Cómo bloquear e incluir en una lista negra a los clientes fraudulentos en Shopify

Respuesta rápida: Shopify no dispone de un botón integrado para «bloquear clientes». Para evitar que los infractores reincidentes vuelvan a realizar pedidos, tienes tres opciones: utilizar el flujo de Shopify para cancelar o retener automáticamente los pedidos que coincidan con tu lista de bloqueados (correo electrónico, teléfono, dirección, nivel de riesgo); utilizar una aplicación de bloqueo de terceros para bloquear por IP y dirección; o utilizar Chargeflow prevención para puntuar cada pedido y detener los que presenten riesgo antes de su tramitación. Ten en cuenta que Shopify retiró su aplicación «Fraud Filter» el 31 de enero de 2025, por lo que las reglas de la lista de bloqueados ahora se gestionan en Shopify Flow.

Shopify El comerciante Steve escribe en la comunidad « Shopify »: «Tenemos un cliente problemático con el que ya no queremos tratar. ¿Hay alguna forma de bloquear o incluir en una lista negra a clientes en Shopify? El filtro antifraude no funciona porque permite que se realicen pedidos y, por lo tanto, se nos cobran comisiones por transacción. Necesitamos un filtro de bloqueo o antispam que se active antes de finalizar la compra. ¿Alguien puede aconsejarnos?»

Steve no es el único que se enfrenta a este dilema.

Otro usuario llamado Bribri escribe: «Estoy en proceso de trasladar mi tienda online a Shopify. Después de más de 20 años en el negocio online, tengo una lista de clientes en lista negra o bloqueados. En su mayoría son estafadores, Contracargos, gente desagradable, etc., que intentan hacer pedidos cada semana. ¿Cómo puedo bloquear sus nombres, direcciones de envío y facturación, números de teléfono, correos electrónicos, etc., para que no puedan hacer pedidos?»

Por eso, hoy queremos compartir contigo información útil para ayudarte a evitar que los compradores fraudulentos se aprovechen de ti.

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Cómo afectan las transacciones fraudulentas a tu tienda de Shopify

Las transacciones fraudulentas pueden acabar con tu tienda de Shopify .

Shopify, al igual que todas las plataformas de « eCommerce », no tolera los casos graves de fraude. Supervisan a los comerciantes para detectar un nivel excesivo de fraude. Cualquier aumento en las estadísticas de fraude de un comerciante conlleva un mayor escrutinio y la imposición de multas.

Por ejemplo, una tasa elevada de devoluciones dará lugar a la suspensión de la cuenta para proteger la integridad de la plataforma. Sin embargo, hay otras formas en que las transacciones fraudulentas pueden afectar a la tienda de un comerciante en Shopify , tales como:

• Pérdida de ingresos: Las transacciones fraudulentas provocan una pérdida económica directa, ya que se pierde el importe de la venta y se incurren en comisiones adicionales por parte de los proveedores de pago.
• Daño a la imagen de marca: Aunque no es fácil cuantificar el coste del daño a la imagen de marca provocado por las transacciones fraudulentas, sabemos que una tasa elevada de transacciones fraudulentas empaña la reputación de una tienda. Los compradores percibirán tu sitio web como inseguro, lo que hará que tu tasa de conversión se desplome.
• Costes generales excesivos: La corrección del fraude requiere destinar un presupuesto adicional a recursos humanos y, en muchos casos, a herramientas tecnológicas. Esto aumenta considerablemente los gastos operativos.
• Canibalización de ventas: Los comerciantes han observado que los productos robados mediante fraudes de devolución de cargo aparecen en mercados secundarios. Las transacciones fraudulentas también provocan problemas de gestión de inventario, como discrepancias e incluso la falta de existencias para los clientes legítimos.
• Retos en el procesamiento de pagos: Las elevadas tasas de devoluciones obligarán a tu procesador de pagos Shopify a imponer sanciones, aumentar las comisiones por transacción o incluso cancelar tu cuenta.
• Cuestiones legales: Las transacciones fraudulentas también acarrean consecuencias legales en casos extremos, como cuando se ve comprometida una cantidad excesiva de datos personales. O cuando no se cumplen las normas de cumplimiento normativo relacionadas con los pagos.

Dicho todo esto, veamos cómo bloquear e incluir en la lista negra a los autores de fraudes en Shopify.

Cómo bloquear e incluir en una lista negra a los clientes fraudulentos en Shopify

Si eres como Steve o BriBri, sabrás que en las temporadas altas, como el Black Friday, el Cyber Monday y las fiestas navideñas, suele producirse un aumento considerable de los casos de fraude. Es decir, las cifras se disparan por las nubes.

Por ejemplo, TransUnion informó de que el 3,6 % de eCommerce a nivel mundial realizadas durante la temporada navideña de 2023 eran sospechosas de fraude. El informe también señalaba que el 2,4 % de las transacciones realizadas durante los «Cyber Five» fueron marcadas como potencialmente fraudulentas.

A continuación te explicamos cómo prevención pérdidas:

Opción 1: Utilizar las herramientas integradas de Shopify(Shopify , Flow y Fraud Analysis)

Nota: Shopify retiró su aplicación «Fraud Filter» el 31 de enero de 2025. Si utilizabas las listas de bloqueo de Fraud Filter, ahora tendrás que volver a crear esas reglas en Shopify Flow, la herramienta de automatización gratuita de Shopifypara los planes de pago.

Shopify Flow te permite implementar la misma lógica de lista negra: supervisa todos los pedidos nuevos y cancela, retiene o etiqueta automáticamente aquellos que cumplan tus criterios de clientes bloqueados (correo electrónico, número de teléfono, dirección de envío o el propio nivel de riesgo de fraude de Shopify).

Cómo incluir a clientes en una lista negra con el flujo « Shopify »

1. Instala «Shopify Flow» desde la App Store de Shopify (gratis en los planes de pago).
2. Haz clic en«Crear flujo de trabajo»y selecciona el desencadenante«Pedido creado».
3. Añade una condición que coincida con tu lista de bloqueados: el correo electrónico del cliente, su número de teléfono, la dirección de envío o el mensaje «El nivel de riesgo del pedido es alto» del análisis de fraude integrado de Shopify. Puedes encadenar varias condiciones con la lógica «O» para abarcar toda la lista de bloqueados.
4. Añade una acción: cancelar el pedido (con reposición de existencias y reembolso opcional), retener el envío para su revisión manual o añadir una etiqueta como «en lista negra» para que tu equipo lo detecte.
5. Activa el flujo de trabajo y pruébalo con un pedido de prueba.

Combina tus reglas de Flow con el análisis de fraude integrado de Shopify, que clasifica cada pedido como de riesgo bajo, medio o alto en función de indicadores como discrepancias entre AVS y CVV, ubicación de la IP e intentos de pago. Los indicadores de alto riesgo aparecen directamente en la página del pedido.

La limitación: al igual que el antiguo «Fraud Filter», Flow actúa después de finalizar la compra. Primero se realiza el pedido y después se cancela, que es precisamente lo que frustraba a Steve. Los infractores reincidentes y decididos también van alternando direcciones de correo electrónico, direcciones postales y dispositivos para eludir las listas de bloqueo estáticas. Las aplicaciones de bloqueo de terceros disponibles en la App Store de Shopify pueden añadir bloqueos a nivel de IP y de dirección antes de finalizar la compra, pero los bloqueos estáticos comparten la misma debilidad: solo detienen las identidades que ya se conocen.

Esto nos lleva a nuestra siguiente opción para bloquear e incluir en la lista negra a los clientes fraudulentos en Shopify:

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Opción 2: Utiliza Chargeflow prevención para impedir las compras fraudulentas

prevención las señales posteriores a la finalización de la compra y bloquea, pausa o solicita una verificación en el caso de los pedidos que presentan riesgo.

En segundo plano, Chargeflow prevención analiza señales relacionadas con el dispositivo, la dirección IP, el correo electrónico, el pago y el comportamiento, y genera una puntuación de riesgo única. Esa puntuación activa reglas que cancelan automáticamente los pedidos de alto riesgo, suspenden los pedidos para su revisión manual o exigen una verificación, de modo que los pedidos legítimos pasen a la fase de tramitación. La captura de pantalla que aparece a continuación muestra ChargeScore y las etiquetas de estado, para que los equipos puedan priorizar los casos y ver qué pedidos se han suspendido, cancelado o resuelto.

ChargeflowLa aplicación nativa « Shopify » ofrece una estrategia más eficaz y global para gestionar las transacciones fraudulentas. La solución automatizada de devoluciones aprovecha sistemas avanzados de filtrado e identificación de fraudes para garantizar que no proceses transacciones que, a la larga, te supongan un mayor coste.

La aplicación actúa como tu linebacker potente, implacable y fiable a la hora de proteger tu tienda frente a diversos casos de fraude, como bots, Contracargos, cuentas falsas, pagos fraudulentos, phishing, etc. A diferencia de una lista de bloqueo estática, prevención cada pedido, por lo que detecta a los usuarios malintencionados que no has visto antes, y no solo a los que ya figuran en tu lista.

Cómo protege « Chargeflow » a los comerciantes de « Shopify » contra el fraude

Chargeflow Es una solución de automatización de devoluciones y reclamaciones para eCommerce. Ayuda a las empresas de eCommerce a gestionar disputas y a recuperar los ingresos perdidos a causa de los autores de fraudes mediante la automatización de los flujos de trabajo, el análisis de los códigos de motivo de las devoluciones y la gestión automática de las reclamaciones Contracargos .

Este panel de control muestra cómo Chargeflow detecta actividades de riesgo tras la compra y puntúa disputas mediante ChargeScore. Las puntuaciones alimentan flujos automatizados para que los casos de alto riesgo puedan suspenderse, marcarse o remitirse a un experto humano. Las etiquetas de estado y el estado de los casos permiten a los equipos ver de un vistazo qué pedidos se han suspendido, cancelado o aprobado.

Chargeflow Se integró con Shopify en 2021 y es una de las aplicaciones de prevención de fraudes mejor valoradas en la App Store de Shopify . Veamos cómo Chargeflow te ayuda a prevención prevenir el fraude por devoluciones en Shopify:

Paso 1: Instalación e integración

La configuración de la aplicación nativa de Chargeflow Shopify no requiere ningún proceso complicado. Una vez que hayas instalado la aplicación desde Shopify App Store, el resto es pan comido:

• Integración perfecta en dos clics, sin necesidad de desarrollo.
• La aplicación se integra plenamente con los principales procesadores de pagos, como Shopify Payments, PayPal, Payflow, Stripe y Braintree, y se están desarrollando otras integraciones. Descubre qué datos extraemos de tu sistema para la prevención del fraude.
• Asegúrate de que tu personal disponga de los permisos adecuados para acceder sin problemas a Chargeflow . Estos permisos incluyen:
  1. Pedidos
  2. Clientes
  3. Aplicaciones y permisos de los canales: aplicaciones y canales de venta específicos - Chargeflow.

Paso 2: Análisis comparativo para la gestión de casos

Chargeflow Recopila de forma segura y en tiempo real los nuevos datos de disputas y Contracargos procedentes de tus procesadores de pago conectados. Estos datos se utilizan para calcular tu ChargeScore®, el algoritmo propio de Chargeflowpara determinar la tasa de éxito en las reclamaciones.

Paso 3: Respuesta automática a las reclamaciones

Chargeflow automatiza el proceso de respuesta generando respuestas personalizadas a las reclamaciones en función del código de motivo de la devolución y de información detallada sobre el pedido. La creación de estas respuestas se lleva a cabo mediante un marco de trabajo propio denominado ChargeResponse. Cómo funciona ChargeResponse:

• 🧲 Vincula la reclamación con los datos del pedido correspondiente de la eCommerce del comerciante.
• 🔬 Tras analizar la experiencia de la empresa y el motivo de la reclamación, comprende los antecedentes de la empresa y el motivo de la devolución.
• 🌐 Utiliza más de 50 puntos de datos, sistemas de enriquecimiento de datos y otros indicadores agregados para cruzar la información relevante.
• 📋 Analiza las políticas y condiciones del comerciante y señala los apartados pertinentes que respaldan las pruebas convincentes y aumentan las posibilidades de ganar.
• 📝 Y lo más importante: el exclusivo y potente algoritmo de aprendizaje automático sigue aprendiendo de tus procesos para maximizar los resultados.

Paso 4: Verificación de la intervención humana y presentación de pruebas

El experto en reclamaciones de tu cuenta revisa minuciosamente la respuesta a la reclamación antes de que nuestros sistemas la envíen al banco, con el fin de garantizar el mejor resultado posible. El resultado suele ser una tasa media de éxito en las reclamaciones del 75 %, ¡a diferencia de la media del sector, que ronda el 12 %!

Chargeflow También ha incorporado servicios adicionales, como las alertas de Chargeflow y los informes de Chargeflow , para ayudar a los comerciantes a hacer frente al fraude en los pagos.

Chargeflow Las alertas te avisan de los intentos de suplantación de identidad ( disputas) para que puedas detenerlos de forma preventiva. Chargeflow Insights permite a las empresas analizar en profundidad sus datos y descubrir información útil. Te ofrece una visión de 360 grados de tus datos posteriores a la transacción.

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Comparación de las opciones de bloqueo en Shopify

Preguntas frecuentes sobre cómo bloquear clientes en Shopify

¿Se puede bloquear a un cliente en Shopify?

Shopify No dispone de un botón nativo para «bloquear a un cliente». Puedes cancelar y reembolsar sus pedidos manualmente, utilizar un flujo de « Shopify » para cancelar automáticamente los pedidos que coincidan con su correo electrónico, número de teléfono o dirección, instalar una aplicación de bloqueo para bloquear a nivel de IP, o utilizar Chargeflow prevención para detener automáticamente los pedidos de riesgo antes de su tramitación.

¿Cómo puedo impedir que alguien haga un pedido en mi tienda de Shopify ?

Crea un flujo de trabajo en « Shopify » con el desencadenante «Pedido creado», añade condiciones que coincidan con el correo electrónico, el número de teléfono o la dirección de envío del cliente, y configura la acción para cancelar el pedido automáticamente. El pedido se sigue realizando, pero se cancela en cuestión de segundos y los artículos vuelven a estar disponibles.

¿Sigue teniendo « Shopify » la aplicación «Fraud Filter»?

N.º Shopify . retiró la aplicación «Fraud Filter» el 31 de enero de 2025. Shopify recomienda volver a configurar tus reglas de bloqueo en « Shopify Flow», que admite las mismas condiciones de correo electrónico, dirección y nivel de riesgo, además de la cancelación automática de pedidos.

¿Cómo puedo evitar los pedidos fraudulentos en Shopify?

Combina tres capas: el análisis de fraude integrado de Shopifypara detectar pedidos de alto riesgo, Shopify Flow para cancelar automáticamente los pedidos de usuarios malintencionados conocidos, y una herramienta de puntuación de riesgo como Chargeflow prevención para detectar a nuevos estafadores que tu lista de bloqueados nunca haya visto. Chargeflow Alerts and Automation y, a continuación, prevención para recuperar los Contracargos que se hayan colado.

¿Puedo bloquear una dirección IP en Shopify?

No de forma nativa. Shopify no ofrece un sistema integrado de bloqueo de direcciones IP, por lo que necesitarás una aplicación de bloqueo de terceros para bloquear direcciones IP a nivel de página. Ten en cuenta que los estafadores cambian fácilmente de dirección IP mediante VPN, por lo que la puntuación de riesgo basada en señales detecta más casos de fraude reincidente que el bloqueo de direcciones IP por sí solo.

Reflexiones finales

La gestión del fraude es una preocupación cada vez mayor para los comerciantes de eCommerce . El panorama del fraude cambia constantemente. Para mitigar el fraude de forma eficaz se requieren medidas proactivas, lo que a menudo implica el uso de múltiples estrategias. Shopify Flow puede cancelar los pedidos de usuarios malintencionados conocidos, pero actúa después de finalizar la compra y solo bloquea las identidades que ya figuran en tu lista.

Sin embargo, varios comerciantes de Shopify han obtenido un gran éxito al combinar las herramientas integradas de Shopifycon la solución automatizada de devoluciones de Chargeflow. Chargeflow garantiza que ninguna transacción falsa o fraudulenta vuelva a afectar negativamente a tu balance. Y cuando los estafadores logran colarse, puedes impugnar esos casos de forma automática. El modelo de precios basado en el éxito de Chargeflow te permite pagar solo por los casos ganados. A continuación te explicamos cómo empezar.