Apple Pay contre Google Pay : statistiques, parts de marché et tendances d'adoption pour 2026

Apple Pay and Google Pay are the two leading mobile payment wallets worldwide: Apple Pay leads the U.S. with about 49% of mobile-wallet users and roughly $9.5 trillion in 2025 transaction volume, while Google Pay (Google Wallet) leads on global reach, with 200–250 million users and about 82% in-store penetration in India.

Together, the two platforms continue to define the global shift toward digital wallets in 2026, shaping how consumers pay online and in-store.

Plus de 5,3 milliards de personnes, soit près des deux tiers des quelque 8,2 milliards d'habitants de la planète, utilisent aujourd'hui des portefeuilles numériques tels qu'Apple Pay et Google Pay. Les analystes prévoient que le volume des transactions dépassera les 16 000 milliards de dollars d'ici 2028.

En tête de file, on trouve Apple Pay et Google Pay (désormais Google Wallet dans la plupart des régions), les géants de la fintech qui permettent des paiements fluides, sécurisés et en un seul clic.

Avec 40 % des achats en ligne effectués sur des appareils mobiles, ces portefeuilles numériques sont de plus en plus indispensables, tant pour les consommateurs que pour les entreprises. À mesure que les paiements mobiles se développent, la comparaison entre Google Pay et Apple Pay prend tout son sens, tant pour les consommateurs que pour les commerçants. Lorsqu’on compare Google Wallet et Apple Pay, la différence réside essentiellement entre le contrôle de l’écosystème et l’accessibilité mondiale.

Apple Pay domine le marché américain grâce à une part de marché importante, un chiffre d'affaires en hausse et une intégration poussée dans l'écosystème. Les utilisateurs de Google Pay contribuent à une adoption plus large à l'échelle mondiale, en particulier sur les marchés Android et dans les économies émergentes.

Cette étude présente les principales statistiques pour 2026, les taux d'adoption et les tendances surprenantes concernant Apple Pay et Google Pay (désormais Google Wallet). Que vous soyez utilisateur d'iPhone, d'Android ou commerçant, vous découvrirez où chaque plateforme se dirige et ce que cela implique pour les paiements.

Aperçu : Apple Pay vs Google Wallet

Apple Pay vs Google Pay: 2026 Comparison

MetricApple PayGoogle Pay / WalletLaunched20142015 (Wallet rebrand 2022)Global users~744M (2024) → ~800M (2026 est.)150–250MUS users (proj. 2026)~67–87.5M~53MUS mobile-wallet share~49% of wallet users; 50%+ of in-store transactions~30% of wallet users; ~17% of in-store transactionsGlobal transaction volume (2025)~$9.5 trillion~$5.2 trillionCountries supported90+86Supporting banks~11,000Major networks + regional fintechsUS retailer acceptance~85%~70–80%Strongest marketsUS, UK, Australia (premium)India (~82% in-store), SE Asia, LatAmEcosystemiOS / Apple Watch / Mac (closed)Android / Wear OS (open)

Ces fourchettes reflètent différentes estimations émanant de sources tierces (Statista, PYMNTS, Worldpay, Capital One Shopping, NCH) ; aucune des deux entreprises ne communique ses chiffres complets.

Apple Pay – Le géant du paiement sur iPhone

Apple launched Apple Pay in 2014. It pioneered mainstream digital wallets. Apple thrived within Apple's tightly knit ecosystem of iPhones, Apple Watches, and Macs. As of writing, estimates suggest there are up to 744 million Apple Pay users on the network (2024), up from 507 million five years ago, with newer 2026-dated third-party estimates (Capital One Shopping Research) putting the figure at roughly 800 million Apple Pay users worldwide.

Apple Pay traite des milliards de transactions chaque année et est disponible dans plus de 90 pays, avec le soutien de 11 000 banques. Si l'on compare Apple Pay à Google Pay, Apple Pay détient une part estimée à plus de 50 % des transactions par portefeuille mobile en magasin aux États-Unis.

Google Wallet : le concurrent polyvalent d'Android

Google Pay, now widely known as Google Wallet, launched in 2015 and serves an estimated 150-250 million users, with continued growth into 2026. Google Pay enables users to store credit or debit card information digitally and transact with their smartphones or wearable devices.

Available in 86 countries, Google Wallet leverages Android's open ecosystem to support a wide range of use cases, from payments to ticketing and digital passes. It also integrates seamlessly with Wear OS devices, extending functionality beyond mobile.

Unique Features at a Glance: What's New In 2026?

Apple Pay : les fonctionnalités clés qui façonneront l'année 2026

Cartes d'identité et passeports numériques dans Wallet : Apple a confirmé lors de la WWDC25 qu'à partir de l'automne 2025, les utilisateurs américains pourront ajouter une version numérique de leur passeport ou de leur carte d'identité d'État à Wallet. Cette fonctionnalité est compatible avec les contrôles de sécurité de la TSA et prend en charge la fonction « Vérifier avec Wallet » sur les sites web éligibles tels qu'Uber Eats, Turo et certaines banques.

Paiements préautorisés pour les abonnements : Apple Pay dans iOS 26 introduit les paiements préautorisés, permettant aux utilisateurs de configurer une facturation récurrente en une seule validation. Cela facilite les transactions pour les services par abonnement et les achats récurrents.

Suivi des commandes basé sur l'IA : Apple Intelligence utilise l'IA intégrée à l'appareil pour extraire et afficher les informations de suivi des achats à partir des e-mails, offrant ainsi aux utilisateurs une visibilité en temps réel sur leurs transactions, l'état de leurs livraisons et l'historique de leurs achats.

Cartes d'embarquement améliorées et plans d'intérieur : les cartes d'embarquement du Wallet intègrent désormais les activités en direct et des plans d'intérieur, ce qui facilite la navigation en temps réel dans les aéroports et les pôles de transport.

Le CDCVM permet d'effectuer des transactions d'un montant supérieur : Apple Pay utilise désormais la méthode de vérification du titulaire de la carte sur appareil grand public (CDCVM) via Face ID ou Touch ID pour sécuriser les paiements sans contact dépassant les limites habituelles, élargissant ainsi son champ d'application aux transactions de plus grande valeur.

Intégration des clés d'accès et connexion simplifiée : iOS 26 étend la prise en charge des clés d'accès à l'ensemble des appareils Apple, permettant ainsi une authentification sans mot de passe qui réduit les risques de fraude et accélère le processus de paiement.

Ces fonctionnalités s'inscrivent dans une évolution plus large, Apple Pay devant s'étendre, au cours de l'année 2026, au-delà des simples paiements pour englober l'identité, l'authentification et toutes les fonctionnalités d'un portefeuille numérique complet.

Les temps forts de Google Wallet en 2026

Google Wallet continue de s'étendre au-delà des paiements : les nouvelles fonctionnalités lancées en 2025 façonnent désormais la manière dont les utilisateurs interagissent avec les portefeuilles numériques en 2026. L'accent est notamment mis sur l'identité et la vérification.

Les identités numériques dotées d'un système de vérification de l'âge par preuve à divulgation nulle de connaissance (ZKP) permettent aux utilisateurs de stocker leurs cartes d'identité nationales et leurs passeports, et de vérifier leur âge sans dévoiler l'intégralité de leur identité. Cette évolution s'inscrit dans le cadre d'une tendance plus large visant à privilégier la protection de la vie privée dans le domaine de l'identité numérique.

Google Wallet améliore également l'expérience de voyage et la facilité d'utilisation au quotidien. Les cartes d'embarquement peuvent être ajoutées automatiquement après l'enregistrement, avec des mises à jour en temps réel concernant les portes d'embarquement et les retards. Des notifications basées sur la localisation affichent les billets, cartes de fidélité et pass pertinents au moment opportun, ce qui facilite l'utilisation au quotidien.

La plateforme continue de gagner en flexibilité. Les développeurs peuvent émettre des titres privés, tels que des cartes d'adhésion, des cartes d'assurance ou des billets d'événement, sécurisés par une authentification biométrique ou un code PIN. Les fonctionnalités dédiées aux transports en commun permettent également de consulter l'historique des trajets, les plafonds tarifaires et les économies réalisées, faisant ainsi de ce portefeuille bien plus qu'un simple outil de paiement.

L'accès familial ajoute une couche supplémentaire, permettant aux parents de gérer les paiements, d'approuver les transactions et de surveiller l'activité des jeunes utilisateurs dans toutes les régions prises en charge.

Ces fonctionnalités s'inscrivent dans une évolution plus large, Google Wallet devant étendre ses services à la gestion des identités, à la gestion des accès et à l'ensemble des fonctionnalités d'un portefeuille numérique tout au long de l'année 2026.

Taux d'adoption d'Apple Pay et de Google Wallet : qui l'emporte où ?

Le volume des transactions numériques par simple contact, incluant Apple Pay et Google Pay, devrait augmenter de plus de 150 % d'ici 2028. D'ici 2027, les portefeuilles numériques devraient devenir le moyen de paiement alternatif par défaut pour les transactions en point de vente aux États-Unis.
Lorsqu'on compare Apple Pay et Google Pay, leur adoption dépend fortement de la situation géographique, de l'écosystème des appareils et du comportement des utilisateurs. Apple Pay domine aux États-Unis, tandis que les utilisateurs de Google Pay favorisent une adoption plus large à l'échelle mondiale.

Global Digital-Wallet Market Context

MetricValueDigital wallet users worldwide (2026)~5.2–5.3 billion (≈⅔ of people)Global digital-wallet transaction value (2023)$13.9 trillion (Worldpay)Projected tap-to-pay growth by 2028+150%Share of online purchases on mobile~40%

La portée mondiale d'Apple Pay

En 2024, Apple Pay comptait environ 744 millions d'utilisateurs dans le monde, contre 507 millions en 2020, et devrait approcher le milliard d'utilisateurs d'ici 2030. Cette croissance régulière témoigne d'une adoption croissante tant sur les marchés développés que sur ceux où le mobile occupe une place prépondérante.

Apple Pay processed an estimated ~$9.5 trillion in transactions in 2025 (up from over $6 trillion in 2023), and Apple Pay revenue continues to grow into 2026 as transaction volume increases.

Part de marché et utilisation d'Apple Pay aux États-Unis

Apple Pay reste le principal service de paiement mobile aux États-Unis.

50 % et plus

Share of in-store mobile wallet transactions

67M

U.S. users in 2026, up from 60M in 2024

14 % et plus

Share of U.S. online payments

85%+

U.S. retailers that accept Apple Pay

1 in 5

U.S. consumers who use Apple Pay monthly

• La part de marché d'Apple Pay représente plus de 50 % des transactions par portefeuille mobile en magasin
• Le nombre d'utilisateurs américains a atteint 67 millions en 2026 (Statista prévoit jusqu'à environ 87,5 millions), contre 60 millions en 2024
• Apple Pay représente plus de 14 % des paiements en ligne
• Plus de 85 % des commerçants américains acceptent Apple Pay
• Plus d'un consommateur américain sur cinq utilise Apple Pay chaque mois

This dominance is driven by Apple's ecosystem control and strong merchant adoption, making it the default wallet for many iPhone users.

Adoption d'Apple Pay à l'international

En dehors des États-Unis, Apple Pay continue de se développer, même si son adoption varie selon les régions :

• Royaume-Uni : forte utilisation en magasin et taux de pénétration élevé
• Australie : forte adoption des paiements mobiles et part de marché importante
• Chine : adoption limitée en raison de la prédominance des portefeuilles électroniques locaux (Alipay, WeChat Pay)

D'un point de vue démographique, l'adoption d'Apple Pay concerne davantage les jeunes, la génération Z et la génération Y étant à l'origine d'une utilisation fréquente et de transactions répétées.

La portée mondiale de Google Wallet

Google does not publish precise user or transaction data, but industry estimates and market data provide a clear picture of adoption trends. When comparing Google Pay vs Apple Pay, Google's strength comes from global scale and Android's market share.

Les utilisateurs de Google Pay et la croissance mondiale

Google Wallet had an estimated 150 million users in 2022, with third-party estimates for continued growth ranging from 150–250 million users globally in 2026, reflecting how widely current estimates diverge since Google does not disclose a figure. Growth is driven by Android's global device share, which is approximately 65-70% of the smartphone market worldwide.

Selon les prévisions, le nombre d'utilisateurs de Google Pay pourrait avoisiner les 300 millions d'ici 2028, grâce à une forte adoption sur des marchés tels que l'Inde et l'Asie du Sud-Est.

Google Wallet s'intègre aux principaux réseaux de paiement tels que Visa, Mastercard et Amex, ainsi qu'aux écosystèmes fintech régionaux et aux prestataires de services de paiement (PSP), ce qui le rend largement accessible sur différents marchés.

Volume des transactions et part de marché

The global digital wallet market processed over $13.9 trillion in 2023, with continued growth into 2025 as digital wallets expand across eCommerce and in-store payments. Google Pay's global transaction volume is estimated at ~$5.2 trillion in 2025, second to Apple Pay's ~$9.5 trillion, with much of that volume driven by India and other mobile-first markets where Google Pay dominates in-store payments.

Part de marché et utilisation de Google Wallet aux États-Unis

Aux États-Unis, Google Wallet continue de gagner du terrain, mais à un rythme plus modéré que celui d'Apple Pay.

• Le nombre d'utilisateurs de Google Pay devrait dépasser les 53 millions en 2026, contre 48,6 millions en 2024
• Google Wallet représente environ 17 % des transactions effectuées via un portefeuille mobile en magasin
• 70 à 80 % des commerçants américains acceptent Google Wallet
• Environ 10 à 12 % des consommateurs américains utilisent Google Wallet chaque mois

While adoption is lower than Apple Pay, Google Wallet benefits from Android's presence across a wider range of devices.

US Mobile-Wallet Users and Share (2024 to 2026 Projection)

PlatformUS users 2024US users 2026 (proj.)US wallet-user shareApple Pay~60–65.6M~67–87.5M~49%Google Pay~35–48.6M~53M~30%

Adoption internationale de Google Wallet

À l'échelle mondiale, Google Wallet occupe une position de leader sur plusieurs marchés à forte croissance :

• India: Google Pay dominates with ~82% in-store penetration and strong online usage
• Royaume-Uni : adoption modérée des paiements en magasin et en ligne
• France : Apple Pay en phase de test, avec un taux de pénétration plus faible en magasin

D'un point de vue démographique, Google Wallet est surtout utilisé par les 25-44 ans, avec une forte adhésion de la part de la génération Z et des milléniaux.

Checkout Conversion Impact: Why Wallet Acceptance Is a Revenue Decision

For merchants, the more useful Apple Pay vs Google Pay question is not which wallet shoppers like better, it's what each one does to your checkout completion rate. Independent processor testing puts a hard number on that.

Stripe ran a statistically significant holdback experiment across its Optimized Checkout Suite, testing more than 50 payment methods against a base that processes $1.4 trillion a year. Merchants who offered Apple Pay saw a 22.3% increase in conversion and a 22.5% increase in revenue versus merchants who didn't. A separate Stripe test found that surfacing Apple Pay through the Express Checkout Element, instead of only at the end of checkout, produced roughly 2x the conversion lift.

TestResultOffering Apple Pay vs. not offering it+22.3% conversionOffering Apple Pay vs. not offering it+22.5% revenueApple Pay via Express Checkout Element vs. checkout-end placement~2x conversion lift

Google doesn't publish an equivalent independent study, but the underlying mechanism, fewer form fields and one-tap biometric authentication, applies to any wallet that skips manual card entry. The practical takeaway for merchants building a checkout strategy: put both wallets in front of the buyer early, not behind a "more payment options" click. Source: Stripe, "Testing the conversion impact of 50+ global payment methods," April 2025.

Apple Pay contre Google Pay : sécurité, confidentialité et confiance

La sécurité et la confiance sont au cœur du fonctionnement d'Apple Pay et de Google Pay. Ces deux plateformes sont conçues pour réduire la fraude, protéger les données sensibles et limiter les risques pour les commerçants dans le cadre d'une stratégie plus large de prévention de la fraude dans le commerce électronique, mais elles adoptent des approches légèrement différentes.

Tokenization for secure transactions: Both Apple Pay and Google Pay replace card details with tokenized data during transactions, reducing fraud risk and limiting chargeback exposure. Apple Pay's use of a Secure Element (SE) chip adds an extra layer of hardware-based protection.

Authentification biométrique : Apple Pay garantit une authentification biométrique cohérente via Face ID ou Touch ID sur tous les appareils. Google Wallet offre des protections similaires, mais leur mise en œuvre peut varier en fonction de l'appareil et des paramètres de l'utilisateur.

Cryptage et stockage des données : les deux plateformes sont conformes à la norme PCI et limitent au maximum l'accès des commerçants aux données des cartes. Apple Pay stocke davantage d'informations sur l'appareil, ce qui est souvent considéré comme plus sûr par les utilisateurs soucieux de la protection de leurs données personnelles.

Confidentialité et partage des données : Apple Pay applique une politique stricte de non-suivi, limitant ainsi l'utilisation des données de transaction. Google Wallet propose davantage de fonctionnalités basées sur les données, telles que l'intégration de programmes de fidélité et les recommandations contextuelles.

Exposition des données des commerçants : ces deux portefeuilles réduisent la responsabilité des commerçants en évitant le traitement direct des données sensibles des cartes. Cela permet de limiter les risques tout au long du processus de paiement et après l'achat.

Confiance des consommateurs et adoption : lorsque l'on compare Apple Pay et Google Pay, Apple Pay a tendance à dominer sur les marchés où la confiance est un facteur déterminant, comme aux États-Unis et au Royaume-Uni, tandis que les utilisateurs de Google Pay favorisent l'adoption du service dans les régions où Android est majoritaire.

Regulatory compliance: Both platforms meet global compliance standards, but Apple Pay's privacy-first positioning gives it an advantage in markets where data protection is a priority.

Digital Wallet Transactions and Chargeback Risk: What the Tokenization Data Shows

Tokenization doesn't eliminate disputes, it changes what causes them: network data shows tokenized wallet transactions carry meaningfully less fraud than raw card-number transactions, but the disputes that remain skew toward friendly fraud rather than stolen-card fraud.

Visa's own tokenization data shows token-based transactions drive a 30% reduction in online fraud compared to transactions run on the raw 16-digit card number (PAN), plus a 4.6% lift in authorization rates for tokenized card-not-present transactions globally. Because Apple Pay and Google Pay both replace the PAN with a network token at the point of sale, merchants accepting either wallet inherit that lower baseline fraud rate automatically.

That doesn't make wallet transactions dispute-proof. Payment-processor guidance on wallet dispute patterns notes that the chargebacks landing on wallet-funded purchases tend to skew toward friendly fraud, cardholders disputing a purchase they actually authorized, rather than unauthorized-card fraud. That distinction matters operationally: it's an evidence problem, proving the cardholder authorized and received the purchase, not a card-security problem, and it shows up across every high-wallet-volume vertical, including quick-service dining, where restaurant chargebacks are already a known pain point at the tap-to-pay counter.

For merchants, the practical read is that lower fraud risk from tokenization is real, but it shifts the dispute mix rather than shrinking the dispute-response workload, so evidence collection still matters. That workload has real economic weight: every $1 of fraud costs merchants $5.13 once chargeback fees, replacement costs, and operational overhead are added in, according to the 2026 LexisNexis True Cost of Fraud study. Sources: Visa, tokenization data; BAMS, "Digital Wallets and Chargebacks: A Merchant Guide".

Quel portefeuille choisir ?

Choisissez Apple Pay si :

• Utilisez un iPhone, une Apple Watch ou un Mac
• Préfère une intégration étroite entre les appareils et les applications
• Vous souhaitez une authentification biométrique cohérente pour vos transactions
• Utilisez régulièrement les transports en commun dans les villes participantes
• Faites vos achats principalement auprès de détaillants américains
• Respecter la vie privée et limiter au maximum le partage des données

Choisissez Google Wallet si :

• Use an Android device or Wear OS smartwatch
• Vous recherchez une flexibilité sur tous les appareils et services
• Utilisez des fonctionnalités telles que les identifiants numériques, les titres de transport et le suivi des trajets
• Vivre ou se rendre sur des marchés où Android est majoritaire
• Préférez des fonctionnalités de portefeuille plus intégrées, au-delà des simples paiements
• Gérer l'accès aux appareils partagés ou familiaux

Comment « Chargeflow » réduit les risques liés aux paiements numériques

As digital wallets like Apple Pay and Google Pay grow, so does the complexity of managing disputes tied to these transactions. Many unauthorized transactions don't fail at checkout. They show up later as chargebacks, so knowing what is a chargeback matters before untangling wallet-specific dispute patterns.

Chargeflow aide les commerçants à réduire ce risque tout au long du cycle de vie d'une transaction.

Instead of treating chargebacks as isolated events, Chargeflow connects dispute data, transaction behavior, and account activity to improve how cases are handled and prevented.

Grâce à « Chargeflow », les commerçants peuvent :

• Prevent chargeback fraud before it turns into disputes with chargeback alerts, priced at $29 per prevented chargeback
• Suivez et classez les litiges en fonction de leur cause première et de leur code de motif, ce qui vous aidera à maîtriser votre taux de rétrofacturation
• Utiliser les données relatives aux transactions et aux litiges pour améliorer la précision des réponses
• Suivre les tendances des transactions effectuées via Apple Pay et Google Pay

Chargeflow a été testé auprès de commerçants traitant des volumes importants et dans des environnements de paiement complexes, notamment dans le cadre des déploiements présentés dans les études de cas d'Stripe . Pour les équipes chargées de gérer les litiges liés aux portefeuilles numériques, l'accent n'est plus mis sur la réaction aux cas, mais sur la maîtrise de leur apparition.

Chargeflow Fiche d'évaluation

Mizu Lab just reviewed Chargeflow on Shopify. Here's their review:

★★★★★

"Chargeflow changed how we deal with chargebacks. As our Shopify store grew, disputes were taking up too much time. Since switching, the process has become largely hands-off, and the team has been responsive throughout."

Découvrez Chargeflow

Les tendances surprenantes qui façonneront le secteur des paiements en 2026

• Tap-to-Pay Expansion: Digital wallet transactions are projected to grow 150% by 2028, with Apple Pay vs Google Pay driving adoption across U.S. point-of-sale payments.
• Digital Identity Adoption: Apple Pay and Google Pay are expanding into identity verification. Apple focuses on travel and TSA integration, while Google Wallet's zero-knowledge proof (ZKP) approach leans into privacy-first verification.
• Comportement de paiement de la génération Z: les jeunes utilisateurs continuent de stimuler l'adoption de ces services. Apple Pay arrive en tête en termes d'utilisation hebdomadaire, tandis que le nombre d'utilisateurs de Google Pay augmente sur les marchés Android.
• Google Pay's Global Strength: In markets like India, Google Pay dominates with over 80% in-store penetration, highlighting the gap between U.S. leadership and global reach when comparing Google Pay vs Apple Pay.
• Shift Toward Automated Dispute Handling: As digital wallet usage grows, merchants are moving from manual dispute workflows to automated systems that connect transaction data with dispute outcomes.
• Transit as a Growth Driver: Apple Pay's dominance in systems like London transport shows how repeat, high-frequency use drives adoption, while Google Wallet continues expanding in transit ecosystems globally.
• Agentic Commerce Emerges: As AI shopping agents begin initiating Apple Pay and Google Pay transactions on consumers' behalf, AI agent chargeback liability and agentic commerce chargebacks are becoming new considerations for wallet providers and merchants.
• What's Next: Digital wallets are expanding beyond payments into identity, access, and embedded finance. By the end of the decade, integration across devices, services, and authentication layers will define how Apple Pay vs Google Pay compete.

À mesure que leur adoption continue de progresser, les portefeuilles numériques devraient étendre leurs activités aux domaines de l'identité, de l'authentification et des services financiers intégrés.

Statistiques relatives aux paiements

• Stripe
• Shopify Statistiques
• Statistiques PayPal
• Statistiques sur les rétrofacturations
• Statistiques sur le « Achetez maintenant, payez plus tard »

Foire aux questions

Combien de personnes utiliseront Apple Pay en 2026 ?

Apple Pay has over 700 million users globally (~744M in 2024), with newer 2026-dated third-party estimates putting the figure at roughly 800 million, driven by continued adoption in the U.S., UK, and other developed markets.

Combien y a-t-il d'utilisateurs de Google Pay ?

Third-party estimates for Google Pay users range from 150 million to 250 million globally, with strong growth in Android-dominant markets like India and Southeast Asia. Google does not publish an official figure, so estimates vary widely by source.

Lequel est le plus important : Apple Pay ou Google Pay ?

Apple Pay leads in the U.S. in both market share and transaction volume, while Google Pay has broader global reach due to Android's scale.

What is Apple Pay's market share?

La part de marché d'Apple Pay dépasse les 50 % des transactions par portefeuille mobile en magasin aux États-Unis, ce qui en fait le portefeuille numérique dominant.

What is Google Pay's market share?

La part de marché de Google Pay aux États-Unis s'élève à environ 17 % des transactions effectuées via un portefeuille numérique en magasin (soit environ 30 % des utilisateurs de portefeuilles numériques), mais elle est nettement plus élevée sur les marchés émergents.

Quelle est la différence entre Google Wallet et Apple Pay ?

Google Wallet focuses on flexibility across Android devices and services, while Apple Pay is tightly integrated into Apple's ecosystem with stronger control over security and user experience.

Is there a downside to accepting Apple Pay for merchants?

The main limitation for merchants is platform lock-in: Apple Pay only works on Apple devices and Safari-based checkouts, so merchants who lean on it exclusively still need a fallback for the Android and desktop-Chrome share of traffic. Apple Pay also keeps the underlying card details out of merchant systems, which strengthens security but means dispute evidence has to come from order, device, and delivery data rather than card-level detail.

What are the disadvantages of Google Pay for merchants?

Google Pay's biggest merchant-facing drawback is fragmentation: because it runs across many Android manufacturers and OS versions, biometric enforcement and checkout behavior are less uniform than Apple Pay's closed ecosystem, which can make authentication-based fraud signals less consistent. Merchants also see lower U.S. in-store adoption than Apple Pay, so Google Pay alone rarely covers a full mobile-wallet checkout strategy.

Why is Google Pay being discontinued?

Google discontinued the standalone consumer Google Pay app in the United States, folding its features into Google Wallet, a shift PaymentsJournal covered as part of Google's wallet consolidation. This only affects the consumer-facing app: merchants integrating Google Pay for online or in-app checkout are unaffected, since the Google Pay API and merchant payment processing continue operating under the Google Pay name.

Apple Pay est-il plus sûr que Google Pay ?

Both are highly secure, but Apple Pay's hardware-based Secure Element and strict privacy policies give it an edge in perceived security.

Sources primaires (données officielles)

• Présentation et actualités d'Apple Pay
• Apple Newsroom (Paiements, Wallet, actualités de la WWDC)
• Présentation de Google Wallet
• Annonces de la Google I/O

Études de marché et statistiques

• Statista – Données sur les paiements numériques et les portefeuilles mobiles
• eMarketer (Insider Intelligence) – Utilisateurs du paiement mobile et prévisions
• PYMNTS – Tendances en matière d'adoption des portefeuilles numériques
• PaymentsJournal – Analyse du secteur des paiements

Données sur le secteur et les plateformes

• Stripe – Tendances en matière de paiements et de finalisation des achats
• BuiltWith – Données sur l'utilisation des technologies
• Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB)

Données sur les paiements régionaux et mondiaux

• Vérificateur technologique
• Rapport mondial sur les paiements 2024 de Worldpay
• PYMNTS – Utilisation des portefeuilles mobiles (2026)