Comment bloquer et mettre sur liste noire les clients frauduleux sur Shopify

Réponse rapide : Shopify ne dispose pas d’un bouton intégré permettant de « bloquer un client ». Pour empêcher les récidivistes d’accéder à votre site, trois options s’offrent à vous : utiliser Shopify Flow pour annuler ou mettre en attente automatiquement les commandes correspondant à votre liste de blocage (e-mail, numéro de téléphone, adresse, niveau de risque) ; utiliser une application tierce de blocage pour bloquer les adresses IP et les adresses postales ; ou utiliser Chargeflow Prevent pour attribuer un score à chaque commande et bloquer celles présentant un risque avant leur exécution. Notez qu’ Shopify a retiré son application « Fraud Filter » le 31 janvier 2025 ; les règles de liste noire sont désormais gérées dans « Shopify Flow ».

Shopify Steve, un commerçant, écrit sur la communauté « Shopify » : «Nous avons un client problématique avec lequel nous ne souhaitons plus traiter. Existe-t-il un moyen de bloquer ou de mettre sur liste noire des clients dans Shopify? Le filtre anti-fraude ne fonctionne pas, car il autorise les commandes à être passées et nous sommes donc facturés des frais de transaction. Nous avons besoin d’un filtre de blocage ou anti-spam à mettre en place avant le paiement. Quelqu’un pourrait-il nous conseiller ?»

Steve n'est pas le seul à se trouver face à ce dilemme.

Un autre utilisateur, Bribri, écrit : «Je suis en train de transférer ma boutique en ligne sur Shopify. Après plus de 20 ans d’activité en ligne, j’ai une liste de clients mis sur liste noire ou bannis. Il s’agit principalement de fraudeurs, de clients ayant demandé des rétrofacturations, de malhonnêtes, etc., qui tentent de passer des commandes chaque semaine. Comment puis-je les empêcher de passer des commandes en bloquant leur nom, leur adresse de livraison/de facturation, leur numéro de téléphone, leur e-mail, etc. ?»

Nous souhaitons donc aujourd’hui vous donner des conseils utiles pour vous aider à empêcher les acheteurs malhonnêtes de profiter de vous.

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Comment les transactions frauduleuses affectent votre boutique Shopify

Les transactions frauduleuses peuvent mettre fin à votre boutique Shopify .

Shopify, comme toutes les places de marché en ligne, ne tolère pas les cas de fraude importante. Elle surveille les commerçants afin de détecter toute fraude excessive. Toute augmentation des statistiques de fraude d'un commerçant entraîne un contrôle renforcé et des amendes.

Par exemple, un taux de rétrofacturation élevé entraînera la suspension du compte afin de préserver l'intégrité de la plateforme. Mais les transactions frauduleuses peuvent avoir d'autres répercussions sur la boutique Shopify d'un commerçant, notamment :

• Perte de revenus: les transactions frauduleuses entraînent une perte financière directe, car vous perdez le montant de la vente et devez supporter des frais supplémentaires facturés par les prestataires de paiement.
• Atteinte à l'image de marque: même s'il est difficile de chiffrer précisément le coût de l'atteinte à l'image de marque causée par les transactions frauduleuses, nous savons qu'un taux élevé de transactions frauduleuses nuit à la réputation d'une boutique. Les acheteurs percevront votre site comme peu sûr, ce qui entraînera une chute vertigineuse de votre taux de conversion.
• Coûts généraux excessifs: la lutte contre la fraude nécessite de consacrer des ressources supplémentaires aux ressources humaines et, dans de nombreux cas, à des outils technologiques. Cela entraîne une augmentation considérable de vos frais d'exploitation.
• Cannibalisation des ventes: les commerçants ont constaté que des marchandises volées dans le cadre de fraudes par rejet de débit réapparaissaient sur les marchés secondaires. Les transactions frauduleuses entraînent également des problèmes de gestion des stocks, tels que des écarts, voire des ruptures de stock pour les clients légitimes.
• Défis liés au traitement des paiements: des taux de rétrofacturation élevés obligeront votre prestataire de services de paiement Shopify à vous infliger des pénalités, à augmenter les frais de transaction, voire à résilier votre compte.
• Conséquences juridiques: les transactions frauduleuses peuvent également entraîner des conséquences juridiques dans des cas extrêmes, par exemple lorsque des données à caractère personnel sont compromises de manière excessive. Ou encore si vous ne respectez pas les règles de conformité en matière de paiement.

Cela étant dit, voyons comment bloquer et mettre sur liste noire les fraudeurs sur Shopify.

Comment bloquer et mettre sur liste noire les clients frauduleux sur Shopify

Si vous êtes comme Steve ou BriBri, vous savez que les périodes de forte affluence, comme le Black Friday, le Cyber Monday et les fêtes de fin d'année, s'accompagnent souvent d'une forte hausse des cas de fraude. Je veux dire par là que les chiffres montent en flèche.

Par exemple, TransUnion a indiqué que 3,6 % des transactions mondiales de commerce électronique effectuées pendant la période des fêtes de fin d'année 2023 étaient soupçonnées d'être frauduleuses. Le rapport a également souligné que 2,4 % des transactions réalisées pendant les cinq jours du « Cyber Five » avaient été signalées comme potentiellement frauduleuses.

Voici comment éviter ce genre de pertes :

Option 1 : Utiliser les outils intégrés d’ Shopify(Shopify , Flow et Fraud Analysis)

Remarque : Shopify a mis fin à son application « Fraud Filter » le 31 janvier 2025. Si vous utilisiez les listes de blocage de Fraud Filter, ces règles doivent désormais être recréées dans « Shopify Flow », l’outil d’automatisation gratuit de Shopifydestiné aux forfaits payants.

Shopify Flow vous permet de mettre en place la même logique de liste noire : il surveille chaque nouvelle commande et annule, suspend ou marque automatiquement celles qui correspondent à vos critères de clients bannis (adresse e-mail, numéro de téléphone, adresse de livraison ou niveau de risque de fraude déterminé par Shopify).

Comment mettre des clients sur liste noire à l'aide du flux « Shopify »

1. Installez « Shopify Flow » depuis l'App Store d'Shopify (gratuit avec les formules payantes).
2. Cliquez sur «Créer un workflow »et sélectionnez le déclencheur «Commande créée ».
3. Ajoutez une condition correspondant à votre liste noire : adresse e-mail du client, numéro de téléphone, adresse de livraison ou « Niveau de risque de la commande : élevé » issu de l'analyse anti-fraude intégrée d'Shopify. Vous pouvez enchaîner plusieurs conditions à l'aide de la logique « OU » afin de couvrir l'intégralité de votre liste noire.
4. Ajoutez une action: annuler la commande (avec réapprovisionnement et remboursement facultatif), suspendre le traitement de la commande pour un contrôle manuel, ou ajouter une balise telle que « sur liste noire » afin que votre équipe puisse la repérer.
5. Activez le workflow et testez-le à l'aide d'une commande fictive.

Associez vos règles Flow à l'analyse anti-fraude intégrée d'Shopify, qui classe chaque commande en risque faible, moyen ou élevé en fonction de signaux tels que les divergences AVS/CVV, l'emplacement de l'adresse IP et les tentatives de paiement. Les indicateurs de risque élevé s'affichent directement sur la page de commande.

La limite : à l’instar de l’ancien « Fraud Filter », Flow intervient après le paiement. La commande est d’abord passée, puis annulée par la suite, ce qui est précisément ce qui a frustré Steve. Les fraudeurs récidivistes déterminés changent également d’adresse e-mail, d’adresse postale et d’appareil pour contourner les listes de blocage statiques. Les applications de blocage tierces disponibles sur l’App Store d’ Shopify peuvent ajouter des blocages au niveau de l’IP et de l’adresse avant le paiement, mais les blocages statiques présentent la même faiblesse : ils ne bloquent que les identités que vous connaissez déjà.

Cela nous amène à notre option suivante pour bloquer et mettre sur liste noire les clients frauduleux sur Shopify:

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Option 2 : Utiliser « Chargeflow Prevent » pour empêcher les achats frauduleux

Prevent analyse les signaux détectés après le paiement et bloque, suspend ou exige une vérification pour les commandes à risque.

En arrière-plan, Chargeflow Prevent analyse les signaux liés aux appareils, aux adresses IP, aux e-mails, aux paiements et au comportement, puis génère un score de risque unique. Ce score déclenche des règles qui annulent automatiquement les commandes à haut risque, suspendent certaines commandes pour un examen manuel ou exigent une vérification, afin que les commandes légitimes puissent être traitées. La capture d'écran ci-dessous présente ChargeScore ainsi que les balises d'état, qui permettent aux équipes de hiérarchiser les cas et d'identifier les commandes qui ont été suspendues, annulées ou résolues.

ChargeflowL'application native « Shopify » offre une stratégie plus efficace et plus globale pour gérer les transactions frauduleuses. Cette solution automatisée de rétrofacturation s'appuie sur des systèmes avancés de filtrage et d'identification des fraudes afin de vous éviter de traiter des transactions qui, à terme, vous coûteraient plus cher.

Cette application est votre « linebacker » puissant, impitoyable et fiable pour protéger votre boutique contre divers cas de fraude, notamment les bots, les rétrofacturations, les faux comptes, les paiements frauduleux, le phishing, etc. Contrairement à une liste noire statique, Prevent attribue un score à chaque commande, ce qui lui permet de détecter les fraudeurs que vous n’avez jamais rencontrés auparavant, et pas seulement ceux qui figurent déjà sur votre liste.

Comment « Chargeflow » protège les commerçants de « Shopify » contre la fraude

Chargeflow est une solution d'automatisation des rétrofacturations et des litiges destinée au commerce électronique. Elle aide les entreprises de commerce électronique à gérer les litiges et à récupérer les pertes de chiffre d'affaires causées par les fraudeurs, en automatisant les processus, en fournissant des informations sur les codes de motif des rétrofacturations et en contestant automatiquement ces dernières.

Ce tableau de bord montre comment Chargeflow identifie les activités à risque après l'achat et attribue des notes aux litiges à l'aide de ChargeScore. Ces notes alimentent des flux automatisés afin que les cas à haut risque puissent être suspendus, signalés ou transmis à un expert humain. Les balises de statut et l'état des dossiers permettent aux équipes de voir d'un seul coup d'œil quelles commandes ont été suspendues, annulées ou réglées en leur faveur.

Chargeflow Intégrée à Shopify depuis 2021, cette application figure parmi les mieux notées de l'App Store d'Shopify en matière de prévention de la fraude. Découvrons comment Chargeflow vous aide à prévenir la fraude par rejet de débit sur Shopify:

Étape 1 : Installation et intégration

La prise en main de l'application native Shopify d'Chargeflowne nécessite aucune procédure compliquée. Une fois l'application installée depuis l'App Store ( Shopify ), le reste est un jeu d'enfant :

• Une intégration fluide en deux clics, sans aucun travail de développement.
• L'application s'intègre pleinement aux principaux prestataires de paiement tels qu'Shopify Payments, PayPal, Payflow, Stripe et Braintree, et d'autres intégrations sont en cours. Découvrez quelles données nous extrayons de votre système pour prévenir la fraude.
• Assurez-vous que vos collaborateurs disposent des autorisations nécessaires pour accéder sans difficulté à Chargeflow . Ces autorisations comprennent :
  1. Commandes
  2. Clients
  3. Autorisations relatives aux applications et aux canaux de vente - Applications et canaux de vente spécifiques - Chargeflow.

Étape 2 : Analyse comparative pour la gestion des dossiers

Chargeflow récupère en toute sécurité et en temps réel les nouveaux litiges et les nouveaux rejets de paiement provenant de vos prestataires de paiement connectés. Ces données sont prises en compte dans le calcul de votre ChargeScore®, l’algorithme exclusif d’ Chargeflowpermettant d’évaluer le taux de réussite des litiges.

Étape 3 : Réponse automatisée aux contestations

Chargeflow automatise le processus de réponse en générant des réponses personnalisées aux litiges en fonction du code de motif de rejet de paiement et d'informations détaillées sur la commande. La création de ces réponses est facilitée par une infrastructure propriétaire appelée ChargeResponse. Fonctionnement de ChargeResponse :

• 🧲 Il relie le litige aux données de commande correspondantes provenant de la plateforme de commerce électronique du commerçant.
• 🔬 Il comprend le contexte de l'entreprise et le motif du rejet de paiement après avoir analysé l'expertise de l'entreprise et le motif du litige.
• 🌐 Il utilise plus de 50 points de données, des systèmes d'enrichissement des données et plusieurs autres agrégats pour recouper les données pertinentes.
• 👉 Il analyse les politiques et les conditions générales du commerçant et met en avant les passages pertinents qui viennent étayer les arguments convaincants et augmentent ses chances de succès.
• 📝 Surtout, cet algorithme d'apprentissage automatique unique et performant continue d'apprendre de vos processus afin d'optimiser les résultats.

Étape 4 : Vérification par un être humain et soumission des preuves

L'expert en litiges de votre compte vérifie minutieusement la réponse au litige avant que nos systèmes ne l'envoient à la banque, afin de garantir le meilleur résultat possible. Il en résulte généralement un taux de réussite moyen de 75 % dans les litiges, contre une moyenne du secteur d'environ 12 % !

Chargeflow a également ajouté des services supplémentaires tels que les alertes « Chargeflow » et les analyses « Chargeflow » afin d'aider les commerçants à lutter contre la fraude aux paiements.

Chargeflow Les alertes vous informent des litiges en cours, ce qui vous permet de les résoudre de manière préventive. La solution «Chargeflow Insights » permet aux entreprises d'analyser en profondeur leurs données et d'en tirer des informations exploitables. Elle vous offre une vue à 360 degrés de vos données post-transactionnelles.

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Comparaison des options de blocage sur Shopify

FAQ sur le blocage des clients sur Shopify

Peut-on bloquer un client sur Shopify?

Shopify ne dispose pas d’un bouton « bloquer un client » intégré. Vous pouvez annuler et rembourser leurs commandes manuellement, utiliser le flux « Shopify » pour annuler automatiquement les commandes correspondant à leur adresse e-mail, leur numéro de téléphone ou leur adresse postale, installer une application de blocage pour bloquer les adresses IP, ou utiliser « Chargeflow Prevent » pour bloquer automatiquement les commandes à risque avant leur exécution.

Comment puis-je empêcher quelqu'un de passer commande sur ma boutique Shopify ?

Créez un workflow dans « Shopify Flow » à l'aide du déclencheur « Commande créée », ajoutez des conditions correspondant à l'adresse e-mail, au numéro de téléphone ou à l'adresse de livraison du client, puis configurez l'action pour annuler automatiquement la commande. La commande est tout de même passée, mais elle est annulée en quelques secondes et les articles sont remis en stock.

Shopify propose-t-il toujours l'application « Fraud Filter » ?

Shopify a mis fin à l'application « Fraud Filter » le 31 janvier 2025. Shopify recommande de recréer vos règles de blocage dans Shopify Flow, qui prend en charge les mêmes conditions relatives aux e-mails, aux adresses et aux niveaux de risque, ainsi que l'annulation automatique des commandes.

Comment puis-je empêcher les commandes frauduleuses sur Shopify?

Combinez trois niveaux de protection : l’analyse anti-fraude intégrée d’ Shopifypour signaler les commandes à haut risque, Shopify Flow pour annuler automatiquement les commandes provenant d’acteurs malveillants connus, et un outil d’évaluation des risques tel que Chargeflow Prevent pour détecter les nouveaux fraudeurs qui ne figurent pas encore dans votre liste noire. Chargeflow Alerts and Automation permet ensuite de prévenir et de récupérer les rétrofacturations qui auraient pu passer entre les mailles du filet.

Puis-je bloquer une adresse IP sur Shopify?

Pas de manière native. Shopify ne propose pas de fonctionnalité intégrée de blocage d’adresses IP ; vous devez donc utiliser une application tierce pour bloquer des adresses IP au niveau des pages. N’oubliez pas que les fraudeurs changent facilement d’adresse IP à l’aide de VPN ; c’est pourquoi la notation des risques basée sur les signaux permet de détecter davantage de fraudes récidivistes que le simple blocage d’adresses IP.

Conclusion

La lutte contre la fraude est une préoccupation croissante pour les commerçants en ligne. Le paysage de la fraude évolue sans cesse. Une lutte efficace contre la fraude exige des mesures proactives et implique souvent la mise en œuvre de plusieurs stratégies. Shopify Flow permet d’annuler les commandes provenant d’acteurs malveillants connus, mais il intervient après le paiement et ne bloque que les identités figurant déjà sur votre liste.

Pourtant, plusieurs commerçants d’ Shopify s ont remporté un franc succès en associant les outils intégrés de Shopifyà la solution automatisée de gestion des rétrofacturations de Chargeflow. Chargeflow garantit qu’aucune transaction erronée ou frauduleuse ne viendra nuire à votre bilan. Et lorsque des escrocs parviennent malgré tout à passer entre les mailles du filet, vous pouvez contester ces cas de manière entièrement automatisée. La tarification au résultat de Chargeflow vous permet de ne payer que pour les dossiers gagnés. Voici comment vous lancer.