Shopify-verkoper Steve schrijft in de Shopify-community: “We hebben een problematische klant waar we geen zaken meer mee willen doen. Is er een manier om klanten in Shopify te blokkeren of op een zwarte lijst te zetten? Fraud Filter werkt niet, omdat het toestaat dat bestellingen worden geplaatst en we daardoor transactiekosten moeten betalen. We hebben een blokkeer-/spamfilter nodig vóór het afrekenen. Kan iemand advies geven?”

Steve is niet de enige die met dit dilemma worstelt.

Een andere gebruiker met de naam Bribri schrijft: “Ik ben bezig mijn webwinkel over te zetten naar Shopify. Na meer dan 20 jaar online actief te zijn geweest, heb ik een lijst met klanten die op de zwarte lijst staan of geblokkeerd zijn. Meestal vanwege fraude, terugboekingen, rotzakken, enzovoort, die elke week proberen bestellingen te plaatsen. Hoe kan ik voorkomen dat hun naam, verzend- en factuuradres, telefoonnummer, e-mailadres enzovoort bestellingen kunnen plaatsen?”

Daarom willen we vandaag nuttige informatie met u delen om te voorkomen dat malafide kopers misbruik van u maken.

Hoe frauduleuze transacties uw Shopify-winkel beïnvloeden

Frauduleuze transacties kunnen je Shopify-winkel de das omdoen.

Shopify tolereert, net als alle andere e-commercemarktplaatsen, geen gevallen van grootschalige fraude. Ze houden verkopers in de gaten op tekenen van buitensporige fraude. Elke stijging in de fraudestatistieken van een verkoper leidt tot verscherpt toezicht en boetes.

Een hoog percentage terugboekingen leidt bijvoorbeeld tot opschorting van het account om de integriteit van het platform te waarborgen. Maar er zijn nog andere manieren waarop frauduleuze transacties de Shopify-winkel van een verkoper kunnen beïnvloeden, zoals:

• Inkomstenverlies: Frauduleuze transacties leiden tot direct financieel verlies, omdat u het verkoopbedrag misloopt en bovendien extra kosten van betalingsproviders moet betalen.
• Schade aan het merk: Hoewel de kosten van merkschade als gevolg van frauduleuze transacties niet eenvoudig te kwantificeren zijn, weten we dat een hoog percentage frauduleuze transacties de reputatie van een winkel aantast. Klanten zullen uw website als onveilig beschouwen, waardoor uw conversiepercentage sterk zal dalen.
• Te hoge overheadkosten: Om fraude aan te pakken, moet u extra budget uittrekken voor personeel en, in veel gevallen, technologische hulpmiddelen. Dit leidt tot een aanzienlijke stijging van uw operationele kosten.
• Verkoopcannibalisatie: Handelaars hebben geconstateerd dat gestolen goederen, afkomstig van terugboekingsfraude, op secundaire markten opduiken. Frauduleuze transacties leiden ook tot problemen bij het voorraadbeheer, zoals afwijkingen en zelfs voorraadtekorten voor legitieme klanten.
• Uitdagingen bij de betalingsverwerking: hoge terugboekingspercentages zullen ertoe leiden dat uw Shopify-betalingsverwerker boetes oplegt, transactiekosten verhoogt of zelfs uw account opzegt.
• Juridische kwesties: Frauduleuze transacties kunnen in extreme gevallen ook juridische gevolgen hebben, bijvoorbeeld wanneer er buitensporig veel persoonsgegevens in verkeerde handen vallen. Of wanneer u zich niet houdt aan de nalevingsregels op het gebied van betalingen.

Nu we dit allemaal hebben besproken, gaan we eens kijken hoe je fraudeurs op Shopify kunt blokkeren en op de zwarte lijst kunt zetten.

Hoe u frauduleuze klanten op Shopify kunt blokkeren en op de zwarte lijst kunt zetten

Als je net als Steve of BriBri bent, weet je dat er tijdens piekperiodes, zoals de komende Black Friday, Cyber Monday en de feestdagen, vaak een flinke piek in het aantal fraudegevallen optreedt. Ik bedoel, de cijfers schieten dan omhoog.

Uit een recent rapport van TransUnion blijkt bijvoorbeeld dat 3,6% van de wereldwijde e-commercetransacties tijdens de feestdagen van 2023 verdacht werd van fraude. In het rapport werd ook opgemerkt dat 2,4% van de transacties tijdens de Cyber Five-dagen als mogelijk frauduleus werd gemarkeerd.

Zo voorkom je dit seizoen dergelijke verliezen:

Optie 1: Gebruik de ingebouwde fraudebestrijdingsfuncties van Shopify

De Fraud Filter-app van Shopify biedt zeer effectieve maatregelen voor fraudebeheer. Hiermee kunt u een lijst met geblokkeerde klanten aanmaken en voorkomen dat zij bestellingen plaatsen.

De zwarte lijst-functie werkt net als een zwarte lijst voor e-mails, waarmee je mensen kunt uitsluiten die je niet in je inbox wilt ontvangen. De functie maakt gebruik van de door jou ingestelde criteria (zoals naam, e-mailadres, telefoonnummer of adres) om klanten te identificeren die geen toegang hebben tot je aanbod.

Hoe gebruik je de Shopify Fraud Filter-app?

• Aangepaste regels instellen: Met de app kun je kopers filteren op basis van vooraf gedefinieerde parameters, zoals naam, e-mailadres, geografische locatie, enzovoort. Je kunt regels instellen om bestellingen die aan deze criteria voldoen te markeren. Specifieke regels kunnen zijn: bestellingen als risicovol markeren, een waarschuwing geven of de transactie automatisch annuleren. Om stel uw eigen frauderegels in:
  1. Ga vanuit je Shopify-beheerdersdashboard naar„Instellingen“ en ga naar Apps en verkoopkanalen.
  2. Klik op‘Fraud Filter’ om de Shopify Fraud Filter-app te openen.
  3. Klikop ‘Een nieuw filter toevoegen’ om uw eigen regels in te stellen.
  4. Stel je aangepaste frauderegel in onder het kopje‘Regel’ op de pagina‘Nieuwe regel’. Shopify geeft aan dat je elke regel kunt samenstellen met behulp van een of meer logische regels. Als je bijvoorbeeld de operator‘bevat’gebruikt, worden alle bestellingen geblokkeerd die gekoppeld zijn aan een e-mailadres van een bepaald domein.
  5. Klik op‘Regel toevoegen’als je klaar bent met het instellen van de logica.
  6. Geef uw regel een naam in het veld‘Filternaam’ in het gedeelte ‘Details ’.
  7. Evenzo, in de „"Actie" Kies in dit gedeelte de specifieke actie die de app moet uitvoeren wanneer deze een bestelling detecteert die aan uw regels voldoet. Zoals eerder aangegeven, kunnen dit de volgende acties zijn:
     • Transactie annuleren – De app zorgt ervoor dat de transactie automatisch wordt gestopt.
     • De bestelling markeren (waarschuwing) – Het Shopify-fraudefilter geeft een melding over de transactie weer in je beheerdersdashboard.

8. Geef in het gedeelte'Opties' aan welke extra acties de app moet uitvoeren wanneer aan de regels wordt voldaan.
9. Klik op‘Opslaan’als je tevreden bent met de frauderegels die je hebt ingesteld.

• Meldingen van het fraudefilter analyseren

Stel dat je je frauderegel zo hebt ingesteld dat je een melding krijgt bij verdachte transacties. In dat geval zal de Shopify Fraud Filter-app je op de bestelpagina op de hoogte brengen van dergelijke transacties. Ook in gevallen waarin de fraudeanalyse van Shopify geen waarschuwing geeft, zie je nog steeds een waarschuwing op de pagina ‘Fraudeanalyse’ van de bestelling. Daarin wordt aangegeven dat de Shopify Fraud Filter een afwijking heeft gedetecteerd, waardoor je ingestelde regels in werking zijn getreden.

De klant ziet dat de bestelling succesvol is verwerkt. Maar als je je filter zo hebt ingesteld dat een dergelijke transactie wordt geannuleerd, wordt de bestelling wel verwerkt maar onmiddellijk beëindigd. Shopify registreert transacties die door het fraudefilter zijn geannuleerd op de pagina‘Bestellingen’ van de app. Je kunt deze naar eigen inzicht aanpassen. Je ontvangt ook een melding over die transactie op je beheerderspagina.

Opmerking: Shopify stelt nadrukkelijk dat „het fraudefilter niet kan garanderen dat je nooit een frauduleuze bestelling zult ontvangen.”

Er zijn verschillende negatieve recensies over de app die daarop wijzen. Shopify-verkoper The Living Seed Company schrijft:

“Ik heb een regel ingesteld voor een bepaalde klant die meer dan 25 frauduleuze aankopen heeft gedaan. Ja, de app heeft de bestellingen geannuleerd, maar heeft niet voorkomen dat ze werden geplaatst. Ik kan nergens vinden hoe ik contact kan opnemen met de klantenservice – erg frustrerend.”

Dat brengt ons bij onze volgende optie om frauduleuze klanten op Shopify te blokkeren en op de zwarte lijst te zetten:

Optie 2: Gebruik Chargeflow Prevent om frauduleuze aankopen te voorkomen

Prevent analyseert signalen na het afrekenen en blokkeert risicovolle bestellingen, zet ze in de wacht of vraagt om verificatie.

Achter de schermen analyseert Chargeflow Prevent signalen met betrekking tot apparaten, IP-adressen, e-mailadressen, betalingen en gedrag, en genereert op basis daarvan één risicoscore. Deze score vormt de basis voor regels die automatisch risicovolle bestellingen annuleren, bestellingen in de wacht zetten voor handmatige controle of verificatie vereisen, zodat legitieme bestellingen gewoon worden afgehandeld. De onderstaande schermafbeelding toont ChargeScore en statuslabels, zodat teams prioriteiten kunnen stellen en kunnen zien welke bestellingen zijn gepauzeerd, geannuleerd of afgehandeld.

De native Shopify-app van Chargeflow biedt een superieure en alomvattende strategie voor het beheer van frauduleuze transacties. De geautomatiseerde terugboekingsoplossing maakt gebruik van geavanceerde systemen voor het filteren en opsporen van fraude, zodat u geen transacties verwerkt die u uiteindelijk meer geld gaan kosten.

De app fungeert als uw krachtige, meedogenloze en betrouwbare verdediger die uw winkel beschermt tegen allerlei vormen van fraude, zoals bots, terugboekingen, valse accounts, betalingsfraude, phishing, enzovoort.

Hoe Chargeflow Shopify-verkopers tegen fraude beschermt

Chargeflow is een oplossing voor het automatiseren van terugboekingen en geschillen in de e-commerce. Het helpt e-commercebedrijven bij het afhandelen van geschillen en het terugvorderen van inkomsten die door fraude zijn verloren gegaan, door workflows te automatiseren, inzicht te bieden in de redencodes voor terugboekingen en terugboekingen automatisch te betwisten.

Dit dashboard laat zien hoe Chargeflow risicovolle activiteiten na de aankoop in kaart brengt en geschillen beoordeelt met behulp van ChargeScore. Deze scores worden doorgegeven aan geautomatiseerde processen, zodat gevallen met een hoog risico kunnen worden gepauzeerd, gemarkeerd of doorgestuurd naar een menselijke expert. Dankzij statuslabels en de status van een zaak kunnen teams in één oogopslag zien welke bestellingen zijn gepauzeerd, geannuleerd of gewonnen.

Chargeflow is in 2021 geïntegreerd met Shopify en wordt sindsdien door Shopify aangemerkt als de beste app voor fraudepreventie. Laten we eens bekijken hoe Chargeflow je helpt om terugboekingsfraude op Shopify te voorkomen:

Stap 1: Installatie en integratie

Het installeren van de native Shopify-app van Chargeflow is heel eenvoudig. Nadat je de app uit de Shopify App Store hebt geïnstalleerd, is de rest een fluitje van een cent:

• Naadloze integratie in twee klikken, zonder dat er programmeerwerk nodig is.
• De app is volledig geïntegreerd met grote betalingsverwerkers zoals Shopify Payments, PayPal, Payflow, Stripe en Braintree, en er worden momenteel nog meer integraties ontwikkeld. Bekijk welke gegevens we uit uw systeem halen om fraude te voorkomen.
• Zorg ervoor dat uw medewerkers over de juiste rechten beschikken om naadloos toegang te krijgen tot Chargeflow. Deze rechten omvatten:
  1. Bestellingen
  2. Klanten
  3. App- en kanaalrechten - Specifieke apps en verkoopkanalen - Chargeflow.

Stap 2: Benchmarking voor casemanagement

Chargeflow haalt nieuwe geschillen en terugboekingen veilig en in realtime op bij uw gekoppelde betalingsverwerkers. Deze gegevens worden gebruikt voor de berekening van uw ChargeScore®, het eigen algoritme van Chargeflow voor het succespercentage bij geschillen.

Stap 3: Geautomatiseerde reactie op geschillen

Chargeflow automatiseert het reactieproces door op maat gemaakte reacties op geschillen te genereren op basis van de terugboekingsredencode en uitgebreide ordergegevens. Het opstellen van deze reacties wordt mogelijk gemaakt door een eigen platform genaamd ChargeResponse. Zo werkt ChargeResponse:

• 🟧 Het koppelt het geschil aan de bijbehorende bestelgegevens van het e-commerceplatform van de verkoper.
• 🟔 Het systeem analyseert de expertise van het bedrijf en de reden voor het geschil, en krijgt zo inzicht in de achtergrond van het bedrijf en de reden voor de terugvordering.
• 😎 Het maakt gebruik van meer dan 50 gegevenspunten, systemen voor gegevensverrijking en diverse andere aggregaten om relevante gegevens met elkaar te vergelijken.
• 🟓 Het analyseert het beleid en de voorwaarden van de verkoper en selecteert de relevante passages die het overtuigende bewijs ondersteunen en de kans op succes vergroten.
• 📝 Het belangrijkste is dat het unieke en krachtige algoritme voor machine learning voortdurend leert van uw processen om de resultaten te optimaliseren.

Stap 4: Controle op menselijke fouten en het indienen van bewijsmateriaal

De geschillenbehandelaar van uw account controleert het antwoord op het geschil nogmaals voordat onze systemen het naar de bank sturen, om zo het beste resultaat te garanderen. Dit leidt doorgaans tot een gemiddeld succespercentage van 75% bij geschillen, in tegenstelling tot het branchegemiddelde van ongeveer 12%!

Chargeflow heeft ook extra diensten toegevoegd, zoals Chargeflow Alerts en Chargeflow Insights, om handelaren te helpen bij het bestrijden van betalingsfraude.

Chargeflow Alerts waarschuwt u bij nieuwe geschillen, zodat u deze proactief kunt voorkomen. Met Chargeflow Insights kunnen bedrijven hun gegevens grondig analyseren en bruikbare inzichten verkrijgen. Het biedt u een 360-gradenoverzicht van uw gegevens na de transactie.

Afsluitende gedachten

Fraudebestrijding is een steeds grotere zorg voor e-commercebedrijven. Het fraudelandschap verandert voortdurend. Effectieve fraudebestrijding vereist proactieve maatregelen – en omvat vaak meerdere strategieën. Hoewel de Fraud Filter-app van Shopify kan helpen bij het blokkeren en op de zwarte lijst zetten van bepaalde frauduleuze klanten, biedt deze geen garantie op volledige dekking.

Toch hebben verschillende Shopify-verkopers veel succes geboekt door de fraudefilters van Shopify te combineren met de geautomatiseerde terugboekingsoplossing van Chargeflow. Chargeflow zorgt ervoor dat er geen valse of frauduleuze transacties terugkomen die uw balans schaden. En mochten oplichters toch door de mazen van het net glippen, dan kunt u dergelijke gevallen automatisch betwisten. Dankzij de prestatiegerichte prijsstelling van Chargeflow betaalt u alleen voor gewonnen zaken. Hier leest u hoe u aan de slag kunt gaan.