP fraud chargebacks (disputes filed under Reason Code 4837: No Cardholder Authorization) in the preceding month. Only these specific fraud-related disputes count toward EFM thresholds.

That is, fraud-related chargebacks/Number of Mastercard eCommerce transactions for the merchant in the preceding month x 10,000.  ‍

1. ‍Exemple: 25 réclamations pour fraude en juillet ÷ 1 200 ventes en juin x 10 000 = 208 points de base de rétrofacturation pour fraude.

Critères de seuil EFM

En ce qui concerne le seuil de « commerçant présentant un risque élevé de fraude » (EFM), Mastercard précise qu'un commerçant est classé dans cette catégorie s'il remplit ou dépasse les quatre critères suivants :

1. Number of eCommerce Transactions: At least 1,000 eCommerce transactions from the previous month in clearing.
2. Fraud Chargeback Amount: 50,000 U.S. dollars or higher in fraud-related chargebacks.
3. Fraud Chargeback Basis Points: At least 50 basis points in fraud-related chargebacks (or 0.5% fraud chargeback count to sales count ratio).
4. EMV 3-D Secure (3DS) Utilization: le commerçant est établi dans un pays non réglementé et le pourcentage de son volume de transactions traité via 3DS est inférieur ou égal à 10 % ; ou
   1. Le commerçant est établi dans un pays soumis à une réglementation et le pourcentage de son volume de transactions traité via 3DS est inférieur ou égal à 50 %.

Pro Tip: 3DS threshold utilisation is contingent upon whether the merchant is located in a non-regulated or a regulated country. Non-regulated countries are countries without a legal or regulatory demand for strong cardholder authentication (e.g. US, Canada, and some European countries). Regulated countries are countries with legal or regulatory demand for strong cardholder authentication (e.g. some European and APAC countries).

Conséquences pour les commerçants en cas de fraude excessive

Mastercard applies a non-performance assessment when they've identified a merchant as an EFM for two months, which can be consecutive or non-consecutive. Below are the eligible fine assessments.

• Amendes:
  1. Month 1: 0
  2. Month 2: 500
  3. Month 3: 1,000
  4. Month 4-6: 5,000/month
  5. Month 7-11: 25,000/month
  6. Month 12-18: 50,000/month
  7. À partir du 19e mois: 100 000 par mois

• Risques opérationnels et de réputation : l'inscription sur la liste EFM entraîne une surveillance accrue et des restrictions de la part de votre acquéreur, car celui-ci s'expose également à des sanctions financières s'il omet de signaler ou de gérer les problèmes liés à l'EFM.
• Risque lié à l'inscription sur la liste MATCH (Mastercard Alert to Control High-risk Merchants): forte probabilité d'inscription sur le fichier des commerçants résiliés.

Note: Unlike ECM, EFM has only one tier. Moreso, if a merchant is identified as both an excessive chargeback merchant and an excessive fraud merchant in the same violation month, only the EFM violation will apply for that month.

Demandes de prolongation EFM

Mastercard offre aux acquéreurs la possibilité de demander une prolongation de six mois au nom de leurs commerçants, ce qui suspend le recouvrement des amendes dès l'approbation de la demande. Pendant toute cette période de grâce, les commerçants restent soumis au contrôle du programme EFM, et les pénalités continuent de s'accumuler chaque mois en cas de dépassement des seuils. Les amendes accumulées restent suspendues jusqu'à l'expiration de la prolongation.

Upon extension expiration, Mastercard evaluates merchant performance against EFM thresholds. Merchants that have reduced their fraud ratio receive complete fine forgiveness for the entire extension period, while merchants still exceeding thresholds face immediate assessment of all accumulated penalties from the extension period.

Programme de remédiation et stratégie de sortie pour les commerçants présentant un taux de fraude excessif

Mastercard exige des commerçants désignés dans le cadre du programme « Excessive Fraud Merchant Program » qu'ils soumettent un plan d'action complet visant à remédier à la situation. Ce document stratégique témoigne de votre engagement en faveur de la réduction de la fraude et pourrait influencer le montant des pénalités infligées lors du processus d'examen.

Vous trouverez ci-dessous les éléments essentiels d'un plan d'action visant à remédier aux problèmes liés au programme Mastercard destiné aux commerçants confrontés à une fraude excessive :

• Profil du commerçant: aperçu complet des opérations et caractéristiques des transactions.
• Analyse de la fraude: examen approfondi des facteurs contribuant à l'augmentation des taux de fraude.
• Plan d'action pour la prévention: liste exhaustive des mesures de prévention de la fraude mises en œuvre, assortie d'un calendrier de déploiement précis.
• Infrastructure technologique: un inventaire complet des systèmes actifs de détection et de prévention de la fraude.

Pour sortir du programme EFM, il faut maintenir un niveau de conformité satisfaisant pendant trois mois. Les commerçants doivent maintenir un taux de fraude inférieur aux seuils fixés par le programme pendant trois mois consécutifs avant que Mastercard ne puisse accorder officiellement la sortie du programme.

Cela dit, afin de faciliter la sortie et de garantir le respect des exigences de l'EFM :

• Implement robust fraud prevention, such as full 3DS authentication or data-only transactions (which share insights with issuers without full authentication).
• Surveillez de près les indicateurs de fraude, car le programme ne se réinitialise qu'à l'issue de la période de conformité de trois mois.
• Implement chargeback alert to refund high-risk transactions proactively before they turn into fraud-related chargebacks.
• Pour les inscriptions MATCH liées à l'EFM, il n'existe pas de procédure de radiation explicitement fondée sur la mise en conformité. Toutefois, ces inscriptions expirent au bout de cinq ans.

Programme de lutte contre les rétrofacturations excessives vs commerçants auteurs de fraudes excessives

Mastercard a conçu les programmes ECP et EFM afin de préserver l'intégrité du réseau en surveillant et en sanctionnant les commerçants dont l'activité présente un risque élevé. L'EFM cible spécifiquement la fraude dans les environnements de commerce électronique, tandis que l'ECP traite l'ensemble des volumes de rétrofacturation, tous types de transactions confondus.

Vous trouverez ci-dessous une comparaison côte à côte établie à partir des dernières informations disponibles au moment de la rédaction :

ECP Fine Escalation Schedule

Fines under the Excessive Chargeback Program increase the longer a merchant stays enrolled. Here is the current published schedule for ECM versus HECM:

Source: Mastercard chargeback compliance documentation distributed to acquirers.

Stratégies proactives pour éviter l'inscription aux programmes ECP et EFM

The financial and operational risks outlined above underscore a critical reality: prevention significantly outweighs remediation when managing Mastercard's monitoring programs. Rather than navigating costly penalties and compliance requirements, you should prioritize threshold avoidance and broader chargeback mitigation.

Mastercard has identified key prevention strategies that merchants like yourself can deploy immediately to maintain compliance and avoid program enrollment. These recommendations target the root causes of excessive chargebacks and fraud activity before they escalate to threshold-triggering levels.

Cadre de prévention des inscriptions à l'ECP

1. Analyze chargeback data (including reason codes) to uncover attack vectors. Leverage a third party solution, such as Chargeflow, to help address disputes before they turn into chargebacks.
2. Mettre en place une stratégie d'autorisation rigoureuse, comprenant notamment la surveillance de la vitesse et l'authentification forte du client (SCA) (Mastercard SecureCode ou Mastercard Identity Check).
3. Implement an efficient risk detection tool with real-time monitoring and reporting functionalities.
4. Review the billing descriptor and consider adding a customer service phone number.
5. If the billing model is a subscription service, increase the frequency by which cardholders are notified of billing or change how you notify cardholders. Make it easy for cardholders to opt-out, downgrade, or cancel.

Cadre de prévention des inscriptions EFM

1. Implement an internal ecommerce fraud prevention tool or leverage a third-party solution that incorporates advanced detection capabilities.
2. Establish a strict authentication strategy, such as using 3DS/Mastercard Identity Check Program, to allow issuers or Mastercard to perform cardholder authentication.
3. Monitor and block suspicious merchant account login attempts to prevent fraudulent access to cardholder user accounts.
4. Analyze chargeback data and fraudulent transaction cancellations to identify fraud attack loopholes.
5. Educate yourself on the latest fraud prevention tools and fraud trends.

A Third Program to Watch: Mastercard's Scam Merchant Monitoring Program (SMMP)

Mastercard is layering a third, signal-driven program on top of ECP and EFM. The Scam Merchant Monitoring Program (SMMP) reaches full enforcement on July 24, 2026, and runs independently of your chargeback or fraud ratios. It flags merchants for suspected scam or mule-like activity, for example a combined refund-and-chargeback rate above 5% of transactions in a rolling 30-day window, or a sudden drop in authorization approval rates. A merchant can clear ECP and EFM cleanly and still be investigated under SMMP, and confirmed cases can lose processing immediately, with no remediation window. See our full breakdown of Mastercard's SMMP thresholds and triggers for the complete rule set.

Exploiter les technologies de pointe pour prévenir la fraude liée aux rétrofacturations : l'étude de cas d'Elementor

Elementor, une plateforme de développement web de premier plan, a récemment été confrontée à des difficultés importantes en matière de gestion des contestations de paiement. L'équipe de facturation de l'entreprise consacrait entre 20 et 30 minutes à chaque contestation, rassemblant manuellement les justificatifs et les transmettant via Stripe PayPal, ce qui entraînait des retards et une accumulation de dossiers en attente.

After attempting to build native software to fix the issue, which didn't yield the intended result, the team integrated Chargeflow's automated platform. Chargeflow instantly streamlined evidence collection, submissions, and signal collection with a plug-and-play process, which takes only minutes to implement, compared to weeks or months with other providers.

Résultat :

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Pourquoi les commerçants comme Elementor adoptent Chargeflow

• Outils d'IA et d'apprentissage automatique :
  
  • Avantages: reconnaissance de modèles, alertes en temps réel, notation adaptative de la fraude
  • Example: Chargeflow Insights for actionable analytics and predictive insights
• Systèmes d'alerte pré-contestation :
  
  • Intègre les alertes Ethoca et Verifi CRDN dans les flux de travail d'Integrate
  • Notifications multicanaux pour un règlement rapide des litiges
• Outils spécifiques à Mastercard :
  
  • Prévention de la fraude interne (vérification de la validité des achats)
  • Prévention et recouvrement automatisés des litiges, avec un retour sur investissement inégalé dans le secteur
  • Success-based pricing means you only pay for case prevented or won
• Préparation au commerce agentique :
  
  • As AI shopping agents increasingly transact on customers' behalf, merchants need to understand AI agent chargeback liability
  • See our playbook on Agentic commerce chargebacks for how this affects Mastercard compliance

Lisez l'étude de cas dans son intégralité.

Foire aux questions

What does ECP stand for, and what is Mastercard's Excessive Chargeback Program?

ECP stands for Excessive Chargeback Program, Mastercard's system for monitoring chargeback volume and ratio at the merchant ID level across all transaction types. It has two enforcement tiers: Excessive Chargeback Merchant (ECM), triggered at 100-299 chargebacks and a 1.5%-2.99% ratio, and High Excessive Chargeback Merchant (HECM), triggered at 300 or more chargebacks and a 3% or higher ratio, both measured over two months.

Qu'est-ce que le programme « Excessive Chargeback » de Mastercard ?

The Excessive Chargeback Program (ECP) is Mastercard's system for monitoring chargeback volume and ratio across all transaction types. Merchants who exceed 100 chargebacks and a 1.5% chargeback-to-transaction ratio for two months are flagged as an Excessive Chargeback Merchant (ECM); crossing 300 chargebacks and a 3% ratio triggers the more serious High Excessive Chargeback Merchant (HECM) tier.

Quels sont les critères qui déterminent l'attribution du statut « Excessive Fraud Merchant » (EFM) par Mastercard ?

EFM status is triggered when a merchant meets or exceeds all four criteria in the same period: at least 1,000 eCommerce transactions, $50,000 or more in fraud-related chargebacks, a fraud chargeback basis point ratio of at least 50 bps, and low 3DS/EMV 3-D Secure usage relative to their region's regulatory status.

Comment les commerçants peuvent-ils contourner les programmes de surveillance des rétrofacturations de Mastercard ?

Avoidance comes down to prevention: analyze chargeback reason codes to find attack vectors, enforce strong customer authentication (3DS/Mastercard Identity Check) on card-not-present sales, deploy real-time fraud and dispute monitoring, and resolve disputes before they escalate into chargebacks. Merchants already close to a threshold should open forbearance discussions with their acquirer and prepare remediation documentation early.

Le programme BRAM de Mastercard est-il identique à l'ECM ou à l'EFM ?

Non. Le programme BRAM (Business Risk Assessment and Mitigation de Mastercard) évalue les commerçants et leurs modèles économiques afin d’identifier les risques liés à la marque et à la réputation, tant lors de la mise en service que dans le cadre d’un suivi continu. Cette évaluation est distincte des seuils de rétrofacturation et de fraude au niveau des transactions qui déterminent les mesures ECM, HECM et EFM. Un commerçant peut être en conformité avec le programme BRAM tout en étant signalé dans le cadre des mesures ECM/EFM, et inversement.

Que se passe-t-il si mon entreprise est signalée dans le cadre du programme de surveillance de Mastercard ?

Votre acquéreur en est informé et doit mettre en place un plan de correction en concertation avec vous. En fonction du niveau d'alerte, vous serez passible d'amendes mensuelles allant de 1 000 à 200 000 dollars, voire plus pour les prêts HECM, ainsi que d'un signalement MID et, dans les cas graves, d'un référencement MATCH susceptible d'affecter votre capacité à traiter des cartes ailleurs. Pour sortir du programme, vous devez rester en dessous du seuil pendant trois mois consécutifs.

Your Next Move: Compliant, Approaching, or Already Enrolled

Les programmes de surveillance de Mastercard ne sont pas seulement des obstacles à franchir en matière de conformité. Il s'agit de mécanismes essentiels à la survie des commerçants. La différence entre les commerçants qui prospèrent et ceux qui risquent de voir leur contrat de traitement des paiements résilié se résume souvent à trois facteurs essentiels : une intervention précoce, une prévention systématique et l'adoption stratégique de technologies.

Dans cette optique, voici un plan d'action immédiat destiné aux commerçants se situant à différents niveaux de l'échelle de risque :

Conforme :

• Suivez les ratios mensuels pour éviter les mauvaises surprises.
• Mettre en place l'authentification 3DS pour les transactions CNP (obligatoire pour la prévention des fraudes EFM).
• Mettez en place un système de détection des fraudes en temps réel grâce à des fonctionnalités d'apprentissage automatique.
• Establish a chargeback alert service for dispute prevention and proactive, intentional refund.

Se rapprocher des seuils :

• Analyser les données relatives aux rétrofacturations afin d'identifier les motifs et les vecteurs d'attaque.
• Demandez à votre acquéreur d'envisager un report de paiement avant de vous inscrire officiellement.
• Mettre en place des mesures d'atténuation d'urgence, notamment des filtres anti-fraude renforcés, des remboursements proactifs, etc.
• Préparez dès maintenant une documentation complète relative aux mesures correctives, et non après l'inscription au programme.

Déjà inscrit :

Votre calendrier est essentiel. Concentrez-vous sur ces mesures prioritaires :

• Mettez en place un outil automatisé de gestion des rétrofacturations (tel que Chargeflow) pour prévenir et résoudre rapidement et de manière fiable les litiges.
• Améliorer les points de contact avec la clientèle et les descriptions de facturation.
• Mettre en place un système avancé d'évaluation des risques de fraude et l'authentification 3DS.

Every dollar spent on chargeback fraud prevention typically offsets far more in penalties and recovery costs down the line. If you're approaching a threshold or already enrolled, talk to our team about remediation. Contact us if you need help getting started.