Como bloquear e colocar na lista negra clientes fraudulentos no Shopify

Resposta rápida: O Shopify não possui um botão “bloquear cliente” no perfil do cliente, mas oferece duas formas integradas de impedir infratores reincidentes. As regras de finalização de compra do aplicativo Fraud Controlpodem bloquear uma finalização de compra antes que ela se torne um pedido, utilizando filtros de e-mail, endereço ou IP. Shopify O Flow pode cancelar automaticamente ou reter pedidos que correspondam aos critérios da sua lista de bloqueio após a finalização da compra. Combine com o Chargeflow PREVENÇÃO para atribuir uma pontuação a cada pedido e impedir aqueles de risco que ainda não constam em nenhuma lista. Observe que o Shopify descontinuou seu aplicativo separado “Fraud Filter” em 31 de janeiro de 2025; portanto, a lógica da lista de bloqueio agora está integrada ao Fraud Control e ao Flow.

Shopify Lojista Steve escreve na Comunidade do Shopify : “Temos um cliente problemático com quem não queremos mais lidar. Existe alguma maneira de bloquear ou colocar clientes na lista negra no Shopify? O Fraud Filter não funciona porque permite que os pedidos sejam feitos e, por isso, somos cobrados pelas taxas de transação. Precisamos de um filtro de bloqueio ou antispam que seja aplicado antes do checkout. Alguém pode nos ajudar?”

Steve não é o único a enfrentar esse dilema.

Outro usuário chamado Bribri escreve: “Estou transferindo minha loja online para Shopify. Depois de mais de 20 anos atuando no comércio online, tenho uma lista de clientes na lista negra ou banidos. A maioria por fraude, chargebacks, pessoas desagradáveis etc., que tentam fazer pedidos toda semana. Como faço para bloquear o nome, o endereço de entrega/faturamento, o número de telefone, o e-mail etc. dessas pessoas para que não possam fazer pedidos?”

Por isso, hoje queremos compartilhar informações úteis para ajudá-lo a impedir que compradores fraudulentos se aproveitem de você, incluindo a opção de bloqueio antes da finalização da compra, que muitos Lojistas deixam passar porque ela fica dentro do aplicativo Fraud Control, e não no próprio registro do cliente.

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Como as transações fraudulentas afetam sua loja no Shopify

Transações fraudulentas podem acabar com sua loja no Shopify , e a prevenção de fraudes no comércio eletrônico precisa abranger tanto o pedido em si quanto o cliente por trás dele.

Shopify, assim como todas as plataformas de comércio eletrônico, não tolera casos de fraude em grande escala. Elas monitoram Lojistas para detectar fraudes excessivas. Qualquer aumento nas estatísticas de fraude de um Lojistaatrai maior fiscalização e multas.

Por exemplo, uma alta taxa de chargeback resultará na suspensão da conta para proteger a integridade da plataforma. O próprio painel de Controle de Fraudes da Shopifyclassifica as lojas com base nisso: uma taxa de chargeback inferior a 0,4% dos pedidos é considerada “em boa situação”, entre 0,4% e 0,6% é “em risco” e acima de 0,6% é “risco elevado”, o nível que atrai a atenção do processador. Mas há outras maneiras pelas quais transações fraudulentas afetam uma loja Shopify de um Lojista, tais como:

• Perda financeira: As transações fraudulentas causam prejuízos financeiros diretos, pois você perde o valor da venda e arca com taxas adicionais cobradas pelos provedores de pagamento.
• Prejuízo à marca: Embora não seja possível quantificar facilmente o custo do prejuízo à marca causado por transações fraudulentas, sabemos que uma alta taxa de transações fraudulentas mancha a reputação de uma loja. Os consumidores passarão a considerar seu site inseguro, o que significa que sua taxa de conversão cairá drasticamente.
• Custos indiretos excessivos: A correção de fraudes exige a alocação de um orçamento adicional para recursos humanos e, em muitos casos, para ferramentas tecnológicas. Isso aumenta significativamente suas despesas operacionais.
• Canibalização de vendas: Lojistas tem observado que mercadorias roubadas por meio de fraudes do tipo “ chargeback ” aparecem em mercados secundários. As transações fraudulentas também levam a problemas de gestão de estoque, como discrepâncias e até mesmo falta de estoque para clientes legítimos.
• Desafios no processamento de pagamentos: Taxas elevadas de “ chargeback ” forçarão seu processador de pagamentos Shopify a aplicar multas, aumentar as taxas de transação ou até mesmo encerrar sua conta.
• Questões jurídicas: As transações fraudulentas também acarretam consequências jurídicas em casos extremos, como quando há vazamento excessivo de dados pessoais. Ou quando você não cumpre as normas de conformidade relacionadas a pagamentos.

Dito isso, vamos ver como bloquear e colocar na lista negra os autores de fraudes no site Shopify.

Como bloquear e colocar na lista negra clientes fraudulentos no Shopify

Se você é como o Steve ou a BriBri, sabe que, em épocas de pico, como a Black Friday, a Cyber Monday e as festas de fim de ano, costuma haver um aumento significativo nos casos de fraude. Quero dizer, os números disparam.

Por exemplo, a TransUnion informou que 3,6% das transações globais de comércio eletrônico durante a temporada de festas de 2023 eram suspeitas de fraude. O relatório também observou que 2,4% das transações realizadas durante os dias do “Cyber Five” foram sinalizadas como potencialmente fraudulentas.

Veja a seguir como fazer a “ PREVENÇÃO ” dessas perdas:

Opção 1: Bloquear finalizações de compra antes que elas ocorram com regras de controle de fraudes

Essa é a funcionalidade mais próxima que o Shopify tem de um recurso nativo de “bloqueio de cliente” e resolve diretamente o problema que o Steve enfrentou antes de finalizar a compra.

ShopifyO aplicativo “Controle de Fraudes” inclui regras de finalização de compra que impedem que uma finalização de compra se transforme em um pedido. Ele vem integrado e é gratuito para lojas que utilizam o “ Shopify Payments”, nas regiões em que o “ Shopify Payments” é compatível.

Como configurar regras de controle de fraudes no checkout

1. Acesse Aplicativos > Controle de Fraudes no painel de administração do Shopify .
2. Clique em “Regras” e, em seguida, em “Criar regra”.
3. Nas condições de finalização da compra, adicione um filtro para o e-mail do cliente, um atributo de endereço (como endereço de entrega ou código postal) ou um endereço IP.
4. Salve a regra. Ela será ativada automaticamente e começará a bloquear imediatamente as transações de checkout que se enquadrarem nela.
5. Verifique periodicamente. O Controle de Fraudes informa quantas transações de checkout cada regra bloqueou, para que você possa verificar se uma regra está funcionando ou gerando falsos positivos.

Um processo de finalização de compra que se encaixa em uma regra nunca se transforma em um pedido, e o comprador nunca vê uma mensagem específica sobre fraude, apenas um erro genérico; portanto, um cliente bloqueado geralmente não consegue perceber que foi bloqueado deliberadamente. O Shopify registra a tentativa na seção de processos de finalização de compra abandonados, e não na lista de pedidos, que é exatamente o que Steve queria quando reclamou sobre o pagamento de taxas de transação em pedidos que ele teve que cancelar de qualquer maneira.

A limitação: as regras de finalização de compra só funcionam nos campos preenchidos pelo usuário; portanto, elas bloqueiam apenas identidades que você já conhece. Um fraudador que muda para um novo e-mail, um novo endereço IP ou um endereço de remessa consegue contornar a mesma regra que bloqueou sua última tentativa. As lojas que utilizam um processo de finalização de compra personalizado no Shopify Plus por meio do Checkout Extensibility devem confirmar se essas regras ainda são acionadas, já que os fluxos personalizados podem ignorar campos esperados pelo Fraud Control.

Opção 2: Utilizar a Análise de Fluxo e Fraude d Shopify

Observação: A Shopify descontinuou seu aplicativo Fraud Filter em 31 de janeiro de 2025. Se você utilizava as listas de bloqueio do Fraud Filter, essas regras agora precisam ser recriadas no Shopify Flow, a ferramenta gratuita Automação da Shopifypara planos pagos.

Shopify O Flow é útil quando você deseja realizar alguma ação em um pedido após ele ter sido feito, por exemplo, marcar um cliente, alertar sua equipe ou cancelar e reabastecer automaticamente, em vez de bloquear o checkout imediatamente. Ele monitora todos os novos pedidos e pode cancelar, suspender ou marcar aqueles que correspondam aos seus critérios de clientes bloqueados (e-mail, número de telefone, endereço de entrega ou o próprio nível de risco de fraude do Shopify).

Como colocar clientes na lista negra usando o fluxo “ Shopify ”

1. Instale o fluxo “Shopify ” na App Store do Shopify (gratuito nos planos pagos).
2. Clique em“Criar fluxo de trabalho”e selecione o gatilho“Risco do pedido analisado”.O Shopify recomenda essa opção em vez de “Pedido criado”, pois a análise de fraudes leva alguns segundos para ser concluída após a chegada de um pedido.
3. Adicione uma condição que corresponda à sua lista de bloqueio: e-mail do cliente, número de telefone, endereço de entrega ou “Nível de risco do pedido: Alto”, conforme a análise de fraude integrada do Shopify. Você pode encadear várias condições com a lógica “OU” para abranger toda a lista de bloqueios.
4. Adicione uma ação: cancele o pedido (com reposição de estoque e reembolso opcional), suspenda o atendimento para análise manual ou adicione uma etiqueta como “na lista negra” para que sua equipe identifique o caso.
5. Ative o fluxo de trabalho e teste-o com um pedido fictício. É necessário habilitar o registro manual de pagamentos, pois o registro automático pode ser acionado antes que o fluxo de trabalho tenha tempo de cancelar o pedido.

Combine suas regras do Flow com a análise de fraudes integrada do Shopify, que classifica cada pedido como de risco baixo, médio ou alto com base em sinais como incompatibilidades de AVS/CVV, localização do IP e tentativas de pagamento. Os indicadores de alto risco aparecem diretamente na página do pedido.

A limitação: o Flow entra em ação após a finalização da compra; assim, o pedido é feito primeiro e cancelado depois, o que ainda aciona a reclamação “Paguei taxas de transação em um pedido cancelado” em algumas configurações de pagamento. Infratores reincidentes e determinados também alternam e-mails, endereços e dispositivos para contornar listas de bloqueio estáticas, seja no Fraud Control ou no Flow. Aplicativos de bloqueio de terceiros na App Store do Shopify podem adicionar camadas extras de bloqueios no nível de IP e de endereço, mas compartilham a mesma fraqueza: regras estáticas bloqueiam apenas identidades que você já identificou. Para uma visão geral mais ampla das ferramentas Lojistas que complementam as opções nativas do Shopify, consulte esta lista de Shopify prevenção de fraudes Soluções.

Isso nos leva à nossa próxima opção para bloquear e colocar na lista negra clientes fraudulentos no site Shopify:

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Opção 3: Use o serviço “ Chargeflow ” (PREVENÇÃO ) para impedir compras fraudulentas

PREVENÇÃO avalia os sinais após a finalização da compra e bloqueia, suspende ou exige verificação para pedidos de risco.

Nos bastidores, Chargeflow PREVENÇÃO analisa sinais relacionados ao dispositivo, IP, e-mail, pagamento e comportamento, e gera uma única pontuação de risco. Essa pontuação aciona regras que cancelam automaticamente pedidos de alto risco, suspendem pedidos para análise manual ou exigem verificação, de modo que os pedidos legítimos sigam para o atendimento. A captura de tela abaixo mostra o ChargeScore e as tags de estado/status para que as equipes possam priorizar os casos e verificar quais pedidos foram suspensos, cancelados ou resolvidos.

ChargeflowO aplicativo da empresa na App Store do Shopify oferece uma estratégia mais eficaz e abrangente para o gerenciamento de transações fraudulentas. A solução automatizada chargeback utiliza sistemas avançados de filtragem e identificação de fraudes para garantir que você não processe transações que, no futuro, possam lhe custar mais dinheiro.

O aplicativo funciona como seu linebacker poderoso, implacável e confiável na proteção da sua loja contra diversos casos de fraude, incluindo bots, chargebacks, contas falsas, pagamentos, phishing e assim por diante. Ao contrário de uma lista de bloqueio estática, PREVENÇÃO avalia cada pedido, de modo que identifica infratores que você ainda não conhecia, e não apenas aqueles que já constam na sua lista.

Como o site Chargeflow protege o site Shopify Lojistas contra fraudes

Chargeflow é uma solução de chargeback e Disputa Automação para comércio eletrônico. Ela ajuda as empresas de comércio eletrônico a gerenciar disputas e recuperar receitas perdidas devido a fraudes, por meio da automação de fluxos de trabalho, fornecendo informações sobre chargeback os códigos de motivo e contestando chargebacks de forma automatizada.

Passo 1: Instalação e integração

A configuração do aplicativo nativo Shopify do Chargeflownão envolve nenhum processo complicado. Depois de instalar o aplicativo na App Store Shopify , o resto é muito fácil:

• Integração perfeita em dois cliques, sem necessidade de desenvolvimento.
• O aplicativo se integra totalmente às principais opções de provedores de serviços de pagamento, como Shopify Payments, PayPal, Payflow, Stripe e Braintree, com outras integrações em andamento. Veja quais dados extraímos do seu sistema para a prevenção de fraudes.
• Certifique-se de que sua equipe tenha as permissões adequadas para acessar Chargeflow . Essas permissões incluem:
  1. Pedidos
  2. Clientes
  3. Aplicativos e permissões de canais — Aplicativos específicos e canais de vendas — Chargeflow.

Etapa 2: Análise comparativa para gestão de casos

Chargeflow obtém com segurança novos dados de disputas e chargebacks em tempo real a partir dos seus processadores de pagamento conectados. Esses dados são utilizados no cálculo do seu ChargeScore®, o algoritmo proprietário da Chargeflowpara a taxa de sucesso do Disputa .

Etapa 3: Resposta automatizada do Disputa

Chargeflow automatiza o processo de resposta, gerando respostas personalizadas Disputa com base no código de motivo chargeback e em informações detalhadas sobre o pedido. A criação dessas respostas é facilitada por uma estrutura proprietária chamada ChargeResponse. Como funciona o ChargeResponse:

• Ele vincula o Disputa aos dados de pedidos correspondentes da plataforma de comércio eletrônico da Lojista.
• Ela compreende o histórico da empresa e o motivo chargeback após analisar a experiência da empresa e o motivo Disputa .
• Ele utiliza mais de 50 pontos de dados, sistemas de enriquecimento de dados e vários outros agregados para cruzar informações relevantes.
• Ele analisa as políticas e os termos da Lojistae apresenta as seções pertinentes que corroboram as evidências convincentes e aumentam suas chances de sucesso.
• Acima de tudo, o algoritmo de aprendizado de máquina, único e poderoso, continua aprendendo com seus processos para maximizar os resultados.

O especialista em Disputa da sua conta verifica cuidadosamente a resposta do Disputa antes que nossos sistemas a enviem ao banco, para garantir o melhor resultado. O resultado é, geralmente, uma taxa média de sucesso de 75% no Disputa , ao contrário da média do setor, que é de cerca de 12%!

Chargeflow também adicionou serviços adicionais, como Chargeflow ,Alertas e Chargeflow Insights, para ajudar Lojistas a lidar com fraudes em pagamentos.

Chargeback A prevenção Alertas avisa você sobre disputas que estão chegando, para que você possa bloqueá-los preventivamente. OChargeflow Insights permite que as empresas analisem seus dados em profundidade e descubram insights úteis. Ele oferece uma visão de 360 graus dos seus dados pós-transação.

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Bloquear um pedido futuro não é o mesmo que ganhar um Disputa

Lojistas Muitas vezes, presume-se que, uma vez que um cliente fraudulento seja incluído na lista de bloqueados, o problema está resolvido. Mas não é assim, e essa distinção é importante para a forma como você gasta seu tempo.

O bloqueio, seja por meio das regras de Controle de Fraudes, do Fluxo de Transações de Cartão ( Shopify Flow) ou do Gerenciador de Fraudes ( Chargeflow )PREVENÇÃO, apenas impede que essa identidade conclua um novo pedido. Ele não tem efeito sobre uma cobrança que o cliente já tenha feito e que agora esteja contestando junto ao seu banco. Um chargeback é um processo separado que ocorre na Rede do cartão, e não pelo seu Shopify admin; portanto, bloquear o e-mail do cliente na mesma tarde em que ele registra uma Disputa não fará com que essa Disputa seja cancelada. Você ainda precisará responder ao banco com provas antes do prazo final, independentemente de o cliente estar bloqueado para transações futuras.

Essa distinção também explica por que as listas de bloqueio, por si só, não resolvem o problema da fraude amigável. Um cliente que realmente recebeu o pedido, mas, mesmo assim, disputas a cobrança, não é impedido por uma lista de bloqueio mais eficaz; ele é impedido por evidências convincentes na resposta de Disputa . Trate o bloqueio e a resposta de Disputa como dois fluxos de trabalho distintos que, por acaso, compartilham a mesma lista de agentes mal-intencionados.

O que realmente torna uma entrada na lista de bloqueios eficaz

A pergunta do BriBri acima, “como faço para bloquear o nome deles?”, aponta para o erro mais comum: criar uma lista de bloqueio com base em identificadores que são fáceis de alterar. Um nome digitado em um campo de finalização de compra não é verificado contra nada, portanto, um cliente bloqueado pode fazer seu próximo pedido como “Jon Smyth” em vez de “John Smith” sem nenhum esforço extra. A tabela abaixo classifica os dados comuns de listas de bloqueio de acordo com o grau de dificuldade que um fraudador reincidente tem para falsificá-los ou alterná-los.

A lição prática: uma regra baseada em um único identificador, especialmente apenas o nome ou o e-mail, é fácil de contornar. Combine pelo menos dois ou três desses sinais em suas regras de controle de fraudes ou de fluxo e deixe que uma camada de pontuação de risco, como Chargeflow PREVENÇÃO , identifique as correspondências no nível do dispositivo e do comportamento que uma lista de bloqueio manual não consegue codificar.

Mais um aspecto que vale a pena levar em conta: a fraude não é mais apenas um problema humano. À medida que os agentes de compras baseados em IA começam a fazer pedidos em nome do cliente, uma lista de bloqueio criada com base nos hábitos de digitação ou na “impressão digital” do navegador de uma pessoa pode não detectar o agente agindo de acordo com suas instruções. Lojistas As empresas que vendem por meio de um processo de checkout mediado por IA devem se antecipar às questões de responsabilidade civil relacionadas aos agentes de IA chargeback e revisar os requisitos de comprovação descritos neste guia de comércio mediado por agentes chargebacks antes que isso se torne um problema real Disputa .

Comparando suas opções de bloqueio no Shopify

Perguntas frequentes sobre como bloquear clientes no site Shopify

É possível bloquear um cliente no site Shopify?

Não há um botão “bloquear cliente” no perfil do cliente, mas o aplicativo Fraud Control, disponível em Shopify, pode bloquear um processo de finalização de compra por e-mail, endereço ou IP antes mesmo que ele se torne um pedido. Você também pode usar o Shopify Flow para cancelar automaticamente pedidos que correspondam a uma lista de bloqueio, instalar um aplicativo de bloqueio de terceiros para bloqueios adicionais no nível de IP ou usar o Chargeflow PREVENÇÃO para interromper automaticamente pedidos de risco antes do atendimento.

Como faço para impedir que alguém faça pedidos na minha loja do Shopify ?

Acesse Aplicativos > Controle de Fraudes no painel de administração do Shopify , clique em Regras, depois em Criar regra e adicione um filtro para o e-mail, endereço ou IP do cliente. Esse processo de finalização de compra será bloqueado antes de se tornar um pedido. Para cancelamento posterior, crie um fluxo de trabalho no Shopify Flow com o gatilho “Risco do pedido analisado”, adicione condições de correspondência e defina a ação para cancelar o pedido automaticamente.

O site Shopify ainda disponibiliza o aplicativo Fraud Filter?

N.º Shopify descontinuou o aplicativo Fraud Filter em 31 de janeiro de 2025. A lógica da lista de bloqueio que antes fazia parte do Fraud Filter agora está integrada às regras de finalização de compra do aplicativo Fraud Control (para bloqueios antes da finalização) e ao fluxo “ Shopify ” (para a etapa “ Automação ” após a finalização, incluindo condições relacionadas ao nível de risco).

Como faço para impedir pedidos fraudulentos no site Shopify?

Combine três camadas: regras de controle de fraudes no checkout para bloquear agentes mal-intencionados conhecidos antes da finalização da compra, um fluxo de “ Shopify ” com análise de fraudes para cancelar automaticamente qualquer transação que passe despercebida e uma ferramenta de pontuação de risco, como Chargeflow PREVENÇÃO , para identificar novos fraudadores que sua lista de bloqueio ainda não conhece. Chargeflow Alertas e Automação e, em seguida, PREVENÇÃO para recuperar os chargebacks que passaram despercebidos.

É possível bloquear um endereço IP no site Shopify?

Sim. As regras de finalização de compra do Fraud Control oferecem suporte nativo a filtros de endereço IP, de modo que você pode bloquear uma finalização de compra proveniente de um IP específico antes que ela se torne um pedido, sem a necessidade de aplicativos de terceiros. Lembre-se de que os fraudadores alternam facilmente entre endereços IP usando VPNs e redes móveis; é por isso que combinar regras de IP com filtros de e-mail e endereço, ou com pontuação de risco baseada em sinais, permite detectar mais fraudes recorrentes do que apenas os bloqueios de IP.

O bloqueio de um cliente cancela o seu “ chargeback ” já existente?

Não. O bloqueio apenas impede que essa identidade faça um novo pedido. Uma solicitação de “ chargeback ” (verificação de identidade) relativa a um pedido já realizado deve ser respondida diretamente com o cartão Rede, com a documentação comprovativa enviada antes do prazo estabelecido pelo banco, independentemente de você ter bloqueado o cliente posteriormente.

Combinação das ferramentas do “ Shopify ” com a proteção do “ Chargeback ”

O gerenciamento de fraudes é uma preocupação cada vez maior para o comércio eletrônico Lojistas, e o cenário das fraudes está em constante mudança. A mitigação eficaz de fraudes exige medidas proativas e geralmente envolve várias estratégias atuando em conjunto, não apenas uma configuração que se ativa uma única vez. As regras de controle de fraudes bloqueiam os infratores conhecidos antes da finalização da compra, o Flow filtra o que passa despercebido, e nenhum dos dois interfere em uma Disputa que já tenha sido enviada.

Várias empresas Shopify Lojistas obtiveram sucesso ao combinar as ferramentas integradas do Shopify com a solução automatizada chargeback do Chargeflow. O Chargeflow garante que transações falsas e fraudulentas não prejudiquem seu balanço patrimonial e, quando uma transação Disputa for realizada apesar de suas listas de bloqueio, você poderá responder a ela de forma automatizada, em vez de perder a receita por padrão. O modelo de preços baseado em sucesso do Chargeflow significa que você paga apenas pelos casos vencidos. Veja aqui como começar.