Visa-terugboekingscode 13.6: Credit niet verwerkt

What is Visa Chargeback Reason Code 13.6?

The Visa chargeback reason code 13.6 occurs on chargebacks where the cardholder claimed credit or a voided transaction receipt was not processed. That means the cardholder expected to receive the money within a specific period but did not see it. Hence, the issuer will process the chargeback based on the initial expectation of a refund.

Er zijn verschillende redenen en situaties waarin u ermee hebt ingestemd om een kaarthouder een terugbetaling te geven. Het kan zijn dat de goederen zijn geretourneerd en dat uw retourbeleid niet is geschonden. In dat geval verwacht de koper natuurlijk een terugbetaling, tenzij u een andere afspraak met hem of haar hebt gemaakt.

Een ander voorbeeld is het ongeldig maken van een transactiebewijs waarvan de kaarthouder een kopie heeft. Ongeldig gemaakte bewijzen moeten worden geannuleerd voordat de transactie op de rekening van de koper wordt verwerkt.

Verwacht dus niet dat ze eindeloos op hun terugbetaling moeten wachten. Als je een terugvordering indient met een bewijs van een geannuleerde transactiebewijs, zal de kaartuitgever deze verwerken.

You may have overcharged a transaction and reached an agreement to refund the extra charges. Delays here can cause chargebacks under this code as the cardholder grows impatient.

Miscommunication between you and cardholders regarding returns and refunds will often lead to this chargeback. While we understand that some buyers can grow impatient, merchant error can also be the cause. Hence, you must take adequate steps to minimize or eliminate errors that could lead to chargebacks under this code.

You can fight chargebacks under this code if you believe they were wrongfully processed. We’ll show you how and provide tips to prevent them in your business.

Waarom is het gebeurd?

The primary cause of chargebacks under reason code 13.6 is unprocessed credit. Cardholders will file disputes with their issuers if they expected a credit and did not see it. Hence, chargebacks under this code belong to the consumer disputes category.

Een klant die de krediettransactie heeft ontvangen, heeft geen reden om bezwaar aan te tekenen dat op grond van deze code tot een terugboeking leidt. Toch kunnen vergissingen van kaarthouders en kaartuitgevers tot een terugboeking leiden.

Stel dat u de creditering hebt verwerkt, maar dat de kaarthouder deze op zijn rekeningafschrift over het hoofd heeft gezien en toch een geschil heeft ingediend. De kaartuitgever, die de claim had moeten onderzoeken, heeft uw creditering eveneens over het hoofd gezien. Er zal een terugvordering plaatsvinden.

That could be ignorance on the cardholder's part or something done intentionally to the cardholder’s benefit. The latter would be a case of friendly fraud, which also causes chargebacks.

Besides these, Visa has a few reasons that would qualify for chargebacks under this reason code. They are as follows:

• A credit was promised but not processed: If the cardholder can prove their eligibility for a credit, the issuer will process the chargeback. Things might get expedited if there is an actual promise from you to refund the cardholder.
• A credit was issued but not deposited with your acquirer on time: Issuing a credit is one side of the equation. The credit must be deposited with your acquirer on time to reflect on the cardholder’s next account statement. Failure to do this can result in chargebacks under this code.
• A voided transaction receipt was voided: There are several reasons for canceling a transaction receipt. Voided receipts should not be processed. Processing them will cause most cardholders to file disputes with their issuers and receive chargebacks.

Chargebacks under Visa reason code 13.6 are common with returned merchandise.

{{COMPONENT_IDENTIFIER}}

Hoe u terugvordering door Visa met redencode 13.6 kunt aanvechten: krediet niet verwerkt

Issuers have 120 days to process chargebacks on disputes that involve unprocessed credit. Conversely, you have 30 days to respond and present your case if you believe the chargeback is invalid. Your evidence must be convincing enough to show that you shouldn’t incur the chargeback.

Fortunately, Visa has outlined several approaches to fighting and invalidating chargebacks under this reason code successfully. They are as follows:

• If your sale is valid and the cardholder is not entitled to a refund or credit: Provide documentation to refute the cardholder’s claims or documents. Your return policy could sometimes prove that the cardholder is not entitled to a credit. Bring these documents and ensure they show the buyer’s acceptance during the purchase.
• Als het betwiste bedrag een cashback-gedeelte omvat: lever documenten aan waaruit blijkt dat het betwiste bedrag betrekking had op het cashback-gedeelte van de aankoop. Hierdoor wordt de terugvordering ongeldig, aangezien deze geen betrekking heeft op de daadwerkelijke transactie.
• If you have processed the credit: Provide documentation with the date and amount processed. If the date on your document is before the chargeback date, the issuer will process a refund for you.
• Als de kaarthouder het niet-verwerkte krediet niet langer betwist: Leg bewijsstukken over als u een overeenkomst hebt bereikt met de kaarthouder en de betwisting is ingetrokken. Zorg ervoor dat u schriftelijke verklaringen (e-mails zijn voldoende) verkrijgt om uw beweringen te staven.

Automatic fuel dispensers are tricky to deal with. Chargebacks from them are often fraudulent, where customers fraudulently request chargebacks. You could invalidate chargeback claims if they come from your automatic fuel dispensers.

The US EMV Liability Shift Rules for Counterfeit Fraud make correctly processed contact chip-enabled terminal transactions ineligible for chargebacks.

Hoe voorkom je een terugboeking met redencode 13.6: krediet niet verwerkt?

Chargebacks are not good for business, especially those that arise from the customers’ oversights. You should close as many loopholes as possible that could lead to these oversights. Also, you should eliminate mistakes that cause chargebacks under this code.

The following approaches can help prevent chargebacks under reason code 13.6:

• Verwerk openstaande crediteringen zo snel mogelijk en dien ze onmiddellijk in bij uw acquirer. Zo zorgt u ervoor dat ze op het volgende afschrift van de kaarthouder verschijnen, waardoor de kans op een geschil wordt verkleind.
• Gebruik duidelijke en herkenbare handelaarsnamen op uw creditcardafschriften. Zo voorkomt u dat kaarthouders over het hoofd zien dat ze een betaling van u hebben ontvangen. Het kan namelijk zijn dat ze u onder een andere naam kennen, terwijl uw handelaarsnaam een afkorting bevat die niet herkenbaar is.
• Leer uw medewerkers om alle ongeldig verklaarde kassabonnen onmiddellijk in te nemen. Zorg er bovendien voor dat ongeldig verklaarde kassabonnen via de juiste kanalen worden doorgestuurd, zodat ze snel kunnen worden geannuleerd.
• Breng uw klanten op de hoogte van eventuele verwachte vertragingen bij de verwerking van betalingen.

‍