Como bloquear e colocar na lista negra clientes fraudulentos no Shopify

Resposta rápida: O Shopify não possui um botão integrado para “bloquear clientes”. Para impedir o acesso de infratores reincidentes, você tem três opções: usar o Shopify Flow para cancelar ou reter automaticamente pedidos que correspondam à sua lista de bloqueio (e-mail, telefone, endereço, nível de risco); usar um aplicativo de bloqueio de terceiros para bloqueios por IP e endereço; ou usar Chargeflow para avaliar cada pedido e impedir aqueles que apresentam risco antes do atendimento. Observe que o Shopify descontinuou seu aplicativo Fraud Filter em 31 de janeiro de 2025; portanto, as regras da lista de bloqueio agora estão no Shopify Flow.

O comerciante do Shopify, Steve, escreve na Comunidade do Shopify: “Temos um cliente problemático com quem não queremos mais lidar. Existe alguma maneira de bloquear/colocar clientes na lista negra no Shopify? O Filtro de Fraude não funciona porque permite que os pedidos sejam feitos e, assim, somos cobrados pelas taxas de transação. Precisamos de um filtro de bloqueio/spam antes do checkout. Alguém pode nos ajudar?”

Steve não é o único a enfrentar esse dilema.

Outro usuário chamado Bribri escreve: “Estou no processo de migrar minha loja online para o Shopify. Depois de mais de 20 anos no ramo online, tenho uma lista de clientes na lista negra/banidos. A maioria por fraude, estornos, pessoas desagradáveis etc., que tentam fazer pedidos toda semana. Como faço para bloquear o nome, endereço de entrega/faturamento, número de telefone, e-mail etc. dessas pessoas para que não possam fazer pedidos?”

Por isso, hoje queremos compartilhar informações úteis para ajudar você a impedir que compradores fraudulentos se aproveitem de você.

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Como as transações fraudulentas afetam sua loja no Shopify

Transações fraudulentas podem acabar com a sua loja no Shopify.

A Shopify, assim como todas as plataformas de comércio eletrônico, não tolera casos graves de fraude. Ela monitora os lojistas para detectar fraudes excessivas. Qualquer aumento nas estatísticas de fraude de um lojista atrai maior fiscalização e multas.

Por exemplo, uma alta taxa de estorno resultará na suspensão da conta para proteger a integridade da plataforma. Mas há outras maneiras pelas quais as transações fraudulentas afetam a loja do comerciante no Shopify, tais como:

• Perda financeira: As transações fraudulentas causam prejuízos financeiros diretos, pois você perde o valor da venda e arca com taxas adicionais cobradas pelos provedores de pagamento.
• Prejuízo à marca: Embora não seja possível quantificar facilmente o custo do prejuízo à marca causado por transações fraudulentas, sabemos que uma alta taxa de transações fraudulentas mancha a reputação de uma loja. Os consumidores passarão a considerar seu site inseguro, o que significa que sua taxa de conversão cairá drasticamente.
• Custos indiretos excessivos: A correção de fraudes exige a alocação de um orçamento adicional para recursos humanos e, em muitos casos, para ferramentas tecnológicas. Isso aumenta significativamente suas despesas operacionais.
• Canibalização de vendas: os comerciantes têm observado que mercadorias roubadas por meio de fraudes de estorno aparecem em mercados secundários. As transações fraudulentas também levam a problemas de gestão de estoque, como discrepâncias e até mesmo falta de estoque para clientes legítimos.
• Desafios no processamento de pagamentos: taxas elevadas de estorno forçarão o seu processador de pagamentos do Shopify a aplicar multas, aumentar as taxas de transação ou até mesmo encerrar a sua conta.
• Questões jurídicas: As transações fraudulentas também acarretam consequências jurídicas em casos extremos, como quando há vazamento excessivo de dados pessoais. Ou quando você não cumpre as normas de conformidade relacionadas a pagamentos.

Dito isso, vamos ver como bloquear e colocar na lista negra os autores de fraudes no Shopify.

Como bloquear e colocar na lista negra clientes fraudulentos no Shopify

Se você é como o Steve ou a BriBri, sabe que, em épocas de pico, como a Black Friday, a Cyber Monday e as festas de fim de ano, costuma haver um aumento significativo nos casos de fraude. Quero dizer, os números disparam.

Por exemplo, a TransUnion informou que 3,6% das transações globais de comércio eletrônico durante a temporada de festas de 2023 eram suspeitas de fraude. O relatório também observou que 2,4% das transações realizadas durante os dias do “Cyber Five” foram sinalizadas como potencialmente fraudulentas.

Veja como evitar essas perdas:

Opção 1: Usar as ferramentas integradas do Shopify (Shopify Flow e Análise de Fraudes)

Observação: O Shopify descontinuou o aplicativo Fraud Filter em 31 de janeiro de 2025. Se você utilizava as listas de bloqueio do Fraud Filter, essas regras agora precisam ser recriadas no Shopify Flow, a ferramenta gratuita de automação do Shopify para planos pagos.

O Shopify Flow permite que você crie a mesma lógica de lista negra: ele monitora todos os novos pedidos e cancela, retém ou marca automaticamente aqueles que correspondem aos seus critérios de clientes bloqueados (e-mail, número de telefone, endereço de entrega ou o próprio nível de risco de fraude do Shopify).

Como colocar clientes na lista negra com o Shopify Flow

1. Instale o Shopify Flow na App Store do Shopify (gratuito nos planos pagos).
2. Clique em“Criar fluxo de trabalho”e selecione o gatilho“Pedido criado”.
3. Adicione uma condição que corresponda à sua lista de bloqueio: e-mail do cliente, número de telefone, endereço de entrega ou “Nível de risco do pedido: Alto”, conforme a análise de fraude integrada do Shopify. Você pode encadear várias condições com a lógica “OU” para abranger toda a lista de bloqueios.
4. Adicione uma ação: cancele o pedido (com reposição de estoque e reembolso opcional), suspenda o atendimento para análise manual ou adicione uma etiqueta como “na lista negra” para que sua equipe identifique o caso.
5. Ative o fluxo de trabalho e teste-o com um pedido de teste.

Combine suas regras do Flow com a análise de fraudes integrada do Shopify, que classifica cada pedido como de risco baixo, médio ou alto com base em sinais como incompatibilidades de AVS/CVV, localização do IP e tentativas de pagamento. Os indicadores de alto risco aparecem diretamente na página do pedido.

A limitação: assim como o antigo Filtro de Fraudes, o Flow atua após a finalização da compra. O pedido é feito primeiro e cancelado depois, o que é exatamente o que frustrava Steve. Infratores reincidentes e determinados também alternam e-mails, endereços e dispositivos para contornar listas de bloqueio estáticas. Aplicativos de bloqueio de terceiros na App Store do Shopify podem adicionar bloqueios no nível de IP e de endereço antes da finalização da compra, mas os bloqueios estáticos compartilham a mesma fraqueza: eles bloqueiam apenas as identidades que você já conhece.

Isso nos leva à nossa próxima opção para bloquear e colocar na lista negra clientes fraudulentos no Shopify:

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Opção 2: Use Chargeflow para impedir compras fraudulentas

O Prevent avalia sinais após a finalização da compra e bloqueia, suspende ou exige verificação para pedidos de risco.

Nos bastidores, Chargeflow analisa sinais relacionados a dispositivos, endereços IP, e-mails, pagamentos e comportamento, e gera uma única pontuação de risco. Essa pontuação aciona regras que cancelam automaticamente pedidos de alto risco, suspendem pedidos para análise manual ou exigem verificação, de modo que os pedidos legítimos sigam para o atendimento. A captura de tela abaixo mostra o ChargeScore e as tags de estado/status, para que as equipes possam priorizar os casos e verificar quais pedidos foram suspensos, cancelados ou resolvidos.

O aplicativo nativoChargeflow para o Shopify oferece uma estratégia mais eficaz e abrangente para o gerenciamento de transações fraudulentas. A solução automatizada de estorno utiliza sistemas avançados de filtragem e identificação de fraudes para garantir que você não processe transações que, no futuro, possam lhe custar mais dinheiro.

O aplicativo funciona como seu linebacker poderoso, implacável e confiável na proteção da sua loja contra diversos casos de fraude, incluindo bots, estornos, contas falsas, pagamentos fraudulentos, phishing e assim por diante. Ao contrário de uma lista de bloqueio estática, o Prevent avalia cada pedido, identificando assim os infratores que você ainda não conhece, e não apenas aqueles que já constam na sua lista.

Como Chargeflow os comerciantes do Shopify contra fraudes

Chargeflow uma solução de automação de estornos e contestação para o comércio eletrônico. Ele ajuda as empresas de comércio eletrônico a gerenciar contestações e recuperar receitas perdidas devido a fraudes, automatizando fluxos de trabalho, fornecendo informações sobre os códigos de motivo dos estornos e contestando estornos de forma automática.

Este painel mostra como Chargeflow atividades de risco após a compra e atribui pontuações às disputas por meio do ChargeScore. Essas pontuações alimentam fluxos automatizados para que os casos de alto risco possam ser suspensos, sinalizados ou encaminhados a um especialista humano. As etiquetas de status e o estado dos casos permitem que as equipes identifiquem rapidamente quais pedidos foram suspensos, cancelados ou resolvidos a favor da empresa.

Chargeflow ao Shopify em 2021 e é um dos aplicativos de prevenção de fraudes mais bem avaliados na App Store do Shopify. Vamos ver como Chargeflow prevenir fraudes por estorno no Shopify:

Passo 1: Instalação e integração

A integração do aplicativo nativo Chargeflowpara o Shopify não envolve nenhum processo complicado. Depois de instalar o aplicativo na App Store do Shopify, o resto é muito fácil:

• Integração perfeita em dois cliques, sem necessidade de desenvolvimento.
• O aplicativo se integra totalmente aos principais processadores de pagamentos, como Shopify Payments, PayPal, Payflow, Stripe e Braintree, com outras integrações em andamento. Veja quais dados extraímos do seu sistema para a prevenção de fraudes.
• Certifique-se de que sua equipe tenha as permissões adequadas para acessar Chargeflow . Essas permissões incluem:
  1. Pedidos
  2. Clientes
  3. Aplicativos e permissões de canais — Aplicativos específicos e canais de vendas — Chargeflow.

Etapa 2: Análise comparativa para gestão de casos

Chargeflow obtém Chargeflow novas contestações e estornos em tempo real a partir dos seus processadores de pagamento conectados. Esses dados são utilizados no cálculo do ChargeScore®, o algoritmo proprietário Chargeflowpara a taxa de sucesso em contestações.

Etapa 3: Resposta automatizada a contestações

Chargeflow o processo de resposta, gerando respostas personalizadas a contestações com base no código do motivo do estorno e em informações detalhadas sobre o pedido. A criação dessas respostas é facilitada por uma estrutura proprietária chamada ChargeResponse. Como funciona o ChargeResponse:

• 🧲 Ele vincula a contestação aos dados da encomenda correspondente na plataforma de comércio eletrônico do comerciante.
• 🔬 Ele compreende o histórico da empresa e o motivo do estorno após analisar a especialização da empresa e o motivo da contestação.
• 🌐 Ele utiliza mais de 50 pontos de dados, sistemas de enriquecimento de dados e vários outros agregados para cruzar dados relevantes.
• 📋 Ele analisa as políticas e os termos do comerciante e indica as seções pertinentes que corroboram as evidências convincentes e aumentam as chances de sucesso.
• 📝 Acima de tudo, o algoritmo de aprendizado de máquina, único e poderoso, continua aprendendo com seus processos para maximizar os resultados.

Etapa 4: Verificação manual e envio de provas

O especialista em contestação da sua conta verifica cuidadosamente a resposta à contestação antes que nossos sistemas a enviem ao banco, para garantir o melhor resultado possível. O resultado é, geralmente, uma taxa média de sucesso nas contestações de 75%, ao contrário da média do setor, que é de cerca de 12%!

Chargeflow também Chargeflow serviços como Chargeflow e Chargeflow para ajudar os comerciantes a lidar com fraudes em pagamentos.

Chargeflow avisam você sobre contestações iminentes, para que você possa evitá-las antecipadamente. Chargeflow permite que as empresas analisem seus dados em profundidade e identifiquem insights úteis. Ele oferece uma visão de 360 graus dos seus dados pós-transação.

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Comparando suas opções de bloqueio no Shopify

Perguntas frequentes sobre como bloquear clientes no Shopify

É possível bloquear um cliente no Shopify?

O Shopify não possui um botão nativo para “bloquear cliente”. Você pode cancelar e reembolsar os pedidos manualmente, usar o Shopify Flow para cancelar automaticamente os pedidos que correspondam ao e-mail, número de telefone ou endereço do cliente, instalar um aplicativo de bloqueio para bloquear por endereço IP ou usar Chargeflow para interromper automaticamente pedidos de risco antes do atendimento.

Como faço para impedir que alguém faça pedidos na minha loja do Shopify?

Crie um fluxo de trabalho no Shopify Flow com o gatilho “Pedido criado”, adicione condições que correspondam ao e-mail, número de telefone ou endereço de entrega do cliente e defina a ação para cancelar o pedido automaticamente. O pedido ainda é feito, mas é cancelado em questão de segundos e os itens voltam ao estoque.

O Shopify ainda oferece o aplicativo Fraud Filter?

Não. O Shopify descontinuou o aplicativo Fraud Filter em 31 de janeiro de 2025. O Shopify recomenda recriar suas regras de bloqueio no Shopify Flow, que oferece suporte às mesmas condições de e-mail, endereço e nível de risco, além do cancelamento automático de pedidos.

Como faço para impedir pedidos fraudulentos no Shopify?

Combine três camadas: a análise de fraudes integrada ao Shopify para identificar pedidos de alto risco, o Shopify Flow para cancelar automaticamente pedidos de usuários mal-intencionados conhecidos e uma ferramenta de pontuação de risco, como Chargeflow , para detectar novos fraudadores que ainda não constam na sua lista de bloqueio. Em seguida, Chargeflow and Automation previne e recupera os estornos que conseguem passar despercebidos.

É possível bloquear um endereço IP no Shopify?

Não de forma nativa. O Shopify não oferece bloqueio de IP integrado; portanto, você precisa de um aplicativo de terceiros para bloquear IPs no nível da página. Lembre-se de que os fraudadores trocam de IP facilmente usando VPNs; é por isso que a pontuação de risco baseada em sinais detecta mais fraudes recorrentes do que apenas o bloqueio de IPs.

Considerações finais

O combate à fraude é uma preocupação cada vez maior para os comerciantes do comércio eletrônico. O cenário da fraude está em constante mudança. A mitigação eficaz da fraude exige medidas proativas — e, muitas vezes, envolve várias estratégias. O Shopify Flow pode cancelar pedidos de usuários mal-intencionados conhecidos, mas atua após a finalização da compra e bloqueia apenas as identidades que já constam na sua lista.

No entanto, vários comerciantes do Shopify têm obtido grande sucesso ao combinar as ferramentas integradas do Shopify com a solução automatizada de estorno Chargeflow. Chargeflow que nenhuma transação falsa ou fraudulenta volte para prejudicar seu balanço patrimonial. E quando os golpistas conseguem passar despercebidos, você pode contestar esses casos de forma automatizada. O modelo de preços baseado em sucesso Chargeflow permite que você pague apenas pelos casos ganhos. Veja aqui como começar.