Por que os comerciantes de comércio eletrônico precisam de uma maneira melhor de lidar com disputas na Airwallex

Você está processando pagamentos com a Airwallex e ainda gerencia as contestações manualmente? Se for esse o caso, você está perdendo mais do que apenas dinheiro. Você também está perdendo tempo, impulso e controle.

Os estornos não são apenas uma dor de cabeça. Eles causam transtornos. Um mês ruim pode fazer com que você seja classificado como de alto risco. Basta um prazo não cumprido para que você perca a receita pela qual trabalhou tanto. A maioria das equipes de comércio eletrônico não está preparada para lidar com a enxurrada de coleta de provas, regras de formatação e prazos dos emissores que acompanham cada contestação. 

É por isso que a Chargeflow está lançando uma integração direta com a Airwallex que detecta automaticamente as contestações, extrai dados da sua infraestrutura tecnológica e envia respostas em total conformidade em seu nome, sem que você precise fazer nada.

Detectamos o estorno assim que ele ocorre, extraímos todos os dados relevantes de sua infraestrutura tecnológica, geramos uma resposta totalmente em conformidade com a legislação usando IA e a enviamos, para que sua equipe possa manter o foco sem precisar fazer nada.

Este guia explica:

• Por que ocorrem disputas na Airwallex e quanto elas realmente estão custando para você
• O que é preciso para conquistá-los
• Como a automação muda o jogo, para que você pare de reagir e comece a se recuperar
• O que esperar da integração do Chargeflow com o Airwallex

O custo real dos estornos da Airwallex

À primeira vista, um estorno pode parecer apenas uma transação perdida, algo incômodo, mas controlável. Mas qualquer comerciante experiente dirá que nunca se trata apenas de uma.

Cada contestação da Airwallex que você recebe gera uma série de custos ocultos:

• Venda original perdida
• Taxa de estorno não reembolsável
• Horas dedicadas à coleta e à organização de provas
• Corre o risco de ultrapassar os limites da rede de cartões e ser classificado como “de alto risco”.
• Repetir o processo caso seu pedido seja indeferido (o que acontece com frequência)

Vamos ser realistas: você raramente ganha. A maioria das equipes de comércio eletrônico não tem tempo, conhecimento ou ferramentas para enviar respostas convincentes que atendam às regras de formatação dos emissores de cartão. Mesmo quando o comprador está claramente errado, a falta de uma captura de tela ou uma resposta tardia pode comprometer o seu caso. 

Os estornos custam ao comerciante médio US$ 3,36 por cada US$ 1 perdido devido a fraudes. 

E não para por aí. Para marcas em rápido crescimento, o problema vai se agravando. O que pode começar como algumas disputas mensais pode rapidamente se transformar em dezenas. Os processos manuais entram em colapso sob pressão. As equipes operacionais ficam esgotadas. As políticas de reembolso se tornam mais rígidas. A confiança do cliente se desgasta. O ímpeto da empresa estagna. 

A Airwallex oferece, de fato, uma maneira eficiente de processar pagamentos em todo o mundo, mas não resolve o problema das disputas. Você ainda precisa lidar sozinho com a elaboração de argumentos, a redação de respostas e a compreensão das regras específicas de cada emissor. 

É aí que entra a Chargeflow. Nossa integração direta com a Airwallex eliminará o trabalho manual envolvido na resolução de disputas, transformando um processo complexo e de alto risco em um fluxo de trabalho simples e automatizado.

Em vez de corrigir as perdas de receita manualmente, impedimos que elas ocorram na origem, automatizando todas as etapas do processo de estorno e oferecendo a você um sistema que realmente acompanha o crescimento do seu negócio. 

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O que é a Airwallex?

A Airwallex é uma plataforma global de tecnologia financeira criada para simplificar pagamentos internacionais e operações financeiras para empresas. Fundada em Melbourne em 2015 e atualmente com sede em Cingapura, a Airwallex expandiu rapidamente seus serviços para atender a mais de 130 países, processando mais de US$ 100 bilhões em transações anuais.

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Principais recursos para lojistas de comércio eletrônico

• Contas empresariais multimoeda: Abra contas na moeda local em mais de 20 moedas, permitindo que você receba e mantenha fundos sem a necessidade de várias contas bancárias internacionais. 
• Aceitação global de pagamentos: Aceite pagamentos em mais de 130 moedas por meio de mais de 160 métodos de pagamento globais e locais, incluindo cartões, Apple Pay, Google Pay, Klarna e Afterpay.
• Ferramentas integradas de prevenção de fraudes: A Airwallex oferece suporte a ferramentas como o 3D Secure (3DS) para ajudar a autenticar os titulares de cartões antes de aprovar uma transação. 
• Dados de transações centralizados: use o painel unificado da Airwallex para acessar registros de pagamentos, detalhes dos clientes, liquidações e reembolsos, tudo em um só lugar.
• Reconciliação e relatórios simplificados: obtenha uma visão geral clara das transações, saldos e detalhamento das taxas. 
• Segurança de nível empresarial: A Airwallex possui certificação PCI DSS Nível 1, com criptografia integrada e monitoramento de fraudes para proteger todas as transações.

Por que surgem disputas no comércio eletrônico

Se este fosse um mundo perfeito, todos receberiam exatamente o que pediram, ficariam satisfeitos e nunca questionariam uma cobrança. Mas, na realidade, as disputas fazem parte do comércio eletrônico, e não se limitam apenas a pessoas mal-intencionadas. 

O que é um estorno?

Um estorno é uma reversão forçada de pagamento iniciada por um cliente por meio de seu banco ou da administradora do cartão. Embora os estornos tenham sido originalmente concebidos para proteger os consumidores contra fraudes e abusos por parte dos comerciantes, eles se tornaram um fardo demorado para as empresas legítimas de comércio eletrônico. 

Ao contrário de um reembolso, que você controla, os estornos são automáticos e geralmente acarretam taxas, perda do produto e um prazo apertado para responder. 

Motivos comuns para contestações na Airwallex

A seguir, apresentamos as causas mais frequentes de estornos para comerciantes de comércio eletrônico. Muitas delas podem ser evitadas com as ferramentas certas e otimizações na jornada do cliente:

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👉https://www.chargeflow.io/chargeback-reason-codes

O Processo de Contestação da Airwallex: Guia Passo a Passo

Quando um estorno é registrado na sua conta da Airwallex, o prazo começa a correr.

É assim que funciona:

Passo 1: Notificação 

Você será notificado pelo painel do Airwallex ou pela API. Você verá:

• Código do motivo da contestação
• Valor em disputa
• Prazo para resposta 
• Notas do emissor ou do titular do cartão 

Passo 2: Reúna suas provas

Você deve compilar manualmente:

• Comprovante de entrega
• Descrições dos produtos
• Comunicações com os clientes
• Políticas de reembolso ou cancelamento
• Quaisquer metadados relevantes para a disputa

Atenção! Atualmente,a Airwallex não automatiza o processo de resposta – sua equipe cuida de tudo. 

Passo 3: Envie sua resposta

Envie sua documentação pela Airwallex antes do prazo final. Envios atrasados ou incompletos = desclassificação automática. 

Passo 4: Aguarde a análise do emissor

Após o envio, o emissor analisa o seu caso e toma uma decisão. Isso pode levar várias semanas. 

Como evitar estornos na Airwallex antes que eles ocorram

A Airwallex facilita o recebimento de pagamentos internacionais, mas as contestações continuam sendo de sua responsabilidade. Veja como reduzir os riscos de forma proativa:

1. Use filtros antifraude + 3D Secure 

Habilite o 3DS para autenticar os compradores. Adicione filtros antifraude baseados em regras para sinalizar transações suspeitas em tempo real.

Dica extra: use o AVS, a geolocalização e a identificação de dispositivos.

2. Certifique-se de que as descrições de cobrança correspondam à sua marca

Evite estornos por “transações não reconhecidas” utilizando nomes de cobrança claros e mensagens personalizadas após a compra. 

3. Divulgar as políticas de envio, reembolso e devolução 

Faça com que as políticas sejam fáceis de encontrar e entender. Compartilhe atualizações sobre o rastreamento e a data prevista de entrega com antecedência. 

Dica extra: inclua um link para as políticas nos e-mails de confirmação. 

4. Responda rapidamente aos clientes

Um atendimento rápido evita que o problema se agrave.

Dica extra: Ferramentas como Gorgias, Zendesk ou Recharge (integrada ao Chargeflow) sinalizam consultas de risco. 

5. Sinalizar pedidos suspeitos (antes e depois da finalização da compra)

Use o Chargeflow Alerts como sua primeira linha de defesa, monitorando automaticamente os comportamentos pós-finalização da compra e acionando alertas em tempo real quando as transações apresentarem sinais de que podem se tornar disputas. Isso lhe dá uma última oportunidade para cancelar ou reembolsar um pedido antes que ele se transforme em um estorno.

Complemente os alertas com sistemas manuais ou baseados em regras para sinalizar:

• Endereços de cobrança e entrega diferentes
• Pedidos iniciais de volume excepcionalmente grande 
• Uso de VPN ou pedidos provenientes de regiões de alto risco
• Várias encomendas do mesmo cliente ou endereço IP

Dica profissional: mesmo que uma transação passe pelos seus filtros de fraude, isso não significa que você esteja livre de preocupações. O Chargeflow Alerts identifica transações de risco após a compra, incluindo aquelas que as ferramentas antifraude não detectam, ajudando você a agir antes que elas se transformem em disputas onerosas.

Automatize a gestão de disputas do Airwallex com o Chargeflow

Por que a gestão manual de contestações já não é sustentável

Os litígios não são apenas caros e demorados. Eles exigem atenção, documentação, formatação e respostas rápidas, tudo isso em grande escala. Os processos manuais esgotam sua equipe e não conseguem acompanhar o crescimento.

A Airwallex oferece uma infraestrutura de pagamentos robusta, mas não automatiza a resolução de disputas. É aí que entra a Chargeflow.

Como a Chargeflow automatizará o processo de contestação da Airwallex de ponta a ponta

Com a nossa integração, o Chargeflow cuida de tudo de forma integrada.

• Detecção instantânea: detectamos disputas no momento em que ocorrem por meio dos webhooks de disputa da Airwallex.
• Agregação de dados: O Chargeflow extrai detalhes de pedidos, informações de cobrança e envio, descrições de produtos, notas do CRM, recibos, rastreamento e interações com o cliente. 
• Respostas baseadas em IA: O ChargeResponse gera respostas em conformidade com os requisitos dos emissores e otimizadas para as redes de cartões.
• Envio automático: você não precisa fazer login nem enviar nenhum arquivo; nós cuidamos do envio, da formatação e do acompanhamento diretamente por meio da integração.
• Análise e relatórios: visualize o status das contestações, os resultados e as métricas de desempenho no painel do Chargeflow. 

💡Os comerciantes da Chargeflow apresentam taxas de aprovação até três vezes superiores à média do setor, graças à nossa geração de evidências baseada em IA, ao rigoroso cumprimento das normas dos emissores e à automação total.

Concentre-se no crescimento. Deixe que a Chargeflow cuide dos estornos

Chega de ficar tentando conciliar prazos ou redigir dossiês de provas.

Com a integração do Chargeflow com o Airwallex, sua loja pode crescer sem comprometer o desempenho na gestão de contestações. Nosso sistema funciona nos bastidores para que sua equipe possa se concentrar no que realmente importa: seus clientes, sua marca e seu crescimento. 

Já usa o Airwallex?

Conecte sua conta em poucos minutos, sem alterações no fluxo de trabalho e sem a necessidade de trabalho de desenvolvedores. 

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