Apple Pay versus Google Pay: statistieken, marktaandeel en acceptatietrends voor 2026

Apple Pay and Google Pay are mobile wallets that let shoppers pay with a phone, watch or browser instead of typing card details. Google Pay is the payment service and Google Wallet is the app that stores the cards, as Google’s Wallet and Pay explanation sets out.

Apple Pay leads in the U.S.: 16% of U.S. consumers used it in a store in the past week in 2025, double the 2024 share, in a PYMNTS survey of 3,339 consumers. Google Pay in-store use more than doubled too.

Overzicht: Apple Pay versus Google Wallet

Apple Pay versus Google Pay: een vergelijking voor 2026

Historical estimates elsewhere in this article should be read with their original source, date and metric. Do not treat a user estimate as a payment-volume figure.

Apple Pay – De krachtpatser op het gebied van betalen voor de iPhone

Apple launched Apple Pay in 2014. It works across compatible Apple devices, with supported cards and participating merchants. A historical user estimate is not an observed 2026 user count; the dated estimate below remains separate from country availability and processing value.

In its September 30, 2026 India launch announcement, Apple reported availability in more than 90 countries and regions and support from more than 11,000 bank and network partners worldwide. Those are dated availability and partner counts, not active-user or transaction-share measures. Check Apple’s supported country and region list and your card issuer for current eligibility.

Google Wallet: de veelzijdige concurrent voor Android

Google Wallet stores eligible cards, tickets, passes and other credentials. Google Pay remains the payment name for supported online, in-app and tap-to-pay flows. Do not combine Wallet app users, Google Pay checkout users and region-specific payment-app users into one global total without a common definition.

Google Wallet availability and payment support are separate questions. Use Google’s country and feature availability selector; passes, contactless payments and Wear OS support can differ by market, device and participating issuer. A single undated country count does not establish which payment features a customer can use.

De belangrijkste nieuwe functies in één oogopslag: wat is er nieuw in 2026?

Apple Pay: Belangrijke functies die bepalend zijn voor 2026

Digitale identiteitsbewijzen en paspoorten in Wallet: Apple heeft tijdens WWDC25 bevestigd dat Amerikaanse gebruikers vanaf het najaar van 2025 een digitale versie van hun paspoort of staatsidentiteitsbewijs aan Wallet kunnen toevoegen. Dit werkt bij TSA-controleposten en ondersteunt ‘Verify with Wallet’ op in aanmerking komende websites zoals Uber Eats, Turo en banken.

Preauthorized payments for subscriptions: participating merchants can support recurring or deferred Apple Pay payments, and supported cards can show them in Wallet. This capability predates iOS 26. Apple’s preauthorized-payment guidance explains that revoking authorization in Wallet does not cancel the underlying subscription; customers must manage it with the merchant.

Door AI aangestuurde ordertracking: Apple Intelligence maakt gebruik van AI op het apparaat zelf om informatie over aankoopgegevens uit e-mails te halen en weer te geven, waardoor gebruikers realtime inzicht krijgen in transacties, de bezorgstatus en hun aankoopgeschiedenis.

Verbeterde instapkaarten en plattegronden van gebouwen: De instapkaarten in Wallet bevatten nu Live Activities en geïntegreerde plattegronden van gebouwen, waardoor de realtime navigatie op luchthavens en vervoersknooppunten wordt verbeterd.

CDCVM maakt transacties boven de gebruikelijke limiet mogelijk: Apple Pay maakt nu gebruik van de Consumer Device Cardholder Verification Method (CDCVM) via Face ID of Touch ID voor veilige contactloze betalingen boven de gebruikelijke limieten, waardoor de bruikbaarheid bij transacties met een hogere waarde wordt uitgebreid.

Integratie van passkeys en gestroomlijnde aanmelding: iOS 26 breidt het gebruik van passkeys uit naar alle Apple-apparaten, waardoor wachtwoordloze authenticatie mogelijk wordt die het risico op fraude vermindert en het afrekenen versnelt.

Deze mogelijkheden weerspiegelen een bredere verschuiving, waarbij Apple Pay zich in de loop van 2026 niet langer beperkt tot betalingen, maar zich uitbreidt naar identiteitsbeheer, authenticatie en volledige digitale portemonnee-functionaliteit.

Hoogtepunten van Google Wallet in 2026

Google Wallet blijft zich uitbreiden tot buiten het betalingsdomein; de nieuwe functies die in 2025 zijn geïntroduceerd, bepalen nu hoe gebruikers in 2026 met digitale portemonnees omgaan. Een belangrijk aandachts Zijn -identiteit en -verificatie.

Dankzij digitale identiteitsbewijzen met leeftijdsverificatie via zero-knowledge proofs (ZKP) kunnen gebruikers hun staatsidentiteitskaarten en paspoorten opslaan en hun leeftijd verifiëren zonder hun volledige identiteit prijs te geven. Deze verschuiving maakt van Google Wallet een onderdeel van een bredere ontwikkeling naar een digitale identiteit waarbij privacy voorop staat.

Google Wallet zorgt ook voor meer gebruiksgemak tijdens het reizen en in het dagelijks leven. Instapkaarten kunnen na het inchecken automatisch worden toegevoegd, met realtime updates over gates en vertragingen. Op locatie gebaseerde meldingen tonen op het juiste moment relevante tickets, klantenkaarten en passen, waardoor het dagelijks gebruik soepeler verloopt.

Het platform blijft zijn flexibiliteit uitbreiden. Ontwikkelaars kunnen privépassen uitgeven, zoals lidmaatschapskaarten, verzekeringskaarten of evenementkaartjes, die beveiligd zijn met biometrische authenticatie of een pincode. De functies voor het openbaar vervoer bieden bovendien inzicht in de reisgeschiedenis, tariefplafonds en besparingen, waardoor de wallet meer is dan alleen een betaalmiddel.

Toegang via het gezin voegt een extra laag toe, waardoor ouders betalingen kunnen beheren, transacties kunnen goedkeuren en de activiteiten van jongere gebruikers in alle ondersteunde regio’s kunnen volgen.

Deze mogelijkheden weerspiegelen een bredere verschuiving: Google Wallet breidt zich in de loop van 2026 uit naar identiteitsbeheer, toegangsbeheer en volledige digitale portemonnee-functionaliteit.

Apple Pay versus Google Wallet: marktpenetratie. Wie wint waar?

To compare adoption, specify the country, payment channel, year and denominator first. A forecast for digital wallets as a category cannot establish that one individual wallet leads globally or that a wallet has become the default U.S. point-of-sale method.

Algemene context van de wereldwijde markt voor digitale portemonnees

Het wereldwijde bereik van Apple Pay

PYMNTS’ October 22, 2024 article reported 744 million users globally in 2024. Treat that as the publication’s historical estimate, not an official observed 2026 total or a like-for-like Google Wallet comparison. Its date and user definition must stay attached to the figure.

User counts and payment values measure different things. Compare wallet statistics only when the source, year, geography and definition match.

Marktaandeel en gebruik van Apple Pay in de VS

Internationale acceptatie van Apple Pay

Buiten de VS blijft Apple Pay groeien, hoewel de acceptatie per regio verschilt:

• UK: Check supported cards, merchant acceptance and the specific checkout or transit flow.
• Australia: Verify the participating issuer and merchant rather than inferring usage from country availability.
• China: Country availability and local card/network support do not establish a comparative wallet market share.

Age-based adoption comparisons need a dated survey with the same population and definition for each wallet; the primary sources verified here do not establish that comparison.

Het wereldwijde bereik van Google Wallet

The sources verified for this comparison do not establish a comparable 2026 global active-user total for Google Wallet and Apple Pay. Treat app storage features, Google Pay checkout activity and India’s payment service as distinct measurements.

Google Pay-gebruikers en wereldwijde groei

TechnologyChecker’s linked page measures storefront technology detections, not a Google Wallet user census. A claim framed as 65-70% of the smartphone market worldwide describes a different population and is not substantiated as a smartphone share by that linked directory. Do not use that wording to calculate or rank wallet users.

Google Wallet payment eligibility depends on the country, device, card and issuer. For online Google Pay checkout, your payment service providers must support the payment networks and credential types being offered. Country availability and smartphone installation counts do not measure active wallet use.

Transactievolume en marktaandeel

The global digital wallet market processed over $13.9 trillion in 2023, with continued growth into 2025 as digital wallets expand across eCommerce and in-store payments. That market-wide figure cannot establish Google Pay's individual annual transaction value or its ranking against Apple Pay. A comparable vendor total needs its own source and the same measurement period and geography.

Marktaandeel en gebruik van Google Wallet in de VS

Google Pay is growing fast in the U.S. but from a smaller base than Apple Pay. PYMNTS found Google Pay in-store use more than doubled between 2024 and 2025, though it did not publish a share figure. Google does not report U.S. user totals or transaction share. For merchant planning, check eligibility, acceptance at your checkout and actual payment use in your own data.

Internationale acceptatie van Google Wallet

Google Wallet and Google Pay have market-specific features. Use the country and device requirements for the service you intend to offer:

• India: Google Pay’s payment service differs from the Google Wallet passes app. The Wallet availability page checked October 13, 2026 does not list contactless payments as supported for India; verify the separate payment service and merchant flow you plan to offer.
• UK: Confirm the card issuer, device and Google Pay checkout or Wallet tap-to-pay requirements.
• France: Verify supported features and payment methods; country availability is not a share-of-usage comparison.

For an age-based adoption comparison, use a dated original survey that measures the same population and payment behavior for each wallet. Registered accounts, app downloads and monthly transactions are not interchangeable demographic measures.

Invloed op de conversieratio bij het afrekenen: waarom de acceptatie van digitale portemonnees Zijn een beslissing is die van invloed is op de omzet

Voor winkeliers is de vraag ‘Apple Pay of Google Pay?’ Zijn niet zozeer welke betaalapp klanten het prettigst vinden, maar wel welke invloed elk van beide heeft op het percentage voltooide betalingen. Onafhankelijke tests door betalingsverwerkers leveren daar concrete cijfers over op.

Stripe ran a statistically significant holdback experiment across its Optimized Checkout Suite, testing more than 50 payment methods against a base that processes $1.4 trillion a year. Merchants who offered Apple Pay saw a 22.3% increase in conversion and a 22.5% increase in revenue versus merchants who didn't. A separate Stripe test found that surfacing Apple Pay through the Express Checkout Element, instead of only at the end of checkout, produced an average 2x increase in conversion rate.

Google publiceert geen vergelijkbaar onafhankelijk onderzoek, maar het onderliggende mechanisme – minder invulvelden en biometrische authenticatie met één tik – geldt voor elke digitale portemonnee waarbij het handmatig invoeren van kaartgegevens overbodig is. De praktische les voor handelaren die een afrekenstrategie ontwikkelen: presenteer beide digitale portemonnees al vroeg aan de koper, en niet pas nadat deze op ‘meer betaalopties’ heeft geklikt. Bron: Stripe, “Testing the conversion impact of 50+ global payment methods”, april 2025.

Apple Pay versus Google Pay: veiligheid, privacy en vertrouwen

Zijn Is Apple Pay veiliger dan Google Pay?

For merchants, the difference is the credential your gateway receives. Apple Pay sends a Device Account Number and a transaction-specific security code. In stores, Google Wallet shares a virtual card and requires a screen lock. Online, Google Pay can return a device token or a card saved to a Google account, which needs 3D Secure where applicable.

Neither wallet replaces a broader ecommerce fraud prevention strategy. The details below show how the two differ.

Tokenization for secure transactions: Apple Pay uses device-specific payment credentials to keep the actual card number from merchants, reducing fraud risk. Google Pay checkout can return cards stored on a Google Account or Android device tokens, depending on the flow. Confirm credential type and required risk checks with your processor; wallet acceptance alone does not eliminate chargeback exposure.

Authentication: Apple Pay supports Face ID, Touch ID or a passcode, with separate Express Mode behavior for eligible transit. Google Wallet tap-to-pay requires supported payment methods, screen-lock and device-security conditions. Authentication requirements depend on the device and payment flow, so do not assume every purchase requires biometrics.

Gegevensversleuteling en -opslag: Beide platforms voldoen aan de PCI-normen en beperken de toegang van handelaren tot kaartgegevens tot een minimum. Apple Pay slaat meer informatie op het apparaat zelf op, wat Zijn door gebruikers die veel waarde hechten aan privacy vaak als veiliger wordt beschouwd.

Privacy and data sharing: distinguish payment data from optional Wallet features. Apple says it does not retain payment transaction information tied to the user, but its preauthorized-payment feature retains limited merchant-related information. Evaluate the specific provider feature and privacy settings rather than assigning either wallet a blanket “no tracking” label.

Blootstelling van gegevens van handelaren: Beide wallets beperken de aansprakelijkheid van handelaren door te voorkomen dat gevoelige kaartgegevens rechtstreeks worden verwerkt. Dit vermindert het risico tijdens zowel het afrekenproces als de stappen na de aankoop.

Consumer trust: The primary sources checked here do not establish a wallet-versus-wallet trust ranking by country. Provider security features and survey-reported preferences are different kinds of evidence.

Payment requirements: Confirm supported payment methods, authentication and processing requirements for the market and flow being offered. A wallet brand alone does not establish that a merchant’s complete checkout meets every applicable requirement.

Tokenized wallet payments can still turn into chargebacks. To see how Chargeflow handles those disputes, schedule a demo.

Transacties via digitale portemonnees en het risico op terugvorderingen: wat de gegevens over tokenisatie laten zien

Tokenization can reduce exposure of card details, but it does not eliminate customer disputes. Authentication and evidence of delivery or service fulfillment answer different questions; cases involving friendly fraud still need transaction and order records. Our guide to mobile payment chargeback trends covers the wider risks merchants face as wallet use grows.

Visa’s cited tokenization reference reports an average 30% reduction in online fraud for token-based transactions versus PAN and a separate 4.6% authorization-rate lift for global card-not-present token transactions. Its footnotes refer to historical 2022 datasets and qualify merchant scope and variability. These network statistics are not an Apple Pay-versus-Google Pay experiment, and accepting either wallet does not automatically produce those results.

Google’s Google Pay card-credential reference distinguishes cards on file that return PAN information from Android device tokens that return a cryptogram. Apply the required risk checks to the actual payment flow rather than assuming every Google Pay online transaction uses a network token.

Do not infer a particular friendly-fraud share or dispute workload from wallet acceptance alone. Track your own reason codes and mature payment cohorts, and keep authorization, order, delivery and customer-communication evidence. The operational issues discussed in restaurant chargebacks remain relevant when customers pay with a wallet.

For cost context, LexisNexis Risk Solutions’ June 24, 2026 U.S. retail and ecommerce study release reports approximately $5.13 in total fraud cost per $1 of direct fraud loss for the U.S. study scope. That is a broader retail/ecommerce fraud-cost multiplier, not a wallet-specific chargeback fee or a guaranteed cost for every merchant. Tokenization reference: Visa, tokenization data. Related processor reading: BAMS, "Digital Wallets and Chargebacks: A Merchant Guide".

Which Wallet Fits the Customer’s Device and Use Case?

Kies voor Apple Pay als je:

• Gebruik een iPhone, Apple Watch of Mac
• Geef de voorkeur aan nauwe integratie tussen apparaten en apps
• Want supported device authentication, including Face ID, Touch ID or a passcode
• Maak regelmatig gebruik van het openbaar vervoer in de deelnemende steden
• Koop vooral bij Amerikaanse winkels
• Privacy hoog in het vaandel en zo min mogelijk gegevens delen

Kies voor Google Wallet als je:

• Gebruik een Android-apparaat of een Wear OS -smartwatch
• Op zoek naar flexibiliteit op alle apparaten en bij alle diensten
• Maak gebruik van functies zoals digitale identiteitsbewijzen, reispassen en het volgen van het openbaar vervoer
• Wonen in of reizen naar markten waar Android de overhand heeft
• Geef de voorkeur aan meer geïntegreerde portemonnee-functies die verder gaan dan alleen betalingen
• Toegang tot gedeelde of gezinsapparaten beheren

Hoe Chargeflow van digitale betalingen vermindert

As digital wallets like Apple Pay and Google Pay grow, so does the complexity of managing disputes tied to these transactions. Many unauthorized transactions don't fail at checkout. They show up later as chargebacks, so knowing what is a chargeback matters before untangling wallet-specific dispute patterns. Our directory of wallet and BNPL disputes shows where each wallet dispute is handled.

Chargeflow handelaren dat risico gedurende de gehele levenscyclus van een transactie te beperken.

In plaats van chargebacks als op zichzelf staande gebeurtenissen te beschouwen, koppelt Chargeflow gegevens over geschillen, transactiegedrag en rekeningactiviteit aan elkaar om de afhandeling en preventie van zaken te verbeteren.

Met Chargeflow kunnen handelaren:

• Voorkom chargeback-fraude voordat deze uitmondt in geschillen met behulp van chargeback-waarschuwingen, voor $29 per voorkomen chargeback
• Houd geschillen bij en categoriseer ze op basis van de onderliggende oorzaak en de redencode, zodat u uw chargeback-percentage onder controle kunt houden
• Gebruik transactie- en geschilgegevens om de nauwkeurigheid van de reacties te verbeteren
• Patronen bij transacties via Apple Pay en Google Pay in de gaten houden

Chargeflow getest bij grote handelaren en in complexe betaalomgevingen, waaronder implementaties die in Stripe worden belicht. Voor teams die geschillen met betrekking tot digitale portemonnees afhandelen, verschuift de focus van het reageren op gevallen naar het beheersen van de oorzaken ervan.

Chargeflow kaart

Mizu Lab heeft zojuist een recensie gepubliceerd over ‘Chargeflow ’ op Shopify. Hier volgt hun recensie:

★★★★★

"Chargeflow heeft de manier waarop we omgaan met chargebacks veranderd. Naarmate onze Shopify -winkel groeide, kostten geschillen ons steeds meer tijd. Sinds we zijn overgestapt, verloopt het proces grotendeels automatisch en heeft het team altijd snel gereageerd."

Ontdek Chargeflow

Verrassende trends die het betalingsverkeer in 2026 zullen bepalen

• Tap-to-Pay Eligibility: Confirm country, issuer, card and device requirements for contactless payments. Google Pay online checkout and Google Wallet tap-to-pay availability are separate from market-wide transaction-growth forecasts.
• Digital Identity Adoption: Apple Wallet and Google Wallet support eligible identity features alongside payment services. Apple focuses on travel and TSA integration, while Google Wallet's zero-knowledge proof (ZKP) approach leans into privacy-first verification.
• Measure payment behavior: Age-group and weekly-use comparisons require the same dated survey population and payment definition for each wallet.
• India product scope: Google Pay’s India payment app and the Google Wallet passes app are distinct. Use the country-specific payment and pass features when choosing a merchant checkout flow.
• Overgang naar geautomatiseerde afhandeling van geschillen: Naarmate het gebruik van digitale portemonnees toeneemt, stappen handelaren over van handmatige procedures voor geschillenafhandeling naar geautomatiseerde systemen die transactiegegevens koppelen aan de uitkomst van geschillen.
• Transit features: Apple Pay and Google Wallet support eligible transit use cases; confirm operator, card and device support rather than inferring a transport market share.
• Agentic Commerce in opkomst: Nu AI-winkelagenten namens consumenten Apple Pay- en Google Pay-transacties gaan initiëren, worden de aansprakelijkheid van AI-agenten bij terugvorderingen en het ‘ chargebacks ’ van agentic commerce nieuwe aandachtspunten voor aanbieders van digitale portemonnees en handelaren.
• Wat brengt de toekomst: Digitale portemonnees breiden hun toepassingsgebied uit van betalingen naar identiteitsbeheer, toegangscontrole en geïntegreerde financiële diensten. Tegen het einde van dit decennium zal de integratie tussen apparaten, diensten en authenticatielagen bepalend zijn voor de concurrentie tussen Apple Pay en Google Pay.

Naarmate het gebruik van digitale portemonnees blijft toenemen, wordt verwacht dat deze hun toepassingsgebied verder zullen uitbreiden naar identiteitsbeheer, authenticatie en geïntegreerde financiële diensten.

Gerelateerde betalingsstatistieken

• Stripe Statistics 2026: Volume, Valuation and Users
• Shopify Statistieken
• PayPal-statistieken
• Statistieken over terugboekingen
• Statistieken over ‘Nu kopen, later betalen’

Veelgestelde vragen

Hoeveel mensen gebruiken Apple Pay in 2026?

Apple Pay had an estimated 744 million users worldwide in 2024, according to PYMNTS; Apple does not publish an official count. In the U.S., 16% of consumers used Apple Pay in a store in the past week in 2025, double the 8% recorded in 2024, based on a PYMNTS survey of 3,339 consumers.

Hoeveel Google Pay-gebruikers zijn er?

Google does not publish a global Google Pay user count. In the U.S., Google Pay in-store use more than doubled from 2024 to 2025 (PYMNTS). In India, where Google Pay is a UPI payment app, Google Pay and PhonePe together handled 79% of UPI transactions in May 2026, according to NPCI data reported by Outlook Business.

Welke Zijn t is: Apple Pay of Google Pay?

There is no single comparable figure here that establishes which wallet is bigger worldwide in 2026. The cited 2020 PULSE figure measures Apple Pay’s share within three U.S. debit wallets, while the 2025 usage survey and India UPI statistics measure different populations and channels. Compare matching measures before drawing a ranking.

Hoe Zijn t het marktaandeel van Apple Pay?

Apple Pay accounts for about 10% of eligible U.S. in-store purchases and under 5% of all U.S. transactions, according to a 2025 PYMNTS survey. Over 85% of U.S. retailers accept Apple Pay, according to Apple. Among U.S. debit wallet transactions, Apple Pay held a 92% share in 2020 (PULSE).

Hoe Zijn e het marktaandeel van Google Pay?

Google Pay has no published U.S. market share; Google does not report one. In India, Google Pay and PhonePe together held 79% of UPI transactions in May 2026 (NPCI data). In the U.S., Google Pay in-store use more than doubled from 2024 to 2025, but it remains behind Apple Pay.

Wat Zijn het verschil tussen Google Wallet en Apple Pay?

Google Wallet stores eligible cards and passes, while Google Pay names supported payment services. Apple Wallet stores eligible cards and credentials, while Apple Pay handles payment flows. Compare the card, device, country and checkout features you need rather than treating each app name as a global adoption or security ranking.

Zijn Zijn er nadelen voor winkeliers als ze Apple Pay accepteren?

Apple Pay depends on compatible Apple devices, cards and merchant support. It also works in third-party browsers at participating merchants through an iPhone QR-code flow, as described in Apple's browser guidance. Test the checkout paths your customers use and provide other supported payment options.

Apple Pay also keeps the underlying card details out of merchant systems, which strengthens security but means dispute evidence has to come from order, device, and delivery data rather than card-level detail.

Wat zijn de nadelen van Google Pay voor handelaren?

The main disadvantage of Google Pay for merchants is that online payments can arrive as a saved card number rather than a device token, which may need 3D Secure and carries different fraud liability. Google Pay also reaches fewer U.S. shoppers than Apple Pay. Test the flows your customers use and keep your processor’s risk controls.

Waarom wordt Google Pay Zijn stopgezet?

Google’s February 22, 2024 U.S. app announcement said the standalone U.S. Google Pay app would stop being available on June 4, 2024. Online checkout and tap-to-pay were to continue, and Google said its India and Singapore apps were unaffected. This was a U.S. consumer-app change, not the worldwide replacement of the Google Pay payment name. Related coverage: PaymentsJournal.

Which is more secure, Apple Pay or Google Pay?

Neither is more secure in every case. Both tokenize in-store payments and require a screen lock or biometric check. Apple Pay uses a Secure Element device token for every card payment, and Apple keeps no card transaction data tied to you. Online, Google Pay can return a saved card number, so confirm 3D Secure with your processor.

Primaire bronnen (officiële gegevens)

• Overzicht en updates over Apple Pay
• Apple Newsroom (betalingen, Wallet, WWDC-updates)
• Overzicht van Google Wallet
• Aankondigingen tijdens Google I/O

Marktonderzoek en statistieken

• Statista – Gegevens over digitale betalingen en mobiele portemonnees
• eMarketer (Insider Intelligence) – Gebruikers van mobiele betalingen en prognoses
• PYMNTS – Trends in het gebruik van digitale portemonnees
• PaymentsJournal – Analyse van de betalingssector

Sector- en platformgegevens

• Stripe – Trends op het gebied van betalingen en afrekenen
• BuiltWith – Gegevens over technologiegebruik
• Bureau voor de bescherming van consumenten op financieel gebied (CFPB)

Regionale en wereldwijde betalingsgegevens

• Technologiechecker
• Worldpay Global Payment Report 2024
• PYMNTS – Gebruik van mobiele portemonnees (2026)