The Secret on How to Fight and Prevent Online Gaming Chargebacks Effectively

De groei van de gamingmarkt is de afgelopen jaren enorm geweest.

De cijfers spreken voor zich. Analisten schatten dat de gamingmarkt in 2021 een waarde had van 198,40 miljard dollar. Ze verwachten dat de sector tegen 2027 een waarde van 339,95 miljard dollar zal bereiken, met een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van 8,94% over de periode 2022-2027.

One of the most significant drivers of this quantum of growth is nationwide lockdowns implemented because of the pandemic. Many people turned to game platforms to pass the time and drive some dopamine. Thus, these platforms attracted thousands of new visitors to online traffic, which resulted in a massive surge in players and revenue.

Volgens Statista zullen er in 2023 drie miljard videogamers zijn. Dat betekent dat bijna 40% van de wereldbevolking videogames speelt.  

Een bloeiende sector met aanzienlijke risico’s

The online gaming industry is growing incredibly with the progressive integration of competitive video games into popular culture. Estimates from Insider Intelligence show 29.6 million monthly esports viewers in the U.S this year.

However, the online gaming industry has been a significant target for fraud. The uptick in payment disputes resulting in chargebacks has become a substantial drawback to the rise in global presence and rapid growth of the gaming industry. Choosing an igaming payment service provider with experience in this space can reduce both fraud exposure and payment processing friction from the start.

How big is the problem?

Well, one survey of gaming compliance managers found that 93 percent of managers anticipated growth in the number of chargebacks due to the pandemic. The gaming industry is an easy mark for chargeback fraud.

Chargebacks affect both game publishers and video game Live Streamers. And because streamers earn their revenue from product sales and fan subscriptions, they often get hit harder as those are traditionally prone to chargebacks.

Online gaming chargebacks take different forms, such as account takeover (ATO), carding attacks, or cyber shoplifting. Carding is a scheme whereby a fraudster makes a small purchase using stolen credit card details to test if they can use such a card for larger purchases on other sites.

Although some gaming chargebacks are the result of actual fraud, like account takeover, research shows that most digital gaming chargebacks are illegitimate. And we shall examine that further below.

Causes and sources of illegitimate online gaming chargebacks

Understanding why the video game industry is prone to fraud will help you make a better decision on how to navigate such drawbacks. Let's review the most commons cause and sources of digital game chargebacks you should know.

#1: Spijt na aankoop die leidt tot vriendschappelijke fraude

Door de opzet en het steeds veranderende bedrijfsmodel van digitale games kunnen gebruikers gemakkelijk onopzettelijke fraude plegen.

Digital games usually provide gamers incentives for completing complex game goals. Such forms of micro reward often lead to buyer's remorse once they've hit the goal and the adrenaline rush of attempting the task is gone.

Veel uitgevers zijn zich hiervan bewust. Ze hebben hun games zo geprogrammeerd dat ze inspelen op dat verslavende gedrag – het najagen van die adrenalinekick – waardoor potentiële klanten voortdurend in-app-aankopen doen die hun budget te boven gaan.

When the game is over, buyer's remorse sets in. Instead of going for a refund on the transactions, the user files a chargeback.

#2: Fraude binnen het gezin

Family fraud is when a family member or relative makes an unauthorized purchase, and the credit card owner eventually realizes that and files a chargeback.

Een kind gebruikt bijvoorbeeld de telefoon van een ouder of zijn eigen telefoon die is gekoppeld aan de betaalgegevens van de ouder om in-app-aankopen te doen. Wanneer de ouder het afschrift ontvangt en de kosten voor die aankopen ziet, dient hij een terugvordering in.

A famous case study of family fraud is an 11-year-old girl who made over 300 in-app purchases in five days on Roblox, the online games platform, resulting in a £2,400 bill on her mother's PayPal account.

Zoals Guardian meldde, lag haar moeder op de intensive care om te herstellen van een 15 uur durende operatie waarbij een hersentumor was verwijderd. Omdat ze verlamd was en geen toegang had tot haar telefoon, kon ze deze uitgaven niet goedkeuren of controleren.

Het meisje wist op één dag 48 afzonderlijke aankopen te doen, voor een totaalbedrag van bijna 250 pond. Roblox, Apple en PayPal weigerden het geld terug te betalen totdat de zaak in de media kwam.

Family fraud is a well-known topic for game developers.

#3: Online winkeldiefstal, ook wel bekend als terugboekingsfraude

Cyber shoplifting is when a user makes a transaction (such as purchasing items and boosts, unlockable elements, or eliminating an ad wall for a fee) with the intent to file a chargeback later and avoid paying for the purchase.

The difference between chargeback fraud and friendly fraud is in the user's intent. Unlike friendly fraud or family fraud, online shoplifting is an intentional behavior - the user planned that from the onset. They want to get something for nothing.

Volgens gegevens uit de sector zullen online winkeldieven hun daden minstens drie keer herhalen, tenzij de uitgever de dader blokkeert.

#4: Slechte klantenservice

Some games often don't have an excellent customer support process. When a user has an issue and can't get the help they need, their next resort is to file a chargeback.

Unresponsive customer service can also lead to chargebacks due to long subscription charges. Since many games are subscription-based, some users often forget they made such subscriptions. And if the customer service unit does not provide notice of impending payment, users file a chargeback when they see ongoing deductions they don't recognize.

Now that we've cleared the air on the sources and causes of online gaming chargebacks let's look at essential tools to help your plug susceptibility to digital game chargebacks.

How to fight and prevent online gaming chargebacks

There is no single hack for fighting the different forms of online gaming chargebacks. It would be best to have an informed solution to deal with each digital game fraud or chargeback as they happen.

Maak een einde aan echte fraude en cyberdiefstal door de beveiliging van de website te verbeteren

The sure bet to securing your users' data from ATO attacks is by increasing the security of your website. Having more protracted, complex passwords and two-factor authentication starting points to consider.

Another option is to integrate velocity checks that examine transaction volumes initiated from a buyer with a particular IP address to help block carding attacks. You can set a specific number of transactions and block users that exceed that number of transactions in a given time frame.

Deze maatregelen kunnen helpen om cyberwinkeldiefstal tegen te gaan. Maar omdat online winkeldieven en echte klanten er aan het begin van de transactie hetzelfde uitzien, bestaan er geen middelen om een winkeldief van tevoren met betrouwbare nauwkeurigheid te identificeren.

Voorkom fraude binnen het gezin door elke gebruiker te identificeren

Having access to robust data that can help you validate user ID at every point of their transaction is crucial to stopping family fraud.

Hier komt de vraag om betalingsautorisatie goed van pas. Je kunt een combinatie van betalingsgegevens en een eenmalig wachtwoord (OTP), een pincode of zelfs biometrische gegevens gebruiken om in-app-aankopen van gebruikers te verifiëren.

One other crucial strategy in mitigating family fraud is to have your users validate an email receipt of a transaction. If a child makes such a transaction, an email validation prompt will alert the parent about such an unauthorized purchase. At that point, you can effectively refund the charge and prevent a chargeback.

Again, occasionally reminding your customers about parental controls to limit third-party transactions is worthy of note.

Voorkom vriendschapsfraude door hindernissen en onduidelijke uitkomsten weg te nemen

If someone is an addict and can't stomach the charge after enjoying the benefits of the game, the best way to deal with such users is to ensure they understand your refund policy. And be sure they acknowledge the terms of service when making a purchase. If they eventually file a chargeback, you have compelling evidence to fight the chargeback.

Another crucial step in preventing unintentional friendly fraud is to be transparent with the purchase outcome. Setting unrealistic expectations is often a recipe for injury.

Zoals we eerder al aangaven, is een uitstekende klantenservice bovendien van groot belang. Wees bereikbaar wanneer dat nodig is, reageer op e-mails, vermeldingen op sociale media en berichten, en maak gebruik van chatbots om de klantrelaties te versterken. Dit zal er in hoge mate toe bijdragen dat gebruikers eerst contact met u opnemen voordat ze zich tot hun bank wenden.

Fight and prevent gaming chargebacks with automation

The beauty of chargeback automation is that you can pull from multiple data points to build an effective strategy instead of relying on "the best of knowledge." Insightful data is the soul of every future-focused business.

Gezien de voortdurende veranderingen in wettelijke vereisten en fraudepatronen zijn kunstmatige intelligentie en machine learning een betrouwbare oplossing geworden op gebieden waar automatische terugvorderingpreventie tekortschiet.

And Chargeflow ticks all the right boxes with advanced security, integration with extensive payment processing services like PayPal and Shopify, accessible user interface, and you only pay once we successfully dispute your gaming chargebacks. Sweepstakes casino Wow Vegas saw this play out firsthand, lifting its chargeback recovery rate while saving thousands of hours previously spent on manual dispute handling.

The fact is, the complicated, litigation-based chargeback representment process leaves little room for merchants to win. And the opportunity cost of manual chargeback mediation processes is well known.

Slimme e-commerceondernemers gebruiken Chargeflow inzicht te krijgen in meer dan 50 gegevenspunten en automatisch omzet terug te winnen, zonder dat ze daar ook maar iets voor hoeven te doen.

Onze automatische ROI-calculator laat zien hoeveel u kunt besparen op geschillen over terugboekingen van gamingtransacties, mocht u zich eerst een beeld willen vormen voordat u een verbintenis aangaat. Of u kunt zich aanmelden voor ons prestatiegerichte tariefmodel en ALLEEN betalen als wij u vooruit helpen. Een win-winsituatie.