Cómo bloquear e incluir en una lista negra a los clientes fraudulentos en Shopify

Respuesta rápida: Shopify no cuenta con un botón de «bloquear cliente» en el perfil de los clientes, pero sí dispone de dos métodos integrados para detener a los infractores reincidentes. Las reglas de pago de la aplicación Fraud Controlpueden bloquear una transacción antes de que se convierta en un pedido, utilizando filtros de correo electrónico, dirección o IP. Shopify Flow puede cancelar automáticamente o retener los pedidos que cumplan los criterios de tu lista de bloqueo tras finalizar la compra. Combínalo con Chargeflow prevención para puntuar cada pedido y detener aquellos de riesgo que aún no figuren en ninguna lista. Ten en cuenta que Shopify retiró su aplicación independiente «Fraud Filter» el 31 de enero de 2025, por lo que la lógica de las listas de bloqueo ahora se integra en «Fraud Control» y «Flow».

Shopify El comerciante Steve escribe en la comunidad « Shopify »: «Tenemos un cliente problemático con el que ya no queremos tratar. ¿Hay alguna forma de bloquear o incluir en una lista negra a clientes en Shopify? El filtro antifraude no funciona porque permite que se realicen pedidos y, por lo tanto, se nos cobran comisiones por transacción. Necesitamos un filtro de bloqueo o antispam que se active antes de finalizar la compra. ¿Alguien puede aconsejarnos?»

Steve no es el único que se enfrenta a este dilema.

Otro usuario llamado Bribri escribe: «Estoy en proceso de trasladar mi tienda online a Shopify. Después de más de 20 años en el negocio online, tengo una lista de clientes en lista negra o bloqueados. En su mayoría son estafadores, Contracargos, gente desagradable, etc., que intentan hacer pedidos cada semana. ¿Cómo puedo bloquear sus nombres, direcciones de envío y facturación, números de teléfono, correos electrónicos, etc., para que no puedan hacer pedidos?»

Por eso, hoy queremos compartir información útil que te ayude a evitar que los compradores fraudulentos se aprovechen de ti, incluida la opción de bloqueo previo al pago que muchos comerciantes pasan por alto, ya que se encuentra dentro de la aplicación «Fraud Control» y no en el propio registro del cliente.

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Cómo afectan las transacciones fraudulentas a tu tienda de Shopify

Las transacciones fraudulentas pueden acabar con tu tienda de Shopify , y la prevención del fraude enecommerce debe abarcar tanto el pedido en sí como al cliente que lo realiza.

Shopify, al igual que todas las plataformas de « eCommerce », no tolera los casos graves de fraude. Supervisan a los comerciantes para detectar un nivel excesivo de fraude. Cualquier aumento en las estadísticas de fraude de un comerciante conlleva un mayor escrutinio y la imposición de multas.

Por ejemplo, una tasa elevada de devoluciones dará lugar a la suspensión de la cuenta para proteger la integridad de la plataforma. El propio panel de control de fraude de Shopifyclasifica a las tiendas en función de esto: una tasa de devoluciones inferior al 0,4 % de los pedidos se considera «en buena situación», entre el 0,4 % y el 0,6 % se considera «en riesgo» y por encima del 0,6 % se considera «riesgo elevado», el nivel que atrapa la atención de los procesadores. Pero hay otras formas en que las transacciones fraudulentas afectan a la tienda de un comerciante en Shopify , como por ejemplo:

• Pérdida de ingresos: Las transacciones fraudulentas provocan una pérdida económica directa, ya que se pierde el importe de la venta y se incurren en comisiones adicionales por parte de los proveedores de pago.
• Daño a la imagen de marca: Aunque no es fácil cuantificar el coste del daño a la imagen de marca provocado por las transacciones fraudulentas, sabemos que una tasa elevada de transacciones fraudulentas empaña la reputación de una tienda. Los compradores percibirán tu sitio web como inseguro, lo que hará que tu tasa de conversión se desplome.
• Costes generales excesivos: La corrección del fraude requiere destinar un presupuesto adicional a recursos humanos y, en muchos casos, a herramientas tecnológicas. Esto aumenta considerablemente los gastos operativos.
• Canibalización de ventas: Los comerciantes han observado que los productos robados mediante fraudes de devolución de cargo aparecen en mercados secundarios. Las transacciones fraudulentas también provocan problemas de gestión de inventario, como discrepancias e incluso la falta de existencias para los clientes legítimos.
• Retos en el procesamiento de pagos: Las elevadas tasas de devoluciones obligarán a tu procesador de pagos Shopify a imponer sanciones, aumentar las comisiones por transacción o incluso cancelar tu cuenta.
• Cuestiones legales: Las transacciones fraudulentas también acarrean consecuencias legales en casos extremos, como cuando se ve comprometida una cantidad excesiva de datos personales. O cuando no se cumplen las normas de cumplimiento normativo relacionadas con los pagos.

Dicho todo esto, veamos cómo bloquear e incluir en la lista negra a los autores de fraudes en Shopify.

Cómo bloquear e incluir en una lista negra a los clientes fraudulentos en Shopify

Si eres como Steve o BriBri, sabrás que en las temporadas altas, como el Black Friday, el Cyber Monday y las fiestas navideñas, suele producirse un aumento considerable de los casos de fraude. Es decir, las cifras se disparan por las nubes.

Por ejemplo, TransUnion informó de que el 3,6 % de eCommerce a nivel mundial realizadas durante la temporada navideña de 2023 eran sospechosas de fraude. El informe también señalaba que el 2,4 % de las transacciones realizadas durante los «Cyber Five» fueron marcadas como potencialmente fraudulentas.

A continuación te explicamos cómo prevención pérdidas:

Opción 1: Bloquear las compras antes de que se realicen mediante reglas de control de fraude

Esto es lo más parecido que tiene Shopify a una función nativa para «bloquear clientes», y resuelve directamente el problema que le surgió a Steve antes de finalizar la compra.

ShopifyLa aplicación «Control de fraudes» incluye reglas de pago que impiden que una transacción llegue a convertirse en un pedido. Está integrada de serie y es gratuita en las tiendas que utilizan « Shopify Payments», en las regiones donde se admite « Shopify Payments».

Cómo configurar las reglas de control de fraudes en el proceso de pago

1. Ve a «Aplicaciones» > «Control de fraudes» en tu panel de administración de Shopify .
2. Haz clic en «Reglas» y, a continuación, en «Crear regla».
3. En las condiciones de pago, añade un filtro para el correo electrónico del cliente, un atributo de dirección (como la dirección de envío o el código postal) o una dirección IP.
4. Guarda la regla. Se activará automáticamente y comenzará a bloquear de inmediato las compras que cumplan los criterios.
5. Vuelve a consultar esta página de vez en cuando. La sección «Control de fraudes» indica cuántas transacciones ha bloqueado cada regla, lo que te permite comprobar si una regla funciona correctamente o si está generando falsos positivos.

Un proceso de pago que cumple una regla nunca se convierte en un pedido, y el comprador nunca ve un mensaje específico sobre fraude, sino solo un error genérico, por lo que un cliente bloqueado normalmente no se da cuenta de que ha sido bloqueado deliberadamente. Shopify registra el intento en tus procesos de pago abandonados, no en tu lista de pedidos, que es exactamente lo que Steve quería cuando se quejó de tener que pagar comisiones por transacciones en pedidos que, de todos modos, tuvo que cancelar.

La limitación: las reglas de pago solo se aplican a los campos que se rellenan, por lo que solo bloquean las identidades que ya se conocen. Un estafador que cambie a una nueva dirección de correo electrónico, una nueva IP o una dirección de reenvío de envíos logrará eludir la misma regla que bloqueó su último intento. Las tiendas que utilicen un proceso de pago personalizado en «Shopify Plus» a través de «Checkout Extensibility» deben confirmar que estas reglas siguen activándose, ya que los flujos personalizados pueden omitir campos que «Fraud Control» espera que se rellenen.

Opción 2: Utilizar el análisis de flujos y fraudes de « Shopify »

Nota: Shopify retiró su aplicación «Fraud Filter» el 31 de enero de 2025. Si utilizabas las listas de bloqueo de Fraud Filter, ahora tendrás que volver a crear esas reglas en Shopify Flow, la herramienta de automatización gratuita de Shopifypara los planes de pago.

Shopify Flow resulta útil cuando quieres tomar medidas respecto a un pedido una vez realizado; por ejemplo, etiquetar a un cliente, avisar a tu equipo o cancelar y reponer existencias automáticamente, en lugar de bloquear directamente el proceso de pago. Supervisa todos los pedidos nuevos y puede cancelar, retener o etiquetar aquellos que cumplan tus criterios de clientes bloqueados (correo electrónico, número de teléfono, dirección de envío o el propio nivel de riesgo de fraude de Shopify).

Cómo incluir a clientes en una lista negra con el flujo « Shopify »

1. Instala «Shopify Flow» desde la App Store de Shopify (gratis en los planes de pago).
2. Haz clic en«Crear flujo de trabajo»y selecciona el desencadenante«Riesgo del pedido analizado». Shopify recomienda esta opción en lugar de «Pedido creado», ya que el análisis de fraude tarda unos segundos en completarse tras la recepción de un pedido.
3. Añade una condición que coincida con tu lista de bloqueados: el correo electrónico del cliente, su número de teléfono, la dirección de envío o el mensaje «El nivel de riesgo del pedido es alto» del análisis de fraude integrado de Shopify. Puedes encadenar varias condiciones con la lógica «O» para abarcar toda la lista de bloqueados.
4. Añade una acción: cancelar el pedido (con reposición de existencias y reembolso opcional), retener el envío para su revisión manual o añadir una etiqueta como «en lista negra» para que tu equipo lo detecte.
5. Activa el flujo de trabajo y pruébalo con un pedido de prueba. Es necesario habilitar el registro manual de pagos, ya que el registro automático podría activarse antes de que el flujo de trabajo tenga tiempo de cancelar el pedido.

Combina tus reglas de Flow con el análisis de fraude integrado de Shopify, que clasifica cada pedido como de riesgo bajo, medio o alto en función de indicadores como discrepancias entre AVS y CVV, ubicación de la IP e intentos de pago. Los indicadores de alto riesgo aparecen directamente en la página del pedido.

La limitación: Flow actúa tras finalizar la compra, por lo que el pedido se realiza primero y se cancela después, lo que sigue desencadenando la queja «He pagado comisiones de transacción en un pedido cancelado» en algunas configuraciones de pago. Los infractores reincidentes más decididos también van alternando direcciones de correo electrónico, direcciones postales y dispositivos para eludir las listas de bloqueo estáticas, ya sea en Fraud Control o en Flow. Las aplicaciones de bloqueo de terceros disponibles en la App Store de Shopify pueden añadir capas adicionales de bloqueo a nivel de IP y de dirección, pero comparten la misma debilidad: las reglas estáticas solo detienen las identidades que ya se han detectado. Para obtener una visión general más amplia de las herramientas que los comerciantes añaden a las opciones nativas de Shopify, consulta esta lista de soluciones de prevención de fraudes deShopify .

Esto nos lleva a nuestra siguiente opción para bloquear e incluir en la lista negra a los clientes fraudulentos en Shopify:

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Opción 3: Utiliza Chargeflow prevención para impedir las compras fraudulentas

prevención las señales posteriores a la finalización de la compra y bloquea, pausa o solicita una verificación en el caso de los pedidos que presentan riesgo.

En segundo plano, Chargeflow prevención analiza señales relacionadas con el dispositivo, la dirección IP, el correo electrónico, el pago y el comportamiento, y genera una puntuación de riesgo única. Esa puntuación activa reglas que cancelan automáticamente los pedidos de alto riesgo, suspenden los pedidos para su revisión manual o exigen una verificación, de modo que los pedidos legítimos pasen a la fase de tramitación. La captura de pantalla que aparece a continuación muestra ChargeScore y las etiquetas de estado, para que los equipos puedan priorizar los casos y ver qué pedidos se han suspendido, cancelado o resuelto.

ChargeflowLa aplicación de «» disponible en la App Store de Shopify ofrece una estrategia más eficaz y integral para gestionar las transacciones fraudulentas. La solución automatizada de devoluciones se basa en sistemas avanzados de filtrado e identificación de fraudes para garantizar que no se procesen transacciones que, a la larga, te supongan un mayor coste.

La aplicación actúa como tu linebacker potente, implacable y fiable a la hora de proteger tu tienda frente a diversos casos de fraude, como bots, Contracargos, cuentas falsas, pagos fraudulentos, phishing, etc. A diferencia de una lista de bloqueo estática, prevención cada pedido, por lo que detecta a los usuarios malintencionados que no has visto antes, y no solo a los que ya figuran en tu lista.

Cómo protege « Chargeflow » a los comerciantes de « Shopify » contra el fraude

Chargeflow Es una solución de automatización de devoluciones y reclamaciones para eCommerce. Ayuda a las empresas de eCommerce a gestionar disputas y a recuperar los ingresos perdidos a causa de los autores de fraudes mediante la automatización de los flujos de trabajo, el análisis de los códigos de motivo de las devoluciones y la gestión automática de las reclamaciones Contracargos .

Paso 1: Instalación e integración

La configuración de la aplicación nativa de Chargeflow Shopify no requiere ningún proceso complicado. Una vez que hayas instalado la aplicación desde Shopify App Store, el resto es pan comido:

• Integración perfecta en dos clics, sin necesidad de desarrollo.
• La aplicación se integra plenamente con los principales proveedores de servicios de pago, como Shopify Payments, PayPal, Payflow, Stripe y Braintree, y se están desarrollando otras integraciones. Descubre qué datos extraemos de tu sistema para prevenir el fraude.
• Asegúrate de que tu personal disponga de los permisos adecuados para acceder sin problemas a Chargeflow . Estos permisos incluyen:
  1. Pedidos
  2. Clientes
  3. Aplicaciones y permisos de los canales: aplicaciones y canales de venta específicos - Chargeflow.

Paso 2: Análisis comparativo para la gestión de casos

Chargeflow Recopila de forma segura y en tiempo real los nuevos datos de disputas y Contracargos procedentes de tus procesadores de pago conectados. Estos datos se utilizan para calcular tu ChargeScore®, el algoritmo propio de Chargeflowpara determinar la tasa de éxito en las reclamaciones.

Paso 3: Respuesta automática a las reclamaciones

Chargeflow automatiza el proceso de respuesta generando respuestas personalizadas a las reclamaciones en función del código de motivo de la devolución y de información detallada sobre el pedido. La creación de estas respuestas se lleva a cabo mediante un marco de trabajo propio denominado ChargeResponse. Cómo funciona ChargeResponse:

• Vincula la reclamación con los datos del pedido correspondientes de la plataforma « eCommerce » del comerciante.
• Tras analizar la experiencia de la empresa y el motivo de la reclamación, comprende los antecedentes de la empresa y el motivo de la devolución.
• Utiliza más de 50 puntos de datos, sistemas de enriquecimiento de datos y otros muchos agregados para cruzar la información relevante.
• Analiza las políticas y condiciones del comerciante y señala los apartados pertinentes que respaldan las pruebas convincentes y aumentan las posibilidades de ganar.
• Y lo más importante: el exclusivo y potente algoritmo de aprendizaje automático sigue aprendiendo de tus procesos para maximizar los resultados.

El experto en reclamaciones de tu cuenta revisa minuciosamente la respuesta a la reclamación antes de que nuestros sistemas la envíen al banco, con el fin de garantizar el mejor resultado posible. El resultado suele ser una tasa media de éxito en las reclamaciones del 75 %, ¡a diferencia de la media del sector, que ronda el 12 %!

Chargeflow También ha incorporado servicios adicionales, como las alertas de Chargeflow y los informes de Chargeflow , para ayudar a los comerciantes a hacer frente al fraude en los pagos.

Las alertas de prevención de devoluciones te avisan de las transacciones que pueden dar lugar a una devolución ( disputas), para que puedas detenerlas de forma preventiva. Chargeflow Insights permite a las empresas analizar en profundidad sus datos y descubrir información útil. Te ofrece una visión de 360 grados de tus datos posteriores a la transacción.

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Bloquear un pedido futuro no es lo mismo que ganar un litigio

Los comerciantes suelen dar por sentado que, una vez que un cliente fraudulento está en la lista negra, el problema queda resuelto. No es así, y esta distinción es importante a la hora de decidir cómo empleas tu tiempo.

El bloqueo, ya sea a través de las reglas de control de fraude, Shopify Flow o Chargeflow prevención , solo impide que esa identidad realice un nuevo pedido. No tiene ningún efecto sobre un cargo que el cliente ya haya realizado y que ahora esté reclamando ante su banco. Una devolución de cargo es un proceso independiente que se gestiona a través de la red de la tarjeta, no a través de tu panel de administración de Shopify , por lo que bloquear el correo electrónico del cliente la misma tarde en que presenta una reclamación no hará que dicha reclamación desaparezca. Aún así, tendrás que responder al banco aportando pruebas antes de que venza el plazo, independientemente de si se bloquea al cliente de cara al futuro.

Esta distinción también explica por qué las listas de bloqueo por sí solas no resuelven el fraude amistoso. Un cliente que realmente ha recibido el pedido pero que, aun así, presenta una « disputas » (reclamación por devolución) contra el cargo no se ve frenado por una lista de bloqueo más eficaz, sino por pruebas convincentes en la respuesta a la reclamación. Considera el bloqueo y la respuesta a las reclamaciones como dos flujos de trabajo independientes que, casualmente, comparten la misma lista de usuarios malintencionados.

¿Qué es lo que realmente hace que una entrada en una lista de bloqueo sea eficaz?

La pregunta de BriBri anterior, «¿cómo bloqueo su nombre?», pone de manifiesto el error más habitual: crear una lista de bloqueados basada en identificadores que se pueden cambiar fácilmente. Un nombre introducido en un campo de pago no se verifica con ningún dato, por lo que un cliente bloqueado puede realizar su siguiente pedido como «Jon Smyth» en lugar de «John Smith» sin ningún esfuerzo adicional. La tabla siguiente clasifica los datos habituales de las listas de bloqueo según lo difícil que resulta para un estafador reincidente falsificarlos o alternarlos.

Conclusión práctica: una regla basada en un único identificador, sobre todo si se trata únicamente del nombre o la dirección de correo electrónico, es fácil de eludir. Combina al menos dos o tres de estos indicadores en tus reglas de control de fraude o de flujo, y deja que un sistema de puntuación de riesgos como Chargeflow prevención detecte las coincidencias a nivel de dispositivo y de comportamiento que una lista de bloqueo manual no puede codificar.

Hay otro aspecto que conviene tener en cuenta: el fraude ya no es solo un problema humano. A medida que los agentes de compras IA comienzan a realizar pedidos en nombre de un cliente, es posible que una lista de bloqueo basada en los hábitos de escritura o la huella digital del navegador de una persona no detecte al agente que actúa siguiendo sus instrucciones. Los comerciantes que venden a través de un proceso de pago IA deberían adelantarse a las cuestiones relacionadas con la responsabilidad por devoluciones de cargos de los agentesIA y revisar los requisitos de pruebas que se recogen en esta guía de comercio mediado por agentes Contracargos antes de que se convierta en un problema real de disputa.

Comparación de las opciones de bloqueo en Shopify

Preguntas frecuentes sobre cómo bloquear clientes en Shopify

¿Se puede bloquear a un cliente en Shopify?

No hay ningún botón de «bloquear cliente» en el perfil de un cliente, pero la aplicación Fraud Control de Shopify puede bloquear un proceso de pago por correo electrónico, dirección o IP antes de que se convierta en un pedido. También puedes utilizar Shopify Flow para cancelar automáticamente los pedidos que coincidan con una lista de bloqueo, instalar una aplicación de bloqueo de terceros para añadir bloqueos adicionales a nivel de IP, o utilizar Chargeflow prevención para detener automáticamente los pedidos de riesgo antes de su tramitación.

¿Cómo puedo impedir que alguien haga un pedido en mi tienda de Shopify ?

Ve a «Aplicaciones» > «Control de fraude» en tu panel de administración de Shopify , haz clic en «Reglas», luego en «Crear regla» y añade un filtro para el correo electrónico, la dirección o la IP del cliente. Esa transacción se bloqueará antes de que se convierta en un pedido. Si, por el contrario, deseas cancelar el pedido a posteriori, crea un flujo de trabajo de « Shopify » con el desencadenante «Riesgo del pedido analizado», añade condiciones de coincidencia y configura la acción para cancelar el pedido automáticamente.

¿Sigue teniendo « Shopify » la aplicación «Fraud Filter»?

N.º Shopify ha retirado la aplicación «Fraud Filter» el 31 de enero de 2025. La lógica de la lista de bloqueados que antes se encontraba en «Fraud Filter» ahora forma parte de las reglas de pago de la aplicación «Fraud Control» (para bloqueos previos al pago) y del flujo « Shopify » (para la automatización posterior al pago, incluidas las condiciones de nivel de riesgo).

¿Cómo puedo evitar los pedidos fraudulentos en Shopify?

Combina tres capas: las reglas de Fraud Control para bloquear a los infractores conocidos antes de que se complete la compra; un flujo de Shopify con análisis de fraude para cancelar automáticamente cualquier transacción que se haya colado; y una herramienta de puntuación de riesgo como Chargeflow prevención para detectar a los nuevos estafadores que tu lista de bloqueados nunca ha visto. Chargeflow Alerts and Automation y, a continuación, prevención para recuperar las Contracargos que se hayan colado.

¿Puedo bloquear una dirección IP en Shopify?

Sí. Las reglas de pago de Fraud Control admiten filtros de direcciones IP de forma nativa, por lo que puedes bloquear un proceso de pago procedente de una IP concreta antes de que se convierta en un pedido, sin necesidad de utilizar ninguna aplicación de terceros. Ten en cuenta que los estafadores cambian de IP fácilmente mediante VPN y redes móviles, por lo que combinar las reglas de IP con filtros de correo electrónico y direcciones, o con la puntuación de riesgo basada en señales, permite detectar más casos de fraude reincidente que los bloqueos de IP por sí solos.

¿El hecho de bloquear a un cliente anula la devolución de cargo que ya tiene pendiente?

No. El bloqueo solo impide que esa identidad realice un nuevo pedido. Una devolución de un pedido ya realizado debe resolverse directamente con la red de la tarjeta, presentando las pruebas antes de la fecha límite fijada por el banco, independientemente de si desde entonces has bloqueado al cliente.

Combinación de las herramientas de Shopify con la protección contra devoluciones

La gestión del fraude es una preocupación cada vez mayor para los comerciantes de eCommerce , y el panorama del fraude cambia constantemente. Una mitigación eficaz del fraude exige medidas proactivas y suele implicar la combinación de varias estrategias, no una única configuración que se active una sola vez. Las reglas de control de fraude detienen a los infractores conocidos antes de que se complete la compra, Flow se encarga de eliminar lo que se cuela, y ninguna de las dos interviene en una reclamación que ya se haya presentado.

Varios comerciantes de Shopify han logrado buenos resultados combinando las herramientas integradas de Shopify con la solución automatizada de devoluciones de Chargeflow. Chargeflow garantiza que las transacciones falsas y fraudulentas no afecten negativamente a tu balance, y cuando se produce una reclamación a pesar de tus listas de bloqueo, puedes responder a ella de forma automática en lugar de perder los ingresos por defecto. El modelo de precios basado en el éxito de Chargeflow significa que solo pagas por los casos ganados. A continuación te explicamos cómo empezar.