Het hoogseizoen staat voor de deur. En daarmee neemt ook de kans op e-commercefraude toe.

Maar dat wist je al. Volgens een rapport van Bloomberg moest PayPal vorig jaar 4,5 miljoen accounts sluiten nadat was ontdekt dat oplichters hun bonus- en beloningsprogramma hadden gehackt. Een recente publicatie suggereert dat handelaren alleen al dit jaar meer dan 100 miljard dollar aan terugboekingen zouden kunnen betalen, waarbij vriendelijke fraude 61% van alle terugboekingen uitmaakt. Aan de andere kant nam fraude door account-overname in de tweede helft van 2022 met 131% toe ten opzichte van de eerste helft van het voorgaande jaar. Het ESET Threat Report voor de tweede helft van 2022 onthulde een zesvoudige toename van verzendfraude in 2022.

Daarom is het mijn doel om je in dit artikel de kennis en strategieën aan te reiken waarmee je je bedrijf kunt beschermen tegen verzendfraude. We zullen ingaan op de verschillende soorten verzendfraude, de waarschuwingssignalen en de alarmsignalen waar je op moet letten.

Inzicht in verzendfraude

Verzendfraude is een vorm van oplichting waarbij personen of organisaties het verzend- en leveringsproces manipuleren om toegang te krijgen tot uw persoonlijke gegevens of om goederen te onderscheppen. Deze vormen van fraude kunnen verschillende gedaanten aannemen, maar leiden doorgaans tot financieel verlies of diefstal van persoonlijke gegevens.

Verzendfraude treft zowel verkopers als hun klanten. In sommige gevallen doet de fraudeur zich voor als medewerker van een bezorgbedrijf zoals UPS, USPS of FedEx. Vervolgens probeert hij het slachtoffer over te halen om aanvullende gegevens te verstrekken om het verzend- of bezorgproces af te ronden.

De oplichter kan bijvoorbeeld u of de klant bellen, e-mailen of een sms sturen met het verzoek om bepaalde persoonlijke gegevens of creditcardgegevens te verifiëren. Dit verzoek houdt geen verband met daadwerkelijke bestellingen of transacties, aangezien de persoon aan de andere kant van de lijn een oplichter is die probeert de persoonlijke gegevens te verkrijgen om identiteitsfraude of andere financiële fraude te plegen.

E-mails of sms-berichten kunnen een valse trackinglink bevatten die naar een nepversie van de officiële website van de vervoerder leidt. In werkelijkheid is het echter een phishing-site. En dankzij de opkomst van AI-tools kunnen oplichters tegenwoordig overtuigende landingspagina’s maken om nietsvermoedende mensen te misleiden.

Als u de oplichters te slim af wilt zijn en uw omzet tijdens dit drukke seizoen veilig wilt stellen, moet u weten welke soorten verzendfraude u kunt tegenkomen en hoe u elk scenario kunt voorkomen.

Soorten verzendfraude

Verzendfraude wordt steeds geavanceerder, net als andere vormen van e-commercefraude. Oplichters voeren hun tactieken steeds verder op door middel van legitiem klinkende verzoeken om persoonlijke en financiële gegevens. Er duiken voortdurend nieuwe vormen van fraude op, die steeds overtuigender worden. Wees u bewust van de volgende vormen van fraude om te voorkomen dat u het slachtoffer wordt van oplichters.

Verzendfraude #1: Nepverzendbedrijven

In het huidige digitale landschap vormen nepvervoerders een groot probleem voor alle verkopers. Deze oplichters wekken de indruk dat ze legitiem zijn door middel van aantrekkelijke websites en profielen op sociale media. Ze lokken nietsvermoedende verkopers met beloften van onverslaanbare prijzen en uitstekende service. Zodra u echter gebruikmaakt van de diensten van deze frauduleuze bedrijven, krijgt u te maken met tal van problemen. Typische kenmerken van nepvervoerders zijn onder meer:

• Valse websites en socialemediaprofielen: Oplichters maken vaak valse websites en socialemediaprofielen aan die betrouwbare transportbedrijven nabootsen. Ze gebruiken misleidende tactieken, zoals het namaken van logo’s, vakjargon en valse getuigenissen. Wees voorzichtig en doe grondig onderzoek naar een transportbedrijf voordat u gebruikmaakt van hun diensten.
• Valse beloften en onrealistische prijzen: Een van de belangrijkste tactieken van nepvervoerders is het aanbieden van spotgoedkope prijzen die te mooi zijn om waar te zijn. Deze oplichters proberen handelaren te lokken door hen te beloven dat ze geld kunnen besparen op verzendkosten. Als een offerte voor verzendkosten buitensporig laag lijkt in vergelijking met die van andere gerenommeerde aanbieders, doe dan eerst grondig onderzoek voordat je een verbintenis aangaat.

Verzendfraude #2: Onderschepping en diefstal van pakketten

Het onderscheppen en stelen van pakketten is een andere veelvoorkomende verzendfraude die nadelige gevolgen kan hebben voor uw bedrijf. Criminelen, zoals ‘verandapiraten’ of personen met toegang tot verzendfaciliteiten, maken misbruik van kwetsbaarheden in het verzendproces, wat leidt tot verlies of diefstal van pakketten. Fraude door het onderscheppen of omleiden van pakketten kan op de volgende manieren plaatsvinden:

• „Porch Pirates“ en postdiefstal: Deze criminelen richten zich op pakketten die onbeheerd op de stoep of onder de veranda worden achtergelaten. Ze houden de bezorgschema’s in de gaten en grijpen elke kans aan om pakketten te stelen, wat voor u en uw klanten tot frustratie en financieel verlies leidt. Als dat gebeurt, kan de koper u een terugvordering indienen wegens „bestelling niet geleverd“.
• Betrokkenheid van medewerkers en verkeerde afhandeling van zendingen: Helaas zijn er bij sommige verzendfraudezaken medewerkers betrokken die pakketten opzettelijk naar andere adressen omleiden of zendingen verkeerd afhandelen. Idealiter zou u de beveiligingsprotocollen van uw verzendpartner regelmatig moeten evalueren om de kans op betrokkenheid van medewerkers te verkleinen.

Verzendfraude #3: Phishing-fraude

Zoals we eerder al aangaven, is phishing een van de meest voorkomende vormen van verzendfraude, waarbij de oplichter zich voordoet als een medewerker van een bekend transportbedrijf en via e-mail of sms om gevoelige gegevens vraagt. Soms spoort de oplichter het slachtoffer aan om op een link te klikken om de betalingsgegevens of het afleveradres bij te werken.

Als u een dergelijk bericht ontvangt, klik dan nooit op de links en geef geen gevoelige informatie door, zelfs niet als u een pakket verstuurt of verwacht via een soortgelijk bedrijf. Neem voor meer informatie altijd contact op met het vertrouwde transportbedrijf om de status van een pakket of de bezorging te controleren.

Uw zendingen beveiligen: essentiële tips waarmee u geld bespaart

Het beschermen van uw goederen tegen verzendfraude is van cruciaal belang voor de integriteit en financiële levensvatbaarheid van uw bedrijf. Uit gegevens van de Federal Trade Commission (FTC) blijkt dat het bedrag aan fraudeverliezen in 2022 met 30% is gestegen ten opzichte van het voorgaande jaar. Verzend- en bezorgfraude worden gecategoriseerd als "impostorfraude", waarbij de oplichter ten onrechte beweert verbonden te zijn aan een gerenommeerd bedrijf of een overheidsorganisatie. De hierboven aangehaalde gegevens van de FTC suggereren dat impostorfraude verantwoordelijk is voor een verlies van 2,6 miljard dollar voor inwoners van de VS.

Analisten stellen dat de werkelijke kosten veel hoger kunnen uitvallen, aangezien veel gevallen niet worden gemeld. U doet uzelf dus tekort als u geen beveiligingsmaatregelen treft om het risico op verliezen tijdens het transport te beperken.

Hier volgen enkele aanbevelingen om in overweging te nemen:

• Begin met het kiezen van een betrouwbare verzenddienst

Minder bekende bedrijven bieden misschien goedkopere opties, maar het risico dat u met oplichters te maken krijgt, weegt zwaarder dan het voordeel van een hoger rendement. Doe grondig onderzoek voordat u met dergelijke bedrijven in zee gaat. Kiezen voor gerenommeerde en erkende koeriersdiensten en vervoerders is altijd de beste keuze, aangezien deze bedrijven een bewezen staat van dienst hebben op het gebied van betrouwbaarheid en veiligheid. Door samen te werken met betrouwbare dienstverleners vergroot u de kans op een soepel en veilig leveringsproces.‍

• Bestellingen verzenden met verzekering

Bescherm uw zendingen door een passende verzekering af te sluiten. Een verzekering biedt financiële bescherming en gemoedsrust in het onfortuinlijke geval van verlies, schade of diefstal. Bekijk de verschillende beschikbare verzekeringspolissen en kies degene die het beste aansluit bij uw verzendbehoeften.‍

• Zorg ervoor dat jealtijd de bestelstatus vermeldt

Maak gebruik van de geavanceerde trackingtechnologieën die verzenddiensten bieden, zodat klanten op de hoogte blijven van de status van hun bestellingen. Dankzij realtime tracking kunnen zowel u als uw klanten de voortgang van elke zending volgen. Deze transparantie wekt vertrouwen en maakt het mogelijk om tijdig in te grijpen bij onverwachte problemen.‍

• Volg de beste praktijken in de sector om het risico op fraude te beperken

Naast de hierboven genoemde standaardmaatregelen voor een zorgvuldige verzendingsbescherming, is het verplicht stellen van een handtekening bij aflevering een belangrijke best practice in de sector om fraude en het onderscheppen van bestellingen te beperken. Dit zorgt ervoor dat uw pakketten de beoogde ontvangers bereiken en niet onbeheerd achterblijven. Daarnaast kunt u specifieke instructies voor beperkte aflevering opgeven als extra beveiligingsmaatregel.‍

• Gebruik een verzegelde verpakking

Verpakkingen met een verzegeling bieden een cruciale bescherming tegen ongeoorloofde toegang tot de bestelling of manipulatie van het product. Er bestaan verschillende soorten verzegelde verpakkingen. Hieronder vallen zegels, banden of etiketten die breken of duidelijke sporen van manipulatie vertonen wanneer een derde partij probeert de verpakking te openen. Andere verzegelingsmechanismen zijn bijvoorbeeld speciale sluitingen zoals krimpbanden, breekbare doppen of indicatoren die van kleur veranderen wanneer ze aan bepaalde omstandigheden worden blootgesteld. ‍

• ‍Geef uw medewerkers training over de beste werkwijzen op het gebied van verzending en over fraudetactieken

Leid uw medewerkers op om ervoor te zorgen dat uw voorraadgegevens nauwkeurig en up-to-date zijn. Door de voorraadniveaus nauwlettend in de gaten te houden en regelmatig controles uit te voeren, minimaliseert u het risico dat er verkeerde of ontbrekende artikelen worden verzonden. Nauwkeurig voorraadbeheer draagt bij aan een soepel verloop van de verzending en vermindert de kans op geschillen.

Zorg er bovendien voor dat u over gestandaardiseerde procedures beschikt voor het melden van fraude en het afhandelen van geschillen. U kunt bijvoorbeeld een meldingssysteem opzetten voor mislukte zendingen, zodat junior medewerkers niet worden misleid om verzendgegevens naar oplichters te sturen.‍

• Zorg datde communicatie open blijft

Zorg ervoor dat u tijdens het hele verzendproces in contact blijft met uw klanten. Geef hen informatie over de tracking, de verwachte levertijd en eventuele updates. Door contact te houden, verhoogt u de klanttevredenheid en kunt u eventuele zorgen direct wegnemen – zodat klanten altijd eerst met u kunnen overleggen voordat ze stappen ondernemen bij hun bank.

Uiteindelijk geldt dat, of je nu verkoper of koper bent, je gezond verstand je beste verdediging is tegen online oplichting en diefstal. Geef geen persoonlijke gegevens door in reactie op ongevraagde berichten of telefoontjes. Vraag altijd om een trackingnummer en houd de voortgang van je bestellingen in de gaten. Wees op uw hoede voor verdachte links of bijlagen in e-mails en klik er niet op. Controleer de authenticiteit van bezorgberichten bij de daadwerkelijke bezorger om te voorkomen dat u wordt misleid. Door pakketten niet bij de voordeur achter te laten, kunt u diefstal van uw veranda voorkomen.

Hoe verzendfraude tot terugboekingen leidt

Problemen met de verzending van bestellingen zijn tegenwoordig de belangrijkste reden voor terugboekingen. Dat betekent dat verzendfraude een belangrijke oorzaak is van terugboekingen na aankoop.

Ter verduidelijking: chargebacks doen zich voor wanneer klanten transacties betwisten bij de bank die hun kaart heeft uitgegeven, wat leidt tot terugboeking van het bedrag van de rekening van de handelaar (en boetes voor de handelaar). Wat betreft verzendfraude gericht op handelaren zijn er vier manieren waarop dit tot een chargeback kan leiden:

1. Niet-levering van goederen: Als de verkoper een nepvervoerder inschakelt om de bestelling te verzenden, zal de klant een terugvordering indienen wanneer de leveringstermijn is verstreken en hij zijn bestelling niet heeft ontvangen.
2. Valse claims over defecte producten: Sommige oplichters maken misbruik van het retourbeleid door ten onrechte te beweren dat de ontvangen producten defect zijn of niet aan de beschrijving voldoen. Ze kunnen de situatie manipuleren om via een terugvordering gratis producten te krijgen, zelfs als de verkoper het product correct heeft geleverd.
3. Gestolen goederen via valse claims: Oplichters kunnen opzettelijk een verkeerde voorstelling geven van de kwaliteit of de staat van geleverde goederen om via een terugvordering een terugbetaling of vervanging te eisen. Oplichters gebruiken deze tactiek in praktijken die erop gericht zijn producten op legitieme wijze te verkrijgen zonder ervoor te betalen.
4. Ongeautoriseerde transacties: Oplichters kunnen mislukte afleveringsberichten op de voordeur van het bedrijf plakken of via phishing de verkoper ertoe verleiden om vertrouwelijke bestelgegevens van een zakelijke creditcard vrij te geven. Vervolgens gebruiken ze de verkregen kaartgegevens om ongeautoriseerde transacties uit te voeren. Wanneer de daadwerkelijke eigenaar de ongeautoriseerde transactie ontdekt, dient hij een terugvordering in, waardoor de handelaar schade lijdt.

Dit is zeker geen volledige opsomming.

U moet dus strenge maatregelen voor fraudedetectie invoeren, verdachte bestellingen nauwlettend in de gaten houden en een duidelijk beleid voor terugbetalingen en orderafhandeling opstellen om een transparante communicatie met klanten te waarborgen. Het is eveneens van cruciaal belang om waarschuwingen bij terugboekingen te gebruiken om oplichters voor te blijven. Met deze waarschuwingen kunt u geschillen effectief voorkomen voordat ze ontstaan en zo alle rompslomp rondom terugboekingen vermijden.