A alta temporada está chegando. E com ela vem uma maior probabilidade de fraudes no comércio eletrônico.

Mas você já sabe disso. Uma reportagem da Bloomberg revelou que o PayPal teve que encerrar 4,5 milhões de contas no ano passado após descobrir que golpistas haviam invadido seu programa de incentivos e recompensas. Uma publicação recente sugere que os comerciantes podem pagar mais de US$ 100 bilhões em estornos somente neste ano, sendo que a fraude amigável é responsável por 61% de todos os estornos. Por outro lado, a fraude por invasão de contas aumentou 131% no segundo semestre de 2022 em comparação com o primeiro semestre do ano anterior. O Relatório de Ameaças da ESET do segundo semestre de 2022 revelou um aumento de seis vezes nos golpes relacionados a remessas em 2022.

Portanto, meu objetivo com este artigo é fornecer a você o conhecimento e as estratégias necessárias para proteger sua empresa contra golpes relacionados ao transporte. Vamos explorar os tipos de golpes, os sinais de alerta e os indícios de fraude que você deve conhecer.

Entendendo os golpes relacionados a remessas

Os golpes relacionados a remessas são esquemas fraudulentos nos quais indivíduos ou organizações manipulam o processo de envio e entrega para obter acesso às suas informações pessoais ou interceptar mercadorias. Esses golpes assumem diversas formas, mas geralmente resultam em prejuízos financeiros ou roubo de informações pessoais.

Os golpes relacionados a remessas afetam tanto os comerciantes quanto seus clientes. Em alguns casos, o fraudador pode se passar por um representante de uma empresa de entregas, como a UPS, o USPS ou a FedEx. Em seguida, ele tenta convencer a vítima a fornecer informações adicionais para concluir o processo de envio ou entrega.

Por exemplo, o fraudador pode ligar, enviar um e-mail ou uma mensagem de texto para você ou para o cliente solicitando a confirmação de dados pessoais ou informações de cartão de crédito. A solicitação não tem relação com nenhum pedido ou transação real, pois a pessoa do outro lado da linha é um golpista tentando obter essas informações pessoais para cometer roubo de identidade ou outro tipo de fraude financeira.

As mensagens de e-mail ou SMS podem conter um link de rastreamento falso que leva a uma versão falsificada do site oficial da empresa de transporte. Mas, na verdade, trata-se de um site de phishing. E, com a proliferação das ferramentas de IA nos dias de hoje, os golpistas conseguem criar páginas de destino convincentes para enganar pessoas desavisadas.

Se você quer vencer os golpistas em seu próprio jogo e proteger suas vendas nesta época de alta demanda, é preciso conhecer os tipos de golpes relacionados ao envio de mercadorias que podem surgir e saber como evitar cada uma dessas situações.

Tipos de golpes relacionados a remessas

Os golpes relacionados a remessas têm se tornado cada vez mais sofisticados, assim como outros golpes no comércio eletrônico. Os fraudadores estão aprimorando cada vez mais suas táticas, utilizando solicitações que parecem legítimas para obter informações pessoais e financeiras das pessoas. Novos golpes surgem constantemente, cada um mais convincente que o anterior. Fique atento aos golpes a seguir para evitar ser vítima de golpistas.

Golpe de remessa nº 1: Empresas de remessa falsas

No panorama digital atual, as empresas de transporte falsas representam uma grande preocupação para todos os comerciantes. Esses golpistas criam uma falsa impressão de legitimidade por meio de sites e perfis nas redes sociais atraentes. Eles seduzem comerciantes desavisados com promessas de preços imbatíveis e atendimento excepcional. No entanto, você enfrentará inúmeros problemas assim que contratar os serviços dessas empresas fraudulentas. As características típicas das empresas de transporte falsas incluem:

• Sites e perfis nas redes sociais falsos: Os golpistas costumam criar sites e perfis nas redes sociais falsos que imitam empresas de transporte confiáveis. Eles utilizam táticas enganosas, como imitação de logotipos, jargões do setor e depoimentos falsos. Tenha cuidado e pesquise cuidadosamente qualquer empresa de transporte antes de utilizar seus serviços.
• Promessas falsas e preços irrealistas: uma das principais táticas das empresas de transporte fraudulentas é oferecer preços baixíssimos, que parecem bons demais para ser verdade. Esses golpistas buscam atrair comerciantes, prometendo economizar dinheiro nas despesas de envio. Se uma cotação de envio parecer excessivamente baixa em comparação com outros fornecedores confiáveis, investigue melhor antes de se comprometer.

Golpe de remessa nº 2: Interceptação e roubo de encomendas

A interceptação e o roubo de encomendas são outro tipo comum de fraude no transporte de mercadorias que pode afetar negativamente seus negócios. Criminosos, como os “piratas de varanda” ou pessoas com acesso privilegiado às instalações de distribuição, exploram vulnerabilidades no processo de envio, levando à perda ou ao roubo de encomendas. As fraudes envolvendo a interceptação ou a triangulação de encomendas podem ocorrer de qualquer uma das seguintes formas:

• Ladrões de varanda e roubo de correspondência: esses criminosos têm como alvo as encomendas deixadas sem vigilância na porta de casa ou na varanda. Eles acompanham os horários de entrega e aproveitam as oportunidades para roubar as encomendas, causando frustração e prejuízo financeiro para você e seus clientes. Quando isso acontece, o comprador pode solicitar um estorno alegando que “a encomenda não foi entregue”.
• Envolvimento de funcionários e manuseio incorreto de remessas: Infelizmente , alguns golpes relacionados a remessas envolvem funcionários que, intencionalmente, desviam pacotes para endereços alternativos ou manuseiam as remessas de forma incorreta. O ideal é que você avalie regularmente os protocolos de segurança do seu parceiro de remessas para reduzir as chances de envolvimento de funcionários.

Golpe de remessa nº 3: Golpe de phishing

O phishing, como mencionamos anteriormente, é uma das formas mais comuns de golpes relacionados a remessas, em que o golpista se faz passar por funcionário de uma empresa de remessas conhecida e solicita informações confidenciais por e-mail ou mensagem de texto. Às vezes, o golpista pode incentivar a vítima a clicar em um link para atualizar os dados de pagamento ou o endereço de entrega.

Se você receber uma notificação desse tipo, nunca clique nos links nem forneça informações confidenciais, mesmo que esteja enviando ou aguardando uma encomenda por meio de uma empresa semelhante. Se precisar de esclarecimentos, entre sempre em contato com a empresa de transporte de confiança para verificar se há atualizações sobre a encomenda ou a entrega.

Protegendo suas remessas: dicas essenciais para economizar dinheiro

Proteger sua mercadoria contra golpes relacionados ao transporte é fundamental para a integridade do seu negócio e sua sustentabilidade financeira. Dados da Comissão Federal de Comércio (FTC) mostram um aumento de 30% nas perdas financeiras decorrentes de fraudes em 2022, em comparação com o ano anterior. As fraudes relacionadas a remessas e entregas são classificadas como “fraude de impostor”, na qual o golpista alega falsamente estar associado a uma empresa renomada ou organização governamental. Os dados da FTC citados acima sugerem que a fraude de impostor é responsável por uma perda de US$ 2,6 bilhões para os residentes dos EUA.

Os analistas afirmam que o custo real pode ser muito maior, já que muitos casos não são comunicados. Portanto, você acaba prejudicando a si mesmo se não adotar medidas de segurança para limitar a exposição a perdas durante o transporte.

Aqui estão algumas recomendações a serem consideradas:

• Comece escolhendo uma empresa de transporte de confiança

Agências menos conhecidas podem oferecer opções mais baratas, mas o risco de lidar com charlatões é maior do que qualquer benefício em termos de retorno sobre o investimento. Faça uma análise cuidadosa antes de contratar essas empresas. Optar por serviços de courier e transportadoras bem estabelecidas e reconhecidas é sempre a melhor opção, pois essas empresas têm um histórico comprovado de confiabilidade e segurança. Ao estabelecer parcerias com fornecedores confiáveis, você aumenta as chances de um processo de entrega tranquilo e seguro.‍

• Envie os pedidos com seguro

Proteja suas remessas contratando uma cobertura de seguro adequada. O seguro oferece proteção financeira e tranquilidade no caso infeliz de perda, dano ou roubo. Avalie os diferentes planos de seguro disponíveis e escolha aquele que melhor atenda às suas necessidades de remessa.‍

• Inclua sempre o rastreamento do pedido

Aproveite as tecnologias avançadas de rastreamento oferecidas pelos serviços de entrega para ajudar os clientes a saberem o status de seus pedidos. O rastreamento em tempo real permite que você e seus clientes acompanhem o andamento de cada remessa. Essa transparência inspira confiança e permite uma intervenção oportuna em caso de imprevistos.‍

• Siga as melhores práticas do setor para reduzir o risco de fraudes

Além das medidas padrão de proteção de remessas mencionadas acima, uma das principais práticas recomendadas do setor para limitar fraudes e o roubo de encomendas é exigir uma assinatura no momento da entrega. Isso garante que suas encomendas cheguem aos destinatários pretendidos e não sejam deixadas sem supervisão. Além disso, você pode fornecer instruções específicas para entregas restritas como uma camada extra de segurança.‍

• Use embalagens invioláveis

As embalagens invioláveis oferecem uma proteção essencial contra o acesso não autorizado às encomendas ou a adulteração do produto. Existem diferentes tipos de embalagens invioláveis. Entre elas estão selos, faixas ou etiquetas que se rompem ou apresentam sinais evidentes de manipulação quando um terceiro tenta abrir a embalagem. Outros mecanismos invioláveis podem ser fechos especializados, como faixas retráteis, tampas frangíveis ou indicadores que mudam de cor quando expostos a condições específicas. ‍

• Treine seus funcionários sobre as melhores práticas de envio e táticas de fraude

Treine seus funcionários para garantir que os registros de estoque estejam precisos e atualizados. Ao monitorar de perto os níveis de estoque e realizar auditorias regulares, você minimiza o risco de enviar itens incorretos ou em falta. Uma gestão precisa do estoque contribui para uma experiência de envio tranquila e reduz a probabilidade de reclamações.

Além disso, certifique-se de que possui processos padronizados para denúncias de fraudes e tratamento de contestações. Por exemplo, você pode estabelecer um sistema de notificação para remessas com falhas, de modo que os funcionários menos experientes não sejam levados a enviar detalhes da remessa a golpistas.‍

• Mantenha a comunicação aberta

Mantenha uma comunicação aberta com seus clientes durante todo o processo de envio. Forneça a eles informações de rastreamento, prazos estimados de entrega e quaisquer atualizações necessárias. Ao manter contato, você aumenta a satisfação do cliente e resolve quaisquer preocupações prontamente – o que significa que eles sempre poderão falar com você antes de recorrer ao banco para resolver o problema.

Em última análise, seja você vendedor ou comprador, o bom senso é a sua primeira linha de defesa para evitar golpes e roubos online. Não forneça informações pessoais em resposta a mensagens ou ligações não solicitadas. Sempre solicite os números de rastreamento e acompanhe o andamento dos seus pedidos. Desconfie de links ou anexos suspeitos em e-mails e não clique neles. Verifique a autenticidade de qualquer mensagem de entrega diretamente com a transportadora para evitar ser enganado. Ao não deixar pacotes na porta de casa, você pode evitar roubos na varanda.

Como os golpes relacionados ao envio de mercadorias levam a estornos

Problemas com o envio de pedidos são atualmente o principal motivo para estornos. Isso significa que fraudes relacionadas ao envio contribuem significativamente para os estornos pós-compra.

Para entender: os estornos ocorrem quando os clientes contestam transações junto aos bancos emissores de seus cartões, o que leva à reversão dos fundos da conta do comerciante (e à cobrança de multas ao comerciante). No que diz respeito a golpes relacionados ao envio de mercadorias direcionados a comerciantes, há quatro maneiras pelas quais essa situação pode resultar em um estorno:

1. Não entrega da mercadoria: Se o comerciante utilizar uma transportadora falsa para enviar o pedido, o cliente solicitará um estorno quando o prazo de entrega expirar e ele não receber o pedido.
2. Reclamações falsas sobre produtos com defeito: Alguns golpistas podem se aproveitar das políticas de devolução alegando falsamente que os produtos recebidos estão com defeito ou não correspondem à descrição. Eles podem manipular a situação para obter produtos de graça por meio de um estorno, mesmo que o vendedor tenha entregue o produto corretamente.
3. Mercadorias roubadas por meio de reclamações falsas: Os golpistas podem deliberadamente deturpar a qualidade ou o estado das mercadorias entregues para solicitar um reembolso ou a substituição por meio de um estorno. Os golpistas utilizam essa tática em esquemas que visam receber produtos de forma legítima sem pagá-los.
4. Transações não autorizadas: Os golpistas podem colar avisos de entrega não realizada na porta da frente da empresa ou usar técnicas de phishing para induzir o vendedor a fornecer dados confidenciais de pedidos feitos com um cartão corporativo. Em seguida, eles utilizam os dados do cartão obtidos para realizar transações não autorizadas. Quando o verdadeiro titular percebe a transação não autorizada, solicita um estorno, e o comerciante acaba arcando com as perdas.

Esta lista não é, de forma alguma, exaustiva.

Portanto, é necessário implementar medidas rigorosas de detecção de fraudes, monitorar de perto os pedidos suspeitos e estabelecer políticas claras de reembolso e de tratamento de pedidos para garantir uma comunicação transparente com os clientes. Igualmente importante, utilize alertas de estorno para se antecipar aos golpistas. Com esses alertas, você pode impedir efetivamente as contestações antes que elas ocorram e evitar todo o trabalho de lidar com estornos.