Steve, un commerçant Shopify, écrit sur la communauté Shopify : «Nous avons un client problématique avec lequel nous ne souhaitons plus traiter. Existe-t-il un moyen de bloquer ou de mettre sur liste noire des clients dans Shopify ? Le filtre anti-fraude ne fonctionne pas car il autorise les commandes à être passées et nous sommes donc facturés des frais de transaction. Nous avons besoin d’un filtre de blocage ou anti-spam à mettre en place avant le paiement. Quelqu’un pourrait-il nous conseiller ?»

Steve n'est pas le seul à se trouver face à ce dilemme.

Un autre utilisateur, Bribri, écrit : «Je suis en train de transférer ma boutique en ligne vers Shopify. Après plus de 20 ans d'activité en ligne, j'ai une liste de clients sur liste noire ou bannis. Il s'agit principalement de fraudeurs, de clients ayant demandé des rétrofacturations, de personnes malveillantes, etc., qui tentent de passer des commandes chaque semaine. Comment puis-je empêcher ces personnes (nom, adresse de livraison/de facturation, numéro de téléphone, e-mail, etc.) de passer des commandes ?»

Nous souhaitons donc aujourd’hui vous donner des conseils utiles pour vous aider à empêcher les acheteurs malhonnêtes de profiter de vous.

Comment les transactions frauduleuses affectent votre boutique Shopify

Les transactions frauduleuses peuvent causer la perte de votre boutique Shopify.

Shopify, comme toutes les plateformes de commerce électronique, ne tolère pas les cas de fraude à grande échelle. Elle surveille les marchands afin de détecter toute fraude excessive. Toute augmentation des statistiques de fraude d'un marchand entraîne une surveillance accrue et des amendes.

Par exemple, un taux élevé de rétrofacturation entraînera la suspension du compte afin de préserver l'intégrité de la plateforme. Mais les transactions frauduleuses peuvent avoir d'autres répercussions sur la boutique Shopify d'un commerçant, notamment :

• Perte de revenus: les transactions frauduleuses entraînent une perte financière directe, car vous perdez le montant de la vente et devez supporter des frais supplémentaires facturés par les prestataires de paiement.
• Atteinte à l'image de marque: même s'il est difficile de chiffrer précisément le coût de l'atteinte à l'image de marque causée par les transactions frauduleuses, nous savons qu'un taux élevé de transactions frauduleuses nuit à la réputation d'une boutique. Les acheteurs percevront votre site comme peu sûr, ce qui entraînera une chute vertigineuse de votre taux de conversion.
• Coûts généraux excessifs: la lutte contre la fraude nécessite de consacrer des ressources supplémentaires aux ressources humaines et, dans de nombreux cas, à des outils technologiques. Cela entraîne une augmentation considérable de vos frais d'exploitation.
• Cannibalisation des ventes: les commerçants ont constaté que des marchandises volées dans le cadre de fraudes par rejet de débit réapparaissaient sur les marchés secondaires. Les transactions frauduleuses entraînent également des problèmes de gestion des stocks, tels que des écarts, voire des ruptures de stock pour les clients légitimes.
• Les défis liés au traitement des paiements: des taux de rétrofacturation élevés obligeront votre prestataire de services de paiement Shopify à vous infliger des pénalités, à augmenter les frais de transaction, voire à résilier votre compte.
• Conséquences juridiques: les transactions frauduleuses peuvent également entraîner des conséquences juridiques dans des cas extrêmes, par exemple lorsque des données à caractère personnel sont compromises de manière excessive. Ou encore si vous ne respectez pas les règles de conformité en matière de paiement.

Cela étant dit, voyons comment bloquer et mettre sur liste noire les fraudeurs sur Shopify.

Comment bloquer et mettre sur liste noire les clients frauduleux sur Shopify

Si vous êtes comme Steve ou BriBri, vous savez que les périodes de forte affluence, comme le Black Friday, le Cyber Monday et les fêtes de fin d'année qui approchent, s'accompagnent souvent d'une forte augmentation des cas de fraude. Je veux dire par là que les chiffres montent en flèche.

Par exemple, un rapport récent de TransUnion révèle que 3,6 % des transactions mondiales de commerce électronique effectuées pendant la période des fêtes de fin d'année 2023 ont été soupçonnées de fraude. Le rapport souligne également que 2,4 % des transactions réalisées pendant les cinq jours du « Cyber Five » ont été signalées comme potentiellement frauduleuses.

Voici comment éviter ce genre de pertes cette saison :

Option 1 : Utiliser les fonctionnalités anti-fraude intégrées à Shopify

L'application « Fraud Filter » de Shopify offre des mesures de gestion de la fraude particulièrement efficaces. Elle vous permet de créer une liste de clients bannis et de les empêcher de passer des commandes.

La fonctionnalité de liste noire fonctionne de la même manière qu'une liste noire d'e-mails pour les personnes que vous ne souhaitez pas voir apparaître dans votre boîte de réception. Elle utilise les critères que vous avez définis (tels que le nom, l'adresse e-mail, le numéro de téléphone ou l'adresse postale) pour identifier les clients qui ne peuvent pas accéder à votre offre.

Comment utiliser l'application Shopify Fraud Filter

• Définir des règles personnalisées: L'application vous permet de filtrer les acheteurs à l'aide de paramètres prédéfinis, tels que le nom, l'adresse e-mail, la localisation géographique, etc. Vous pouvez définir des règles pour signaler les commandes qui répondent à ces critères. Ces règles peuvent notamment consister à signaler les commandes comme présentant un risque, à émettre un avertissement ou à annuler automatiquement la transaction. Pour configurez vos règles de détection de fraude personnalisées:
  1. Accédez à «Paramètres » depuis votre tableau de bord administrateur Shopify, puis rendez-vous dans Applications et canaux de vente.
  2. Cliquez sur «Filtre anti-fraude » pour accéder à l'application Shopify Fraud Filter.
  3. Cliquez sur «Ajouter un nouveau filtre » pour définir vos règles personnalisées.
  4. Définissez votre règle de détection des fraudes personnalisée dans la section «Règle » de la page «Nouvelle règle ». Shopify indique que vous pouvez créer chaque règle à l'aide d'une ou plusieurs règles logiques. Par exemple, l'utilisation de l'opérateur «contient »bloque toutes les commandes associées à une adresse e-mail provenant d'un domaine spécifique.
  5. Cliquez sur «Ajouter une règle »une fois que vous avez défini la logique.
  6. Donnez un nom à votre règle dans le champ «Nom du filtre » de la section Détails.
  7. De même, dans le «« Action » Dans cette section, sélectionnez l'action spécifique que vous souhaitez que l'application effectue lorsqu'elle identifie une commande correspondant à vos règles. Comme indiqué précédemment, il peut s'agir :
     • ‍Annuler la transaction – L'application interrompra automatiquement le déroulement de la transaction.‍
     • Signaler la commande (Avertissement) – Le filtre anti-fraude de Shopify affichera une notification concernant la transaction dans votre tableau de bord d'administration.

8. Dans la section «Options », indiquez les actions supplémentaires que vous souhaitez que l'application effectue lorsque les conditions sont remplies.
9. Cliquez sur «Enregistrer »lorsque vous êtes satisfait des règles de détection des fraudes que vous avez définies.

• Analyser les notifications du filtre anti-fraude

Supposons que vous ayez configuré votre règle anti-fraude pour être averti en cas de transactions suspectes. Dans ce cas, l'application Shopify Fraud Filter vous signalera ces transactions sur la page de la commande. Même lorsque l'analyse anti-fraude de Shopify ne déclenche aucune alerte, un avertissement s'affichera tout de même sur la page « Analyse anti-fraude » de la commande. Il indiquera que Shopify Fraud Filter a détecté une anomalie, ce qui a déclenché les règles que vous avez définies.

L'acheteur verra que la commande a été traitée avec succès. Cependant, si vous avez configuré votre filtre pour annuler ce type de transaction, la commande sera traitée puis immédiatement annulée. Shopify enregistre les transactions annulées par le filtre anti-fraude sur la page «Commandes » de l'application. Vous pouvez les modifier comme bon vous semble. Vous recevrez également une notification concernant cette transaction sur votre page d'administration.

Remarque: Shopify précise clairement que « le filtre anti-fraude ne peut garantir que vous ne recevrez jamais de commande frauduleuse ».

On trouve plusieurs avis négatifs à ce sujet concernant l'application. Le commerçant Shopify The Living Seed Company écrit :

« J'ai défini une règle pour un client en particulier qui a effectué plus de 25 achats frauduleux. Oui, l'application a annulé les commandes, mais elle n'a pas empêché qu'elles soient passées. Je ne trouve pas où contacter le service client, c'est très frustrant. »

Cela nous amène à notre prochaine option pour bloquer et mettre sur liste noire les clients frauduleux sur Shopify :

Option 2 : Utiliser Chargeflow Prevent pour mettre fin aux achats frauduleux

Prevent analyse les signaux détectés après le paiement et bloque, suspend ou exige une vérification pour les commandes à risque.

En arrière-plan, Chargeflow Prevent analyse les données relatives aux appareils, aux adresses IP, aux e-mails, aux paiements et au comportement, puis génère un score de risque unique. Ce score déclenche des règles qui annulent automatiquement les commandes à haut risque, suspendent les commandes pour un examen manuel ou exigent une vérification, afin que les commandes légitimes puissent être traitées. La capture d'écran ci-dessous présente le ChargeScore et les balises d'état, permettant ainsi aux équipes de hiérarchiser les cas et d'identifier les commandes qui ont été suspendues, annulées ou résolues.

L'application native Shopify de Chargeflow offre une stratégie plus efficace et plus complète pour gérer les transactions frauduleuses. Cette solution automatisée de gestion des rétrofacturations s'appuie sur des systèmes avancés de filtrage et d'identification des fraudes afin de vous éviter de traiter des transactions qui, à terme, vous coûteraient plus cher.

Cette application est votre défenseur de terrain puissant, implacable et fiable pour protéger votre boutique contre divers cas de fraude, notamment les robots, les rétrofacturations, les faux comptes, les paiements frauduleux, le phishing, etc.

Comment Chargeflow protège les commerçants Shopify contre la fraude

Chargeflow est une solution d'automatisation des rétrofacturations et des litiges destinée au commerce électronique. Elle aide les entreprises de commerce électronique à gérer les litiges et à récupérer les pertes de revenus causées par les fraudeurs en automatisant les processus, en fournissant des informations sur les codes de motif des rétrofacturations et en contestant automatiquement ces dernières.

Ce tableau de bord montre comment Chargeflow met en évidence les activités à risque après l'achat et attribue des notes aux litiges à l'aide de ChargeScore. Ces notes alimentent des flux automatisés afin que les cas à haut risque puissent être suspendus, signalés ou transmis à un expert humain. Les balises de statut et l'état des dossiers permettent aux équipes de voir d'un seul coup d'œil quelles commandes ont été suspendues, annulées ou réglées en leur faveur.

Chargeflow s'est intégré à Shopify en 2021 et est depuis classé comme la meilleure application de prévention de la fraude par Shopify. Voyons comment Chargeflow vous aide à prévenir la fraude par rejet de débit sur Shopify :

Étape 1 : Installation et intégration

L'intégration de l'application native Chargeflow pour Shopify ne nécessite aucune procédure compliquée. Une fois l'application installée depuis la boutique d'applications Shopify, le reste est un jeu d'enfant :

• Une intégration fluide en deux clics, sans aucun travail de développement.
• L'application s'intègre parfaitement aux principaux systèmes de paiement tels que Shopify Payments, PayPal, Payflow, Stripe et Braintree, et d'autres intégrations sont en cours. Découvrez quelles données nous extrayons de votre système pour prévenir la fraude.
• Assurez-vous que votre personnel dispose des autorisations nécessaires pour accéder à Chargeflow sans difficulté. Ces autorisations comprennent :
  1. Commandes
  2. Clients
  3. Autorisations pour les applications et les canaux - Applications et canaux de vente spécifiques - Chargeflow.

Étape 2 : Analyse comparative pour la gestion des dossiers

Chargeflow récupère en toute sécurité et en temps réel les nouveaux litiges et les nouveaux rejets de débit auprès de vos prestataires de paiement connectés. Ces données servent à calculer votre ChargeScore®, l'algorithme exclusif de Chargeflow permettant d'évaluer le taux de réussite des litiges.

Étape 3 : Réponse automatisée aux contestations

Chargeflow automatise le processus de réponse en générant des réponses personnalisées aux contestations, en fonction du code de motif de rejet de débit et d'informations détaillées sur la commande. La création de ces réponses est facilitée par une infrastructure propriétaire appelée ChargeResponse. Comment fonctionne ChargeResponse :

• 🧲 Il relie le litige aux données de commande correspondantes provenant de la plateforme de commerce électronique du commerçant.
• 🔬 Il comprend le contexte de l'entreprise et le motif du rejet de paiement après avoir analysé l'expertise de l'entreprise et le motif du litige.
• 🌐 Il utilise plus de 50 points de données, des systèmes d'enrichissement des données et plusieurs autres agrégats pour recouper les données pertinentes.
• 👉 Il analyse les politiques et les conditions générales du commerçant et met en avant les passages pertinents qui viennent étayer les arguments convaincants et augmentent ses chances de succès.
• 📝 Surtout, cet algorithme d'apprentissage automatique unique et performant continue d'apprendre de vos processus afin d'optimiser les résultats.

Étape 4 : Vérification par un être humain et soumission des preuves

L'expert en litiges de votre compte vérifie minutieusement la réponse au litige avant que nos systèmes ne l'envoient à la banque, afin de garantir le meilleur résultat possible. Il en résulte généralement un taux de réussite moyen de 75 % dans les litiges, contre une moyenne du secteur d'environ 12 % !

Chargeflow a également ajouté des services supplémentaires, tels que Chargeflow Alerts et Chargeflow Insights, afin d'aider les commerçants à lutter contre la fraude aux paiements.

Les alertes Chargeflow vous informent des litiges en cours, ce qui vous permet de les prévenir à l'avance. Chargeflow Insights permet aux entreprises d'analyser leurs données en profondeur et d'en tirer des informations exploitables. Il vous offre une vue à 360 degrés de vos données post-transactionnelles.

Conclusion

La gestion de la fraude est une préoccupation croissante pour les commerçants en ligne. Le paysage de la fraude évolue sans cesse. Une lutte efficace contre la fraude exige des mesures proactives et implique souvent la mise en œuvre de plusieurs stratégies. Si l'application « Fraud Filter » de Shopify peut aider à bloquer et à mettre sur liste noire certains clients frauduleux, elle ne garantit pas une couverture totale.

Pourtant, de nombreux commerçants Shopify ont obtenu d'excellents résultats en associant les filtres anti-fraude de Shopify à la solution automatisée de gestion des rétrofacturations de Chargeflow. Chargeflow veille à ce qu'aucune transaction erronée ou frauduleuse ne vienne nuire à votre bilan. Et lorsque des escrocs parviennent malgré tout à passer entre les mailles du filet, vous pouvez contester ces cas en toute automatisation. La tarification au résultat de Chargeflow vous permet de ne payer que pour les dossiers gagnés. Voici comment vous lancer.