Hoe je frauduleuze klanten kunt blokkeren en op de zwarte lijst kunt zetten op Shopify

Kort antwoord: Shopify heeft geen ingebouwde knop om klanten te blokkeren. Om recidivisten buiten de deur te houden, heb je drie opties: gebruik de Shopify Flow om bestellingen die aan je blokkeerlijst voldoen (e-mail, telefoonnummer, adres, risiconiveau) automatisch te annuleren of in de wacht te zetten, gebruik een blokkeerapp van een derde partij voor blokkades op IP- en adresniveau, of gebruik Chargeflow Prevent om elke bestelling te beoordelen en risicovolle bestellingen te stoppen voordat ze worden afgehandeld. Houd er rekening mee dat Shopify zijn Fraud Filter-app op 31 januari 2025 heeft stopgezet, dus de regels voor de blokkeerlijst zijn nu ondergebracht in Shopify Flow.

Shopify Handelaar Steve schrijft in de Shopify -community: “We hebben een problematische klant waar we geen zaken meer mee willen doen. Is er een manier om klanten te blokkeren of op een zwarte lijst te zetten in Shopify? Fraud Filter werkt niet, omdat het toestaat dat bestellingen worden geplaatst en we daardoor transactiekosten moeten betalen. We hebben een blokkeer- of spamfilter nodig vóór het afrekenen. Kan iemand advies geven?”

Steve is niet de enige die met dit dilemma worstelt.

Een andere gebruiker met de naam Bribri schrijft: “Ik ben bezig mijn webwinkel te verhuizen naar Shopify. Na meer dan 20 jaar online actief te zijn geweest, heb ik een lijst met klanten die op de zwarte lijst staan of zijn geblokkeerd. Meestal gaat het om fraudeurs, terugboekingen, rotzakken, enzovoort, die elke week proberen bestellingen te plaatsen. Hoe kan ik voorkomen dat ze bestellingen plaatsen door hun naam, verzend- en factuuradres, telefoonnummer, e-mailadres enzovoort te blokkeren?”

Daarom willen we vandaag nuttige informatie met u delen om te voorkomen dat malafide kopers misbruik van u maken.

{{cta}}

Welke gevolgen hebben frauduleuze transacties voor uw Shopify -winkel?

Frauduleuze transacties kunnen je Shopify -winkel de das omdoen.

Shopify, net als alle e-commercemarktplaatsen, tolereert geen ernstige gevallen van fraude. Ze houden verkopers in de gaten op buitensporige fraude. Elke stijging in de fraudecijfers van een verkoper leidt tot verscherpt toezicht en boetes.

Zo leidt een hoog percentage terugboekingen bijvoorbeeld tot opschorting van het account om de integriteit van het platform te waarborgen. Maar er zijn nog andere manieren waarop frauduleuze transacties van invloed zijn op de Shopify -winkel van een handelaar, zoals:

• Inkomstenverlies: Frauduleuze transacties leiden tot direct financieel verlies, omdat u het verkoopbedrag misloopt en bovendien extra kosten van betalingsproviders moet betalen.
• Schade aan het merk: Hoewel de kosten van merkschade als gevolg van frauduleuze transacties niet eenvoudig te kwantificeren zijn, weten we dat een hoog percentage frauduleuze transacties de reputatie van een winkel aantast. Klanten zullen uw website als onveilig beschouwen, waardoor uw conversiepercentage sterk zal dalen.
• Te hoge overheadkosten: Om fraude aan te pakken, moet u extra budget uittrekken voor personeel en, in veel gevallen, technologische hulpmiddelen. Dit leidt tot een aanzienlijke stijging van uw operationele kosten.
• Verkoopcannibalisatie: Handelaars hebben geconstateerd dat gestolen goederen, afkomstig van terugboekingsfraude, op secundaire markten opduiken. Frauduleuze transacties leiden ook tot problemen bij het voorraadbeheer, zoals afwijkingen en zelfs voorraadtekorten voor legitieme klanten.
• Uitdagingen bij de betalingsverwerking: Hoge terugboekingspercentages zullen uw betalingsverwerker Shopify ertoe dwingen boetes op te leggen, transactiekosten te verhogen of zelfs uw account te beëindigen.
• Juridische kwesties: Frauduleuze transacties kunnen in extreme gevallen ook juridische gevolgen hebben, bijvoorbeeld wanneer er buitensporig veel persoonsgegevens in verkeerde handen vallen. Of wanneer u zich niet houdt aan de nalevingsregels op het gebied van betalingen.

Nu we dit allemaal hebben besproken, gaan we eens kijken hoe je fraudeurs kunt blokkeren en op de zwarte lijst kunt zetten op Shopify.

Hoe je frauduleuze klanten kunt blokkeren en op de zwarte lijst kunt zetten op Shopify

Als je net als Steve of BriBri bent, weet je dat er tijdens piekperiodes, zoals Black Friday, Cyber Monday en de feestdagen, vaak een flinke piek in het aantal fraudegevallen optreedt. Ik bedoel, de cijfers schieten dan echt door het dak.

Zo meldde TransUnion dat 3,6% van de wereldwijde e-commercetransacties tijdens de feestdagen van 2023 verdacht werd van fraude. In het rapport werd ook opgemerkt dat 2,4% van de transacties tijdens de Cyber Five-dagen als mogelijk frauduleus werd aangemerkt.

Zo kun je dergelijke verliezen voorkomen:

Optie 1: Gebruik de ingebouwde tools van Shopify(Shopify -stroom- en fraudeanalyse)

Opmerking: Shopify heeft zijn Fraud Filter-app op 31 januari 2025 stopgezet. Als u gebruikmaakte van de blokkeerlijsten van Fraud Filter, moeten die regels nu opnieuw worden aangemaakt in Shopify Flow, de gratis automatiseringstool van Shopifyvoor betaalde abonnementen.

Shopify Met Flow kun je dezelfde zwarte-lijstlogica opzetten: het systeem controleert elke nieuwe bestelling en annuleert, blokkeert of markeert automatisch bestellingen die voldoen aan je criteria voor geblokkeerde klanten (e-mailadres, telefoonnummer, verzendadres of het eigen frauderisiconiveau van Shopify).

Hoe je klanten op de zwarte lijst kunt zetten met de ‘ Shopify ’-stroom

1. Installeer ‘Shopify Flow’ via de App Store van Shopify (gratis bij betaalde abonnementen).
2. Klik op ‘Workflowaanmaken’en kies de trigger‘Bestelling aangemaakt’.
3. Voeg een voorwaarde toe die overeenkomt met je blokkeerlijst: het e-mailadres, telefoonnummer of verzendadres van de klant, of de melding „Het risiconiveau van de bestelling is hoog” uit de ingebouwde fraudeanalyse van Shopify. Je kunt meerdere voorwaarden aan elkaar koppelen met een ‘OF’-logica om zo de volledige blokkeerlijst te dekken.
4. Voeg een actie toe: de bestelling annuleren (met herbevoorrading en optionele terugbetaling), de afhandeling opschorten voor handmatige controle, of een label toevoegen zoals ‘op de zwarte lijst’, zodat je team dit opmerkt.
5. Schakel de workflow in en test deze met een proefbestelling.

Combineer uw Flow-regels met de ingebouwde fraudeanalyse v Shopify, die elke bestelling classificeert als een laag, gemiddeld of hoog risico op basis van signalen zoals afwijkingen in AVS/CVV-gegevens, IP-locatie en betalingspogingen. Indicatoren voor een hoog risico worden direct op de bestelpagina weergegeven.

De beperking: net als het oude Fraud Filter treedt Flow pas in werking na het afrekenen. De bestelling wordt eerst geplaatst en daarna geannuleerd, en dat is precies wat Steve zo frustreerde. Vastberaden recidivisten wisselen ook afwisselend e-mailadressen, postadressen en apparaten om langs statische blokkeerlijsten te glippen. Blokkeer-apps van derden in de App Store van Shopify kunnen blokkades op IP- en adresniveau toevoegen vóór het afrekenen, maar statische blokkades hebben dezelfde zwakte: ze houden alleen de identiteiten tegen die je al kent.

Dat brengt ons bij onze volgende optie om frauduleuze klanten te blokkeren en op de zwarte lijst te zetten op Shopify:

{{cta}}

Optie 2: Gebruik Chargeflow om frauduleuze aankopen te voorkomen

Prevent analyseert signalen na het afrekenen en blokkeert risicovolle bestellingen, zet ze in de wacht of vraagt om verificatie.

Achter de schermen analyseert Chargeflow signalen met betrekking tot apparaten, IP-adressen, e-mailadressen, betalingen en gedrag, en berekent op basis daarvan één risicoscore. Die score vormt de basis voor regels die bestellingen met een hoog risico automatisch annuleren, bestellingen in de wacht zetten voor handmatige controle of verificatie vereisen, zodat legitieme bestellingen gewoon worden afgehandeld. De onderstaande schermafbeelding toont ChargeScore en statuslabels, zodat teams prioriteiten kunnen stellen en kunnen zien welke bestellingen zijn gepauzeerd, geannuleerd of afgehandeld.

ChargeflowDe native app ' Shopify' biedt een superieure en alomvattende strategie voor het beheer van frauduleuze transacties. De geautomatiseerde chargeback-oplossing maakt gebruik van geavanceerde systemen voor het filteren en opsporen van fraude, zodat u geen transacties verwerkt die u uiteindelijk meer geld gaan kosten.

De app fungeert als je krachtige, meedogenloze en betrouwbare verdediger bij het beschermen van je winkel tegen diverse vormen van fraude, waaronder bots, terugboekingen, valse accounts, betalingen, phishing, enzovoort. In tegenstelling tot een statische blokkeerlijst beoordeelt Prevent elke bestelling, waardoor het ook kwaadwillende partijen opspoort die je nog niet eerder bent tegengekomen, en niet alleen degenen die al op je lijst staan.

Hoe Chargeflow verkopers op Shopify tegen fraude beschermt

Chargeflow een oplossing voor het automatiseren van terugboekingen en geschillen in de e-commerce. Het helpt e-commercebedrijven bij het afhandelen van geschillen en het terugvorderen van gederfde inkomsten van fraudeurs door workflows te automatiseren, inzicht te bieden in de redencodes voor terugboekingen en terugboekingen automatisch te betwisten.

Dit dashboard laat zien hoe Chargeflow risicovolle activiteiten na de aankoop Chargeflow en geschillen beoordeelt met behulp van ChargeScore. De scores worden doorgegeven aan geautomatiseerde processen, zodat gevallen met een hoog risico kunnen worden gepauzeerd, gemarkeerd of doorgestuurd naar een menselijke expert. Dankzij statuslabels en de status van een zaak kunnen teams in één oogopslag zien welke bestellingen zijn gepauzeerd, geannuleerd of gewonnen.

Chargeflow is in 2021 geïntegreerd met Shopify en is een van de best beoordeelde apps voor fraudepreventie in de App Store van Shopify . Laten we eens bekijken hoe Chargeflow u helpt om chargeback-fraude te voorkomen op Shopify:

Stap 1: Installatie en integratie

Het in gebruik nemen van de native Shopify -app van Chargeflowis heel eenvoudig. Nadat je de app hebt geïnstalleerd via Shopify App Store, is de rest een fluitje van een cent:

• Naadloze integratie in twee klikken, zonder dat er programmeerwerk nodig is.
• De app is volledig geïntegreerd met de belangrijkste betalingsverwerkers, zoals Shopify Payments, PayPal, Payflow, Stripe en Braintree, en er worden momenteel nog andere integraties ontwikkeld. Bekijk welke gegevens we uit uw systeem halen om fraude te voorkomen.
• Zorg ervoor dat uw medewerkers over de juiste machtigingen beschikken om Chargeflow toegang te krijgen tot Chargeflow . Deze machtigingen omvatten:
  1. Bestellingen
  2. Klanten
  3. Apps en kanaalrechten - Specifieke apps en verkoopkanalen - Chargeflow.

Stap 2: Benchmarking voor casemanagement

Chargeflow haalt nieuwe geschillen en terugboekingen Chargeflow en in realtime op bij uw gekoppelde betalingsverwerkers. Deze gegevens worden meegenomen bij de berekening van uw ChargeScore®, het eigen algoritme Chargeflowvoor het succespercentage bij geschillen.

Stap 3: Geautomatiseerde reactie op geschillen

Chargeflow het reactieproces door op maat gemaakte reacties op geschillen te genereren op basis van de terugboekingsredencode en uitgebreide ordergegevens. Het opstellen van deze reacties wordt mogelijk gemaakt door een eigen framework genaamd ChargeResponse. Zo werkt ChargeResponse:

• 🟧 Het koppelt het geschil aan de bijbehorende bestelgegevens van het e-commerceplatform van de verkoper.
• 🟔 Het systeem analyseert de expertise van het bedrijf en de reden voor het geschil, en krijgt zo inzicht in de achtergrond van het bedrijf en de reden voor de terugvordering.
• 😎 Het maakt gebruik van meer dan 50 gegevenspunten, systemen voor gegevensverrijking en diverse andere aggregaten om relevante gegevens met elkaar te vergelijken.
• 🟓 Het analyseert het beleid en de voorwaarden van de verkoper en selecteert de relevante passages die het overtuigende bewijs ondersteunen en de kans op succes vergroten.
• 📝 Het belangrijkste is dat het unieke en krachtige algoritme voor machine learning voortdurend leert van uw processen om de resultaten te optimaliseren.

Stap 4: Controle op menselijke fouten en het indienen van bewijsmateriaal

De geschillenbehandelaar van uw account controleert het antwoord op het geschil nogmaals voordat onze systemen het naar de bank sturen, om zo het beste resultaat te garanderen. Dit leidt doorgaans tot een gemiddeld succespercentage van 75% bij geschillen, in tegenstelling tot het branchegemiddelde van ongeveer 12%!

Chargeflow ook aanvullende diensten toegevoegd, zoals Chargeflow en Chargeflow , om handelaren te helpen bij het aanpakken van betalingsfraude.

Chargeflow waarschuwt u bij inkomende geschillen, zodat u deze proactief kunt voorkomen. Met Chargeflow kunnen bedrijven hun gegevens grondig analyseren en bruikbare inzichten verkrijgen. Het biedt u een 360-gradenoverzicht van uw gegevens na de transactie.

{{cta}}

Een vergelijking van je blokkeeropties op Shopify

Veelgestelde vragen over het blokkeren van klanten op Shopify

Kun je een klant blokkeren op Shopify?

Shopify heeft geen ingebouwde knop om klanten te blokkeren. Je kunt hun bestellingen handmatig annuleren en terugbetalen, de ‘ Shopify -flow’ gebruiken om bestellingen met hun e-mailadres, telefoonnummer of adres automatisch te annuleren, een blokkeer-app installeren om op IP-niveau te blokkeren, of ‘ Chargeflow Prevent’ gebruiken om risicovolle bestellingen automatisch tegen te houden voordat ze worden afgehandeld.

Hoe kan ik voorkomen dat iemand een bestelling plaatst in mijn Shopify -winkel?

Maak een workflow in de ‘ Shopify ’ met de trigger ‘Bestelling aangemaakt’, voeg voorwaarden toe die overeenkomen met het e-mailadres, telefoonnummer of afleveradres van de klant, en stel de actie zo in dat de bestelling automatisch wordt geannuleerd. De bestelling wordt nog steeds geplaatst, maar wordt binnen enkele seconden geannuleerd en de artikelen worden weer op voorraad gezet.

Heeft Shopify nog steeds de Fraud Filter-app?

Nr. Shopify heeft de Fraud Filter-app op 31 januari 2025 buiten gebruik gesteld. Shopify raadt aan om uw blokkeringsregels opnieuw in te stellen in Shopify Flow, dat dezelfde voorwaarden voor e-mail, adres en risiconiveau ondersteunt, plus automatische annulering van bestellingen.

Hoe kan ik frauduleuze bestellingen op Shopify voorkomen?

Combineer drie lagen: de ingebouwde fraudeanalyse van Shopifyom bestellingen met een hoog risico te signaleren, Shopify Flow om bestellingen van bekende malafide partijen automatisch te annuleren, en een risicoscoretool zoals Chargeflow Prevent om nieuwe fraudeurs op te sporen die nog niet op je blokkeerlijst staan. Chargeflow Alerts and Automation voorkomt vervolgens chargebacks die toch door de mazen glippen en zorgt voor terugvordering daarvan.

Kan ik een IP-adres blokkeren op Shopify?

Niet standaard. Shopify biedt geen ingebouwde IP-blokkering, dus je hebt een blokkeringsapp van een derde partij nodig om IP-adressen op paginaniveau te blokkeren. Houd er rekening mee dat fraudeurs gemakkelijk van IP-adres wisselen met behulp van VPN’s; daarom sporen risicoscores op basis van signalen meer herhaalde fraude op dan IP-blokkeringen alleen.

Afsluitende gedachten

Het tegengaan van fraude is een steeds grotere zorg voor e-commercebedrijven. Het fraudelandschap verandert voortdurend. Om fraude effectief te bestrijden zijn proactieve maatregelen nodig – en vaak is daarvoor een combinatie van verschillende strategieën nodig. Shopify Flow kan bestellingen van bekende malafide partijen annuleren, maar grijpt pas in na het afrekenen en blokkeert alleen de identiteiten die al op uw lijst staan.

Toch hebben verschillende Shopify -verkopers veel succes geboekt door de ingebouwde tools van Shopifyte combineren met de geautomatiseerde chargeback-oplossing van Chargeflow. Chargeflow zorgt ervoor dat er geen valse of frauduleuze transacties terugkomen die uw balans schaden. En mochten oplichters toch door de mazen van het net glippen, dan kunt u dergelijke gevallen automatisch betwisten. Dankzij de prestatiegerichte prijsstelling van Chargeflow betaalt u alleen voor gewonnen zaken. Hier leest u hoe u aan de slag kunt gaan.