Por qué los comerciantes de comercio electrónico necesitan una forma más eficaz de gestionar las disputas de Airwallex

¿Procesas pagos con Airwallex y sigues gestionando las disputas manualmente? Si es así, no solo estás perdiendo dinero. También estás perdiendo tiempo, impulso y control.

Las devoluciones no son solo un quebradero de cabeza. Son un verdadero problema. Un mal mes puede hacer que te clasifiquen como de alto riesgo. Un plazo incumplido y pierdes los ingresos por los que tanto te has esforzado. La mayoría de los equipos de comercio electrónico no están preparados para gestionar el aluvión de pruebas que hay que recopilar, las normas de formato y los plazos de los emisores que acompañan a cada disputa. 

Por eso, Chargeflow presenta una integración directa con Airwallex que detecta automáticamente las disputas, extrae datos de tu infraestructura tecnológica y envía respuestas que cumplen plenamente con la normativa en tu nombre, sin que tengas que hacer nada.

Detectamos la devolución de cargo tan pronto como se produce, recopilamos todos los datos pertinentes de tu infraestructura tecnológica, generamos una respuesta que cumple con todos los requisitos mediante inteligencia artificial y la enviamos, para que tu equipo pueda seguir centrado en su trabajo sin tener que mover un dedo.

Esta guía explica lo siguiente:

• Por qué se producen las disputas en Airwallex y cuánto te están costando realmente
• Lo que hace falta para ganárselos
• Cómo la automatización cambia las reglas del juego, para que dejes de reaccionar y empieces a recuperarte
• Qué puedes esperar de la integración de Chargeflow con Airwallex

El coste real de las devoluciones de Airwallex

A primera vista, una devolución podría parecer una simple transacción perdida, algo molesto pero manejable. Pero cualquier comerciante con experiencia te dirá que nunca se trata solo de una.

Cada reclamación de Airwallex que recibas genera una serie de costes ocultos:

• Venta original perdida
• Comisión por devolución no reembolsable
• Horas dedicadas a recopilar y procesar pruebas
• Corre el riesgo de superar los límites de la red de tarjetas y que te clasifiquen como «de alto riesgo».
• Volver a sufrir la pérdida si tu caso es desestimado (lo cual ocurre a menudo)

Seamos realistas: rara vez se gana. La mayoría de los equipos de comercio electrónico carecen del tiempo, la experiencia o las herramientas necesarias para enviar respuestas convincentes que cumplan con las normas de formato de los emisores de tarjetas. Incluso cuando el comprador está claramente en falta, la falta de una captura de pantalla o una respuesta tardía pueden echar por tierra tu caso. 

Las devoluciones le cuestan al comerciante medio 3,36 dólares por cada dólar perdido por fraude. 

Y eso no es todo. Para las marcas en rápido crecimiento, el problema se agrava cada vez más. Lo que puede empezar como unas pocas disputas al mes puede convertirse rápidamente en docenas. Los procesos manuales se colapsan bajo la presión. Los equipos de operaciones se agotan. Las políticas de reembolso se endurecen. La confianza de los clientes se erosiona. El impulso se estanca. 

Es cierto que Airwallex te ofrece una forma eficaz de gestionar pagos a nivel mundial, pero no resuelve el problema que suponen las disputas. Sigues teniendo que encargarte tú mismo de preparar los expedientes, redactar las respuestas y lidiar con las normas específicas de cada emisor. 

Ahí es donde entra en juego Chargeflow. Nuestra integración directa con Airwallex eliminará la carga que supone la resolución manual de disputas, transformando un proceso complejo y de alto riesgo en un flujo de trabajo sencillo y automatizado.

En lugar de tapar las fugas de ingresos manualmente, frenamos la pérdida de ingresos desde el origen automatizando cada paso del proceso de devolución de cargo y ofreciéndote un sistema que realmente se adapta al crecimiento de tu negocio. 

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¿Qué es Airwallex?

Airwallex es una plataforma global de tecnología financiera diseñada para simplificar los pagos internacionales y las operaciones financieras de las empresas. Fundada en Melbourne en 2015 y con sede actual en Singapur, Airwallex ha ampliado rápidamente sus servicios hasta dar cobertura a más de 130 países, procesando más de 100 000 millones de dólares en transacciones anuales.

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Características principales para comerciantes de comercio electrónico

• Cuentas empresariales multidivisa: Abre cuentas en moneda local en más de 20 divisas, lo que te permite recibir y mantener fondos sin necesidad de disponer de varias cuentas bancarias internacionales. 
• Aceptación de pagos a nivel mundial: Acepta pagos en más de 130 divisas a través de más de 160 métodos de pago globales y locales, entre los que se incluyen tarjetas, Apple Pay, Google Pay, Klarna y Afterpay.
• Herramientas integradas de prevención del fraude: Airwallex admite herramientas como 3D Secure (3DS) para ayudar a autenticar a los titulares de las tarjetas antes de autorizar una transacción. 
• Datos de transacciones centralizados: utiliza el panel de control unificado de Airwallex para acceder a los registros de pagos, los datos de los clientes, las liquidaciones y los reembolsos, todo en un solo lugar.
• Conciliación y generación de informes optimizadas: obtenga una visión general clara de las transacciones, los saldos y el desglose de las comisiones. 
• Seguridad de nivel empresarial: Airwallex cuenta con la certificación PCI DSS de nivel 1 y dispone de cifrado integrado y supervisión de fraudes para proteger cada transacción.

Por qué surgen los litigios en el comercio electrónico

Si este fuera un mundo perfecto, todo el mundo recibiría exactamente lo que ha pedido, quedaría satisfecho y nunca cuestionaría un cargo. Pero, en realidad, las disputas son algo habitual en el comercio electrónico, y no solo por culpa de los malos actores. 

¿Qué es una devolución?

Una devolución de cargo es una anulación forzosa del pago iniciada por un cliente a través de su banco o del emisor de su tarjeta. Aunque en un principio las devoluciones de cargo se diseñaron para proteger a los consumidores contra el fraude y los abusos de los comerciantes, se han convertido en una carga que requiere mucho tiempo para las empresas legítimas de comercio electrónico. 

A diferencia de un reembolso, que tú controlas, las devoluciones de cargo son automáticas y suelen conllevar comisiones, la pérdida del producto y un plazo límite para responder. 

Motivos habituales de las disputas en Airwallex

A continuación se enumeran las causas más frecuentes de las devoluciones de cargo para los comerciantes de comercio electrónico. Muchas de ellas pueden evitarse con las herramientas adecuadas y optimizando la experiencia del cliente:

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👉https://www.chargeflow.io/chargeback-reason-codes

El proceso de resolución de disputas de Airwallex: guía paso a paso

Cuando se produce una devolución en tu cuenta de Airwallex, empieza a correr el reloj.

Así es como funciona:

Paso 1: Notificación 

Recibirás una notificación a través de tu panel de control de Airwallex o de la API. Verás lo siguiente:

• Código del motivo de la disputa
• Importe en litigio
• Plazo para responder 
• Notas del emisor o del titular de la tarjeta 

Paso 2: Reúne las pruebas

Debes compilarlo manualmente:

• Justificante de entrega
• Descripciones de los productos
• Comunicaciones con los clientes
• Políticas de reembolso o cancelación
• Cualquier metadato relevante para el litigio

¡Atención! Actualmente,Airwallex no automatiza el proceso de respuesta; tu equipo se encarga de todo. 

Paso 3: Envía tu respuesta

Envía tu documentación a través de Airwallex antes de que finalice el plazo. Los envíos tardíos o incompletos supondrán la descalificación automática. 

Paso 4: Esperar la revisión del emisor

Una vez enviada la solicitud, el emisor la revisa y toma una decisión. Esto puede tardar varias semanas. 

Cómo evitar las devoluciones de Airwallex antes de que se produzcan

Airwallex facilita la aceptación de pagos internacionales, pero las disputas siguen siendo responsabilidad tuya. A continuación te explicamos cómo reducir el riesgo de forma proactiva:

1. Utiliza filtros antifraude + 3D Secure 

Habilita 3DS para autenticar a los compradores. Añade filtros antifraude basados en reglas para detectar transacciones sospechosas en tiempo real.

Consejo extra: Utiliza AVS, la geolocalización y la identificación de dispositivos.

2. Asegúrate de que los descriptores de facturación se ajusten a tu marca

Evita las devoluciones «no identificadas» utilizando nombres de facturación claros y mensajes personalizados tras la compra. 

3. Informar sobre las políticas de envío, reembolso y devolución 

Haz que las políticas sean fáciles de encontrar y comprender. Comparte cuanto antes la información sobre el seguimiento y las estimaciones de entrega. 

Consejo extra: incluye enlaces a las políticas en los correos electrónicos de confirmación. 

4. Responder rápidamente a los clientes

Una asistencia rápida evita que el problema se agrave.

Consejo extra: Herramientas como Gorgias, Zendesk o Recharge (integrada con Chargeflow) señalan las consultas que presentan riesgo. 

5. Marcar los pedidos sospechosos (antes y después de finalizar la compra)

Utiliza Chargeflow Alerts como tu primera línea de defensa: supervisa automáticamente el comportamiento tras la finalización de la compra y activa alertas en tiempo real cuando las transacciones den señales de que pueden dar lugar a una reclamación. Esto te ofrece una última oportunidad para cancelar o reembolsar un pedido antes de que se convierta en una devolución.

Complementa las alertas con sistemas manuales o basados en reglas para señalar:

• Las direcciones de facturación y envío no coinciden
• Pedidos iniciales de un volumen inusualmente elevado 
• Uso de VPN o pedidos procedentes de regiones de alto riesgo
• Varios pedidos del mismo cliente o desde la misma dirección IP

Consejo profesional: Aunque una transacción supere tus filtros antifraude, eso no significa que estés a salvo. Chargeflow Alerts identifica las transacciones de riesgo tras la compra, incluidas aquellas que las herramientas antifraude pasan por alto, lo que te ayuda a actuar antes de que se conviertan en costosas disputas.

Automatiza la gestión de reclamaciones de Airwallex con Chargeflow

Por qué la gestión manual de las disputas ya no es viable

Los litigios no solo son costosos y requieren mucho tiempo. Exigen atención, documentación, maquetación y respuestas rápidas, todo ello a gran escala. Los procesos manuales agotan a tu equipo y no se pueden ampliar.

Airwallex ofrece una potente infraestructura de pagos, pero no automatiza la gestión de reclamaciones. Ahí es donde entra en juego Chargeflow.

Cómo Chargeflow automatizará las reclamaciones de Airwallex de principio a fin

Gracias a nuestra integración, Chargeflow se encarga de todo a la perfección.

• Detección inmediata: detectamos las disputas en el momento en que se producen a través de los webhooks de disputas de Airwallex.
• Agregación de datos: Chargeflow recopila los detalles de los pedidos, la información de facturación y envío, las descripciones de los productos, las notas del CRM, los recibos, el seguimiento y las interacciones con los clientes. 
• Respuestas basadas en inteligencia artificial: ChargeResponse genera respuestas que cumplen con los requisitos de los emisores y están optimizadas para las redes de tarjetas.
• Envío automático: No es necesario que inicies sesión ni que subas ningún archivo; nosotros nos encargamos del envío, el formato y el seguimiento directamente a través de la integración.
• Análisis e informes: consulta el estado de las disputas, los resultados y las métricas de rendimiento en tu panel de control de Chargeflow. 

💡Los comerciantes de Chargeflow registran tasas de éxito hasta tres veces superiores a la media del sector, gracias a nuestra generación de pruebas basada en inteligencia artificial, al estricto cumplimiento de las normas de los emisores y a la automatización total.

Céntrate en el crecimiento. Deja que Chargeflow se encargue de las devoluciones

Se acabó tener que hacer malabarismos con los plazos o redactar expedientes de pruebas.

Gracias a la integración de Chargeflow con Airwallex, tu tienda puede crecer sin que ello afecte a la gestión de las reclamaciones. Nuestro sistema funciona en segundo plano para que tu equipo pueda centrarse en lo que realmente importa: tus clientes, tu marca y tu crecimiento. 

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