La haute saison approche à grands pas. Et avec elle, le risque de fraude dans le commerce électronique augmente.

Mais vous le savez déjà. Selon un rapport de Bloomberg, PayPal a dû fermer 4,5 millions de comptes l'année dernière après avoir découvert que des escrocs avaient piraté son programme d'incitations et de récompenses. Une publication récente suggère que les commerçants pourraient payer plus de 100 milliards de dollars en rétrofacturations rien que cette année, la fraude amicale représentant 61 % de l'ensemble des rétrofacturations. D'autre part, la fraude par prise de contrôle de compte a augmenté de 131 % au second semestre 2022 par rapport au premier semestre de l'année précédente. Le rapport ESET sur les menaces du deuxième trimestre 2022 a révélé une multiplication par six des escroqueries liées aux expéditions en 2022.

Mon objectif, dans cet article, est donc de vous fournir les connaissances et les stratégies nécessaires pour protéger votre entreprise contre les escroqueries liées à l'expédition. Nous allons passer en revue les différents types d'escroqueries, les signes avant-coureurs et les signaux d'alerte que vous devez connaître.

Comprendre les escroqueries liées aux expéditions

Les escroqueries liées à l'expédition sont des manœuvres frauduleuses dans lesquelles des individus ou des organisations manipulent le processus d'expédition et de livraison afin d'accéder à vos informations personnelles ou d'intercepter des marchandises. Ces escroqueries prennent diverses formes, mais entraînent généralement des pertes financières ou le vol d'informations personnelles.

Les escroqueries liées à l'expédition touchent aussi bien les commerçants que leurs clients. Dans certains cas, le fraudeur peut se faire passer pour un représentant d'une entreprise de livraison telle que UPS, USPS ou FedEx. Il tentera alors de persuader sa victime de lui fournir des informations supplémentaires afin de finaliser le processus d'expédition ou de livraison.

Par exemple, le fraudeur peut vous appeler, vous envoyer un e-mail ou un SMS, ou encore contacter le client, pour demander des vérifications spécifiques concernant des informations personnelles ou des données de carte bancaire. Cette demande n'a aucun rapport avec des commandes ou des transactions réelles, car la personne à l'autre bout du fil est un escroc qui tente d'obtenir ces informations personnelles dans le but de commettre une usurpation d'identité ou une autre fraude financière.

Les e-mails ou SMS peuvent contenir un faux lien de suivi qui redirige vers une version falsifiée du site officiel du transporteur. Mais en réalité, il s'agit d'un site de phishing. Et grâce à la prolifération actuelle des outils d'intelligence artificielle, les escrocs sont désormais capables de créer des pages d'accueil très convaincantes pour tromper des personnes peu méfiantes.

Si vous voulez déjouer les stratagèmes des escrocs et protéger vos ventes en cette période de forte activité, vous devez connaître les différents types d'escroqueries liées à l'expédition auxquels vous pourriez être confronté et savoir comment éviter chaque situation.

Types d'escroqueries liées à l'expédition

Les escroqueries liées aux livraisons sont de plus en plus sophistiquées, à l'instar des autres escroqueries dans le domaine du commerce électronique. Les fraudeurs perfectionnent sans cesse leurs méthodes en utilisant des demandes qui semblent légitimes pour obtenir les informations personnelles et financières des gens. De nouvelles escroqueries apparaissent sans cesse, chacune plus convaincante que la précédente. Soyez vigilant face aux escroqueries suivantes afin de ne pas tomber dans le piège des escrocs.

Arnaque n° 1 liée à l'expédition : les fausses sociétés de transport

Dans le paysage numérique actuel, les fausses entreprises de transport constituent une préoccupation majeure pour tous les commerçants. Ces escrocs donnent l'illusion d'être légitimes grâce à des sites web et des profils sur les réseaux sociaux attrayants. Ils attirent des commerçants peu méfiants en leur promettant des prix imbattables et un service exceptionnel. Cependant, vous rencontrerez de nombreux problèmes dès que vous ferez appel aux services de ces entreprises frauduleuses. Voici quelques-unes des caractéristiques typiques des fausses entreprises de transport :

• Faux sites web et faux profils sur les réseaux sociaux : les escrocs créent souvent de faux sites web et de faux profils sur les réseaux sociaux qui imitent des entreprises de transport réputées. Ils recourent à des tactiques trompeuses telles que la contrefaçon de logos, l'utilisation de jargon technique et la publication de faux témoignages. Soyez vigilant et renseignez-vous minutieusement sur toute entreprise de transport avant de faire appel à ses services.
• Fausses promesses et tarifs irréalistes : l'une des principales tactiques des fausses entreprises de transport consiste à proposer des tarifs dérisoires, trop beaux pour être vrais. Ces escrocs cherchent à attirer les commerçants en leur promettant de leur faire économiser de l'argent sur les frais d'expédition. Si un devis d'expédition semble excessivement bas par rapport à ceux d'autres prestataires réputés, renseignez-vous davantage avant de vous engager.

Arnaque n° 2 liée à l'expédition : interception et vol de colis

L'interception et le vol de colis constituent une autre arnaque courante dans le domaine de l'expédition, susceptible d'avoir des répercussions négatives sur votre entreprise. Des malfaiteurs, tels que les « pirates de porche » ou des personnes ayant un accès privilégié aux installations d'expédition, exploitent les failles du processus d'expédition, entraînant la perte ou le vol de colis. Les arnaques par interception ou triangulation de colis peuvent se produire de différentes manières :

• Les « pirates de porche » et le vol de courrier : ces malfaiteurs s'attaquent aux colis laissés sans surveillance sur le pas de la porte ou sous les porches. Ils surveillent les horaires de livraison et saisissent la moindre occasion pour voler des colis, ce qui entraîne frustration et pertes financières pour vous et vos clients. Dans ce cas, l'acheteur peut vous réclamer un remboursement pour « commande non livrée ».
• Implication d'employés et mauvaise gestion des expéditions : Malheureusement , certaines escroqueries liées aux expéditions impliquent des employés qui détournent délibérément des colis vers d'autres adresses ou gèrent mal les expéditions. Idéalement, vous devriez évaluer régulièrement les protocoles de sécurité de votre partenaire logistique afin de réduire les risques d'implication d'employés.

Arnaque liée à l'expédition n° 3 : l'hameçonnage

Comme nous l'avons évoqué précédemment, le phishing est l'une des formes les plus courantes d'escroquerie liée à l'expédition : l'escroc se fait passer pour un employé d'une entreprise de transport réputée et demande des informations confidentielles par e-mail ou par SMS. Il arrive parfois que l'escroc incite la victime à cliquer sur un lien pour mettre à jour ses informations de paiement ou son adresse de livraison.

Si vous recevez un tel message, ne cliquez jamais sur les liens et ne communiquez jamais d'informations confidentielles, même si vous envoyez ou attendez un colis par l'intermédiaire d'une entreprise similaire. Si vous avez besoin de précisions, contactez toujours la société de transport de confiance pour vérifier l'état d'avancement de votre colis ou de votre livraison.

Sécuriser vos expéditions : des conseils essentiels pour faire des économies

Il est essentiel de protéger vos marchandises contre les escroqueries liées à l'expédition pour préserver l'intégrité de votre entreprise et assurer sa viabilité financière. Les données de la Commission fédérale du commerce (FTC) révèlent une augmentation de 30 % des pertes financières dues à la fraude en 2022 par rapport à l'année précédente. Les fraudes liées à l'expédition et à la livraison sont classées dans la catégorie des « fraudes par usurpation d'identité », dans lesquelles le fraudeur prétend à tort être associé à une entreprise renommée ou à un organisme gouvernemental. Les données de la FTC citées ci-dessus indiquent que les fraudes par usurpation d'identité sont à l'origine d'une perte de 2,6 milliards de dollars pour les résidents américains.

Les analystes estiment que le coût réel pourrait être bien plus élevé, car de nombreux cas ne sont pas signalés. Vous vous portez donc préjudice si vous ne mettez pas en place des mesures de sécurité pour limiter l'exposition aux pertes pendant le transport.

Voici quelques recommandations à prendre en compte :

• Commencez par choisir un prestataire de services d'expédition de confiance

Les agences moins connues peuvent proposer des tarifs plus avantageux, mais le risque de tomber sur des charlatans l'emporte largement sur les gains potentiels en termes de retour sur investissement. Renseignez-vous soigneusement avant de faire appel à ce type d'entreprises. Opter pour des services de messagerie et des transporteurs bien établis et reconnus est toujours le choix le plus judicieux, car ces entreprises ont fait leurs preuves en matière de fiabilité et de sécurité. En vous associant à des prestataires de confiance, vous augmentez vos chances de bénéficier d'un processus de livraison fluide et sécurisé.‍

• Expédier les commandes avec une assurance

Protégez vos envois en souscrivant une assurance adaptée. L'assurance vous offre une protection financière et une tranquillité d'esprit en cas de perte, de dommage ou de vol. Évaluez les différentes formules d'assurance disponibles et choisissez celle qui correspond le mieux à vos besoins en matière d'expédition.‍

• N'oubliez pas d'inclure le suivi de commande

Tirez parti des technologies de suivi avancées proposées par les services d'expédition pour permettre à vos clients de connaître l'état de leurs commandes. Le suivi en temps réel vous permet, à vous et à vos clients, de suivre l'évolution de chaque envoi. Cette transparence renforce la confiance et permet d'intervenir rapidement en cas de problème imprévu.‍

• Suivez les meilleures pratiques du secteur pour limiter les risques de fraude

Outre les mesures de diligence raisonnable standard mentionnées ci-dessus en matière de protection des envois, l'une des principales bonnes pratiques du secteur pour limiter la fraude et l'interception des commandes consiste à exiger une signature à la livraison. Cela garantit que vos colis parviennent bien aux destinataires prévus et ne sont pas laissés sans surveillance. De plus, vous pouvez fournir des instructions spécifiques concernant les livraisons restreintes afin de renforcer encore davantage la sécurité.‍

• Utilisez des emballages inviolables

Les emballages inviolables constituent une protection essentielle contre tout accès non autorisé à la commande ou toute altération du produit. Il existe différents types d'emballages inviolables. Parmi ceux-ci, on trouve des scellés, des bandes ou des étiquettes qui se rompent ou présentent des signes évidents d'altération lorsqu'un tiers tente d'ouvrir l'emballage. D'autres mécanismes inviolables peuvent prendre la forme de fermetures spécialisées, telles que des bandes thermorétractables, des bouchons cassables ou des indicateurs qui changent de couleur lorsqu'ils sont exposés à des conditions spécifiques. ‍

• Formez vos employés aux meilleures pratiques en matière d'expédition et aux techniques de fraude

Formez vos employés afin de garantir l'exactitude et l'actualité de vos registres de stock. En surveillant de près les niveaux de stock et en effectuant des contrôles réguliers, vous réduisez au minimum le risque d'expédier des articles erronés ou manquants. Une gestion précise des stocks contribue à un processus d'expédition fluide et réduit le risque de litiges.

Veillez également à mettre en place des procédures standardisées pour le signalement des fraudes et le traitement des litiges. Vous pouvez, par exemple, mettre en place un système de signalement des envois non aboutis afin d'éviter que les employés débutants ne soient amenés à communiquer les détails d'un envoi à des escrocs.‍

• ‍Maintenez une communication ouverte

Maintenez une communication fluide avec vos clients tout au long du processus d'expédition. Fournissez-leur les informations de suivi, les délais de livraison estimés et toute mise à jour nécessaire. En restant en contact, vous améliorez la satisfaction client et répondez rapidement à leurs préoccupations, ce qui leur permet de toujours s'adresser à vous avant de demander une intervention auprès de leur banque.

En fin de compte, que vous soyez vendeur ou acheteur, votre bon sens est votre première ligne de défense pour éviter les escroqueries et les vols en ligne. Ne communiquez aucune information personnelle en réponse à des messages ou des appels téléphoniques non sollicités. Demandez toujours un numéro de suivi et surveillez l'état d'avancement de vos commandes. Méfiez-vous des liens ou des pièces jointes suspects dans les e-mails, et ne cliquez pas dessus. Vérifiez l'authenticité des messages de livraison auprès du transporteur concerné pour éviter d'être victime d'une arnaque. En ne laissant pas vos colis devant votre porte, vous pouvez prévenir les vols sur le pas de porte.

Comment les escroqueries liées à l'expédition entraînent des rétrofacturations

Les problèmes liés à l'expédition des commandes constituent aujourd'hui le principal motif de rejet de paiement. Cela signifie que les escroqueries liées à l'expédition jouent un rôle important dans les rejets de paiement après achat.

Pour mieux comprendre : les rétrofacturations surviennent lorsque des clients contestent des transactions auprès de la banque émettrice de leur carte, ce qui entraîne le remboursement des fonds sur le compte du commerçant (et l'application de pénalités à ce dernier). En ce qui concerne les escroqueries liées à l'expédition visant les commerçants, ce problème peut donner lieu à une rétrofacturation de quatre manières différentes :

1. Non-livraison des marchandises : si le commerçant fait appel à une fausse société de transport pour expédier la commande, le client demandera un rejet de débit une fois le délai de livraison écoulé s'il n'a pas reçu sa commande.
2. Fausses allégations concernant des produits défectueux : certains escrocs peuvent abuser des politiques de retour en prétendant à tort que les produits reçus sont défectueux ou ne correspondent pas à la description. Ils peuvent manipuler la situation pour obtenir des produits gratuits grâce à un rejet de débit, même si le vendeur a livré le produit en bon état.
3. Marchandises volées par le biais de fausses réclamations : les escrocs peuvent délibérément donner une fausse image de la qualité ou de l'état des marchandises livrées afin d'obtenir un remboursement ou un remplacement par le biais d'une contestation de paiement. Les escrocs ont recours à cette tactique dans le cadre d'arnaques visant à obtenir des produits en toute légalité sans les payer.
4. Transactions non autorisées : les escrocs peuvent apposer des avis de livraison manquée sur la porte d'entrée de l'entreprise ou recourir à l'hameçonnage pour inciter le vendeur à leur communiquer les données confidentielles d'une commande effectuée avec une carte d'entreprise. Ils utilisent ensuite les informations de carte ainsi obtenues pour effectuer des transactions non autorisées. Lorsque le véritable titulaire se rend compte de la transaction non autorisée, il demande un rejet de débit, ce qui entraîne des pertes pour le commerçant.

Cette liste est loin d'être exhaustive.

Vous devez donc mettre en place des mesures rigoureuses de détection des fraudes, surveiller de près les commandes suspectes et établir des politiques claires en matière de remboursement et de traitement des commandes afin de garantir une communication transparente avec vos clients. Il est tout aussi essentiel d'utiliser les alertes de rejet de paiement pour garder une longueur d'avance sur les fraudeurs. Grâce à ces alertes, vous pouvez prévenir efficacement les litiges avant qu'ils ne surviennent et vous épargner tous les tracas liés au traitement des rejets de paiement.